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转自:金石杂谈
今天,基金圈发生了一件大事。那就是,买养老基金三年亏损近20%,人还没退休,基金清盘了,这也是近期清盘的第三只养老基金。
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5月17日,平安养老2045五年期养老基金由于规模不足2亿元而面临清盘。该基金成立于2021年4月20日,由于成立三年且规模不足2亿元触发合同规定清盘情形,且不能展期,因此被迫清盘。
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金石杂谈查询发现,该基金管理人为平安基金,本是5年期契约型基金,谁知成立三年就清盘。本身养老基金会随着投资者年龄越大风险敞口越低,但现实却是当前三年的风险敞口简直等于一只权益基金的风险,平安养老基金三年巨亏17.87%。
清盘背后,一是行情不好,二是作为养老基金竟然60%以上投资权益,且在2021年追高锂电、消费、电子等;三是各种踩雷,比如曾重仓持有大雷股药明康德,比如2022年三季度追高鹏(金麒麟分析师)华中证白酒,2023年一季度抄底抄到半山腰的恒生科技。
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对于养老基金清盘,在社区平台吐槽声一片:等到养老那一天,钱都全亏出去了;这“骚操作”搞的大家没有基情了。
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值得注意的是,这不是第一只被清盘的养老基金,还有中信保诚养老目标2035三年持有FOF、鹏华长乐稳健养老目标一年FOF两款基金也已清盘。中信保诚三年期规模不足2亿元,和平安养老类似,成立以来也亏损超15%;而鹏华长乐则是因为60个交易日不足5000万而被迫清盘,关键这款基金成立以来还盈利了11%。
金石杂谈查询发现,平安基金管理规模超6000亿,实控人是平安信托(今年以来,平安信托也是卷入各种信托兑付危机之中,2023年营收大幅下海近30%,净利润暴降6成)
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至于平安基金,整体亏损并不大,近三年亏损1.14%,不过这背后是公司主动权益基金占比只有6%。
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据金石杂谈统计wind数据,平安基金105只主动权益基金,但在2023年只有7只未亏损,整体亏损高达45亿,但却赚了3.81亿的管理费(扣除渠道)。
其中,公司权益总监神爱前,目前管理6只产品,总规模超50亿,1年时间缩水30多亿。wind显示,该基金经理近1年亏损17.8%,近三年亏损15.19%,不过近三月反弹4.12%。
就2023年来说, 他管理的6只产品就亏损了18.03亿,扣除渠道给公司赚了1.5亿管理费。其管理的平安策略先锋2023年亏损6.42亿,该基金2022年追高光伏锂电,2023年则重仓汽车零部件、电子设备以及半导体导致亏损惨重。
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