中国基金报 泰勒
很突然，中概互联网券商富途、老虎在美股开盘前，股价突然“雪崩”了！究竟发生了什么事情，我们一起来看看。
富途、老虎证券盘前暴跌！
10月28日，中概券商股美股盘前大跌，富途控股盘前跌幅扩大至27.35%，老虎证券跌21.36%。
而事实上，富途跟老虎从今年年初的高点，股价已经分别跌去了64%、75%。
为什么突然就崩成这样？
消息面上，中国金融四十人论坛网站10月27日刊发中国人民银行金融稳定局局长孙天琦在第三届外滩金融峰会上就“数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现”发表的主题演讲。
孙天琦指出，金融作为特许行业，必须持牌经营。金融产品是“专卖品”，不是谁都可以卖，不是想卖给谁就卖给谁。也不是谁想买就能买（合格投资者概念）。
他表示，金融牌照有国界。对境内外投资者禁止的金融业务，以及未对外开放的金融业务，境外机构不得在境内经营。已对外开放的金融业务，境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营。境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业，属非法金融活动。国内也同样，金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照，不能在全国展业，全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。
孙天琦指出，部分境外证券经营机构在未取得中国境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务，例如美股、港股交易服务，属于“跨境交付”范畴。
孙天琦称，除特定金融服务外，我国未承诺其他金融服务可通过“跨境交付”方式提供。
除部分保险服务、证券服务、金融信息数据服务外，我国未承诺其他金融服务可通过“跨境交付”方式提供：
（1）保险服务，包括再保险；国际海运、空运和运输保险；大型商业险经纪、国际海运、空运和运输保险经纪、及再保险经纪。
（2）证券服务，允许外国证券机构可直接（不通过中国中介）从事B股交易。
（3）金融信息数据服务，包括提供和转让金融信息、金融数据处理以及与其他金融服务提供者有关的软件；就《减让表》所列相关活动进行咨询、中介和其他附属服务，包括资信调查和分析、投资和证券的研究和建议、关于收购的建议和关于公司重组和战略制定的建议。
孙天琦以不直接点名的方式指出
案例1：跨境互联网券商。部分境外证券经营机构在未取得境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务。例如，美股、港股交易服务，属于“跨境交付”范畴。跨境互联网券商客户快速增长，多来自我国境内。据专业媒体报道，注册在开曼群岛的A公司存量入金账户80%来自我国境内，注册在香港的B公司为55%。从业务实质看，跨境互联网券商属在我境内无照驾驶，属非法金融活动，这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。
案例2：外汇保证金。外汇保证金交易在我国是非法的。1994年，监管部门发布《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》明确，任何未经批准的机构不得擅自开展外汇保证金交易；任何单位和个人不得参与外汇保证金交易。没有境内主体在境内提供该产品。外汇保证金交易在很多国家是合法的。部分境内、境外企业持境外金融牌照，再利用数字平台，通过“跨境交付”模式，在中国境内吸纳客户，开展外汇保证金业务。我国外汇管理部门严厉打击和处置非法外汇保证金交易。
路透社报道，孙天琦提到A公司和B公司分别为老虎证券和金融科技公司富途控股。
10月14日，人民网刊文称，富途、老虎等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。在实测开户流程后，人民网记者直指老虎、富途展业模式上两大隐忧，一是信息收集安全问题，二是信息去向问题。
富途紧急回应：不存在倒闭问题
富途创始人李华（花名“叶子哥”）发布署名文章《其他的留给时间》，其中提到，富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样。资本金也非常充足，不存在倒闭的问题。
以下是全文：
1、富途证券是一间成立于香港，持有香港证监会颁发的1、2、3、4、5、7、9号牌照并接受香港证监会规管的持牌机构。除了科技的运用和基于科技的创新成分更多之外，以第1类证券交易牌照相关的业务为例，富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样。2、富途证券自成为受香港证监会规管的持牌机构以来，运行情况良好，无任何不良监管记录。母公司富途控股在过去一年多募集到的150多亿港币的资金也大多用来支持富途证券的业务运营，因此资本金也非常充足。不存在倒闭的问题。3、“以风险为本”的金融监管体系和监管的有效及透明是香港成为领先的国际金融中心之一的重要原因；作为富途证券的客户，您的资产、个人资料和其他私隐信息一直在得到有效的监管和保护。
北京新增7例感染者
一社区工作人员未戴手套确诊
10月28日，北京召开新闻发布会。北京市疾控中心副主任庞星火介绍，10月27日15时至28日14时，新增5例本土新冠肺炎确诊病例和2例无症状感染者。
确诊病例1：现住昌平区北七家镇宏福苑小区，为10月24日已通报确诊病例的密切接触者，是其婆婆。10月22至26日核酸检测结果均为阴性，10月27日核酸检测结果为阳性，已转至定点医院隔离治疗，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，当日诊断为确诊病例，临床分型为轻型。
确诊病例2：现住昌平区东小口镇森林大第小区，为10月25日已通报的无症状感染者，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，10月27日诊断为确诊病例，临床分型为轻型。
确诊病例3：现住昌平区北七家镇宏福苑小区，为10月24日已通报确诊病例的密切接触者，是其丈夫。10月22日至25日核酸检测结果均为阴性，10月26日核酸检测结果为阳性，已转至定点医院隔离治疗，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，10月27日诊断为确诊病例，临床分型为轻型。
确诊病例4：现住昌平区北七家镇宏福苑小区，为10月23日已通报确诊病例的密切接触者，是其同居住单元邻居。10月22日至25日核酸检测结果均为阴性，10月26日核酸检测结果为阳性，已转至定点医院隔离治疗，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，10月28日诊断为确诊病例，临床分型为轻型。
确诊病例5：现住昌平区东小口镇东辰小区，为10月25日已通报确诊病例的密切接触者，社区工作人员。10月21日为病例房门安装门禁锁，接触病例时佩戴N95口罩，未戴一次性手套，与病例有近距离交谈。10月25日核酸检测结果为阳性，已转至定点医院隔离治疗，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，10月28日诊断为确诊病例，临床分型为普通型。
无症状感染者1：现住昌平区城北街道新悦家园，为10月27日已通报确诊病例的密切接触者。10月23日核酸检测结果为阴性，10月26日核酸检测结果为阳性，已转至定点医院隔离治疗，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，10月27日诊断为无症状感染者。
无症状感染者2：现住昌平区北七家镇宏福苑小区，为10月23日、24日已通报确诊病例的密切接触者。10月22日、24日核酸检测结果均为阴性，10月25日核酸检测结果为阳性，已转至定点医院隔离治疗，综合流行病史、临床表现、实验室检测和影像学检查等结果，10月27日诊断为无症状感染者。
目前，正在开展流行病学调查、实验室检测和密切接触者追踪，进一步排查风险点位，聚焦重点风险管控人群。对相关地区分类采取封控管控等措施，管理各类风险人群。截至目前，北京市累计报告本土病例27例，其中确诊病例25例，无症状感染者2例，感染者均来自管控人员。
责任编辑：彭佳兵
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