8月22日,常熟银行获东兴证券强烈推荐评级,近一个月常熟银行获得8份研报关注。
研报预计2024-2026年净利润增速分别为18.6%、18.1%、20.8%,对应BVPS分别为9.58、11.13、12.98元/股。2024年8月20日收盘价6.9元/股,对应2024年市净率为0.72倍。研报认为,看好成熟小微模式、区域经济及异地展业优势、扎实风控能力加持下,公司业绩高成长属性。常熟银行坚持特色化、差异化的普惠金融发展道路,已形成“IPC技术+信贷工厂+移动科技平台MCP”的常农商微贷模式,兼具定价和风控优势。公司深耕常熟本地市场,同时通过异地分支机构、村镇银行、普惠金额试验区等方式不断拓宽经营空间,信贷规模保持较快增长。我们认为,在成熟小微模式、区域经济及异地展业优势、扎实风控能力的加持下,公司业绩有望保持领先。
风险提示:经济复苏、实体需求恢复不及预期,扩表速度、净息差水平、资产质量受冲击。
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