“聚运营新势?谋机构新篇” 金证股份2024年运营私享会圆满落幕_新浪财经

　　炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！

　　在数字化浪潮的推动下，证券行业的运营模式正经历着前所未有的变革。

　　8月18日，金证股份携手行业内外的精英，在深圳举办了一场主题为“聚运营新势?谋机构新篇”的运营私享会。

　　金证股份副总裁钟超群在致辞中提及，随着行业数字化转型的深入，券商运营模式发生了重大变革，从分散运营转变为集中式运营，利用数字化技术显著降低了运营成本并提升了运营效率。

　　同时，券商服务的日益精细化，更加强调“以客户为中心”的分类分级服务，推动券商IT系统建设和运营模式的深刻变革。当前市场机构化趋势明显，券商客户运营的重点逐渐从零售客户向机构客户转移。机构运营成为券商业务的重要布局，通过构建公司级的机构业务运营平台，提供全生命周期的全链路服务，深入挖掘机构客户价值。

　　未来，金证也将在运营模式转型升级方面发挥着积极作用，助力券商适应数字化转型带来的新挑战和机遇

　　证券公司大运营管理变革之路

　　金证股份杨汝巍在本次的分享上，阐述了证券公司在数字化转型浪潮中，大运营管理所扮演的关键角色及其具体实施路径。

　　他表示，由于各证券公司在经营范围、业务规模和技术能力上的差异，对大运营管理的理解存在偏差，但普遍共识在于，大运营管理是证券公司数字化转型战略的核心组成部分。

　　证券公司数字化转型的四个阶段：从初步探索到逐步渗透，再到进阶发展，最终目标是形成以客户为中心、无界化的数字场景和精准化的数字运营。在这一过程中，证券公司需要构建全面的数字化能力，包括组织协同、数据治理、流程整合和业务协同等，以实现运营管理的全面升级。

　　大运营管理的本质特点在于其整合性和系统性，它要求证券公司整合全公司的资源，通过组织协同和数据驱动，优化业务流程，提升运营效率。同时，大运营管理还强调以客户为中心，关注用户体验，通过构建统一的服务门户和风险管理机制，提升客户满意度和忠诚度。

　　在具体实施路径上，证券公司需要根据自身特点，选择适合的驱动方向，如组织驱动、部门驱动或痛点驱动，来推动运营管理变革。无论采用何种驱动方式，证券公司都需要关注内部因素（如优化流程、提升效率、降低成本等）和外部因素（如市场变化、科技发展、业务创新等）的共同作用，以形成持续的推动力。

　　此外，杨汝巍还强调了行业间共享实践经验的重要性。通过构建生机勃勃的数字化生态，证券公司可以相互学习、借鉴，共同推进数字化转型的深入发展。这不仅有助于降低转型成本，提高转型效率，还有助于提升整个行业的竞争力和服务水平。

　　数据驱动的运营模式变革

　　针对数字化运营转型业务查数难、业务看数难、业务用数难的困境，金证股份陈亮（金麒麟分析师）就数据应用现状、数据应用瓶颈进行了分析，陈亮强调了数据在运营决策中的核心作用，并分享了金证股份如何利用数据分析来优化客户体验和运营流程。

　　从数据来源业务、数据反映业务、数据驱动业务发展的角度出发，业务数字化运营平台DMAP包括数字门户、指标模型、业务赋能中心、数据应用和大数据中心五大板块；通过DMAP平台的建设，实现从功能驱动走向数据驱动的模式变革。

　　随后，陈亮展示了金证数字化运营案例，从管理有视图、过程有评估、执行有流程、风险有防控四个维度呈现了账户质量、清结算管理、监控中心、佣金管理、交易单元管理、自营管理、适当性动态管理等落地成果。

　　展望未来，陈亮表示运营模式的变革需要打造数据驱动的运营竞争力，让数据驱动业务发展，真正实现数据效率零等待、数据体验零思考、数据赋能零距离。

　　腾讯云数据库TDSQL在证券资管行业落地与应用

　　随着国家监管对金融市场基础设施自主可控化的要求，以及数字化转型的推进，信创数据库成为金融行业的关键技术之一。

　　腾讯云苗青利在本次分享中详细介绍了腾讯云数据库TDSQL在证券和资管行业的应用场景，以及如何助力企业实现数据管理和分析的优化。

　　他表示，TDSQL的技术优势在于超融合架构，确保数据在多副本架构下的强一致性，金融级高可用，99.999%的高可用性，保障业务连续性。同时，TDSQL可实现低成本的资源管控，提供企业级安全性和便捷的运维支持。

　　苗青利还提到，TDSQL已经在多家金融机构的核心业务系统中得到应用，包括中信建投、东吴证券、长城证券等，这些应用案例证明了TDSQL在实际业务中的健壮性和稳定性。通过与金证等行业伙伴的全方位合作，TDSQL不仅确保了解决方案的顺利交付，更在2023年的市场份额中位居第一，展现了其在市场上的强大竞争力。

