2340亿美元洗钱丑闻细节曝光 丹斯克银行暴跌10%

　　丹麦丹斯克银行股价周五暴跌10%，令其今年的跌幅进一步扩大。此前英国《金融时报》的一份报告显示，在卷入了欧洲历史上最大的洗钱丑闻之一之后，该行又被曝光帮助俄罗斯客户进行“镜像交易”，这提高了该行面临更为严重的罚款和制裁的可能性。

　　据英国《金融时报》引用的一份内部备忘录，丹斯克银行在一年内为俄罗斯客户进行了85亿欧元（98亿美元）的“镜像交易”。该备忘录中称，这些交易“为2000亿欧元洗钱丑闻背后的规模和策略揭示了新的细节。”

　　德意志银行驻莫斯科的部门也使用了“镜像交易”帮助犯罪分子将资金转移出俄罗斯。在“镜像交易”中，交易双方都是同一方，先是用卢布卖出，然后用美元买进。德银为这些非法行为支付了6亿美元的罚款，而这些交易仅为该行带来了约1000万欧元（1130万美元）的收益。

　　丹斯克银行已经在6个国家面临调查，其中包括美国。美国司法部正在调查通过丹斯克的爱沙尼亚分行发现的猖獗的洗钱行为。这家分行为非爱沙尼亚居民客户处理账户，而这些账户的金额是这个波罗的海效果国内生产总值（GDP）的数倍。

　　《金融时报》看到的丹斯克银行备忘录显示，该行在2013年通过“镜像交易”约获得了1000万欧元的收益。该“镜像交易”利用俄罗斯政府债券，以让客户通过 “更快、更便宜和更可靠的方法”进行国际支付。

　　备忘录称：“由于被视为帮助‘资本逃离’，俄罗斯可能面临声誉风险。”该备忘录随后补充称：“无论如何，这是我们在非居民业务的其他领域面临的风险，而在这些领域，自然的货币流动总是从俄罗斯流出。”鉴于该解决方案带来的强劲收益，这一风险回报被看作是非常有吸引力的。

　　英国《金融时报》的报道公布后，丹斯克银行股价暴跌10%，跌至2014年以来的最低水平。正如路透社指出的那样，有关瑞信下调该股目标价格的报道肯定不是主要原因。瑞信将其对该股的目标价从244克朗（37美元）下调至199克朗（30美元）。

　　瑞信表示：“随着回购不再支持股价，买入丹斯克银行股票并承担反洗钱风险的投资理由和关键理由都消失了。”

　　丹斯克银行在上个月公布的一份内部审计报告中指出，2008年至2015年间通过该行流动2340亿美元资金应该是“可疑的”。在该丑闻发生时，该行负责国际业务的首席执行官托马斯-博根（Thomas Borgen）已承诺辞职。

　　与此同时，彭博社报道称，丹斯克银行临时首席财务官莫滕-莫斯加德（Morten Mosegaard）在接受采访时向投资者保证，该行不会因为银行丑闻而被美国银行系统拒之门外。但当然，莫斯加德无法确切知道美国当局的反应可能会是什么。

　　可以肯定的是，洗钱问题并不仅限于丹斯克在爱沙尼亚的业务。根据爱沙尼亚中央银行的数据，在此期间通过该爱沙尼亚分行流动的非居民资金多达1万亿美元，这些资金应该是可疑的。

　　但依靠这些监管漏洞的俄罗斯犯罪分子和寡头可以松一口气。因为，正如一位合规专家告诉彭博社的那样，爱沙尼亚并不是唯一对洗钱监管不力的国家。事实上，整个欧洲都存在这个问题。

　　换句话说，尽管丹斯克银行今天处境艰难，但监管“打鼹鼠”的游戏仍在继续。

责任编辑：张宁