　　数字化客户运营转型实践

　　国都证券陈仕春分享了国都证券在数字化客户运营转型中的实践经验。

　　他表示，小型券商在规模、人力与实力上存在局限性，在激烈的市场竞争中，唯有通过数字化手段寻求突破，方能实现可持续发展。

　　他强调五个核心策略方向，一是实现客户触达的全面精细化，以增强客户关系的深度和广度；二是推动证券服务的全员视频化，以技术创新提升服务体验；三是实行员工考核的全体积分化，激发内部活力与潜能；四是促进业务活动的全部链路化，确保流程的高效与透明；五是达成经营决策的全面数据化，以数据为驱动优化资源配置。

　　在此基础上，国都证券构建了“如e通”平台，该平台不仅为客户提供个性化、高效且多样的服务，还实现了客户服务的集中化、统一化管理，显著提升了客户满意度与忠诚度。同时，该平台也为内部管理提供了及时有效的支持，如自动化征信、关联交易监控及量化交易分析等，大幅提高了运营效率与风险管理水平。

　　如e通平台已发展成为国都证券整个财富管理业务运营不可或缺的支持系统，其强大的数据处理与模型分析能力，正逐步引导客户行为，实现占领客户心智的深远目标。此外，该平台的成功应用还激发了公司内部其他部门对数字化的兴趣与参与，推动了公司整体数据获取能力、数据运营能力及数据分析与治理能力的显著提升，为公司数字化转型奠定了坚实基础。

　　展望未来，陈仕春表达了对于数字化运营平台的更高期许，随着技术的不断进步与人工智能的广泛应用，平台不仅能够满足当前业务需求，更应具备预测未知、引领创新的能力，持续推动国都证券在激烈的市场竞争中保持领先地位，实现持续稳健的发展。

　　集中运营，共享服务

　　中信建投证券徐赐豪分享了集中运营，共享服务--基于集中运营中台的同一客户管理体系建设。

　　徐赐豪在分享中介绍了集中运营、共享服务及同一客户的核心概念，并介绍了基于经纪业务构建的集中运营系统进一步拓展至非经纪业务条线，以保障客户资料的同一性和管理流程的标准化。

　　徐赐豪通过详细剖析客户管理相关阶段的过程管理，提出如何保证管理规则的统一、流程的规范以及客户资料的同一性。针对这些问题，徐赐豪深入探讨了采用集中运营中台模式的优势，包括技术框架的成熟性、基本功能的完备性、审核团队的支撑以及丰富的建设经验。同时，他还介绍了基于集中运营中台的同一客户管理体系的系统架构，并强调了同一采集标准、同一运营及同一信息存储的重要性。

　　徐赐豪介绍，通过同一客户管理体系建设，还有效提升了业务便捷程度、运营管理效率和数据质量。

　　最后，徐赐豪展望了同一客户管理体系的未来发展，包括将更多业务纳入管理体系，以及可助力协同营销服务，为券商的数字化转型和客户服务升级提供有力支持。

　　金证机构运营――聚合创造价值

　　金证股份杨云鹏主要介绍了金证机构运营产品，该产品旨在通过四个方面的构建，重塑券商服务生态，实现业务的闭环聚合与高效协同。当前券商行业普遍存在的单牌照服务模式，这种以牌照为核心的业务模式在客户体验与业务整合上存在一定局限性。随后，金证提出的机构运营体系，以客户为中心，构建了统一的服务门户平台，集成了各类应用与服务，通过统一的账户模型和用户权限管理，实现了对机构及其客户的精细化管理。

　　在机构运营体系中，金证强调了数据的重要性，通过构建机构客户数据模型，实现了对业务过程的全面监控与分析，从而支持业务决策与优化。同时，该平台还提供了员工门户与协同中心，为员工提供了丰富的展业工具与实时的商机推送，提升了客户服务效率与质量。此外，数据门户的引入，使得业务数据与操作数据得以统一呈现，支持了多维度的数据分析与报表生成，为管理层提供了有力的决策支持。

　　在实现方式上，金证通过构建统一的用户中心，解决了多系统间的账户体系问题，实现了无感登录与统一认证。同时，该平台还支持了跨条线的业务聚合与流程重构，如在开户过程中同步开通多项权限，大幅提升了业务处理效率。此外，金证还提供了统一的尽调模板与AI能力集成，进一步提升了业务操作的标准化与智能化水平。

　　机构运营产品，是金证在券商服务领域的一次创新尝试。通过构建统一的服务门户平台、强化数据支撑、提升员工效率与协同能力，致力于打造一个以客户为中心、高效协同的券商服务生态，为券商行业的数字化转型与服务升级提供了新的思路与实践路径。

　　国信机构通--一体化综合金融服务平台实践分享

　　国信证券陆俊伟，在主题分享中深入剖析了在当前机构投资者数量及开户数持续增长，以及A股机构投资者占比不断上升的背景下，国信证券机构通平台的发展历程与未来展望。

　　国信证券针对机构客户的多元化投资偏好与专业化服务需求，逐步将其机构通平台从1.0版本的单一服务平台，进化为具备全链路机构理财服务、专业交易工具、个性化需求定制及灵活严谨内部管理体系的2.0综合金融服务平台。

　　在1.0阶段，机构通平台主要聚焦于研报资讯、公私募研究及交易等基础功能。而进入2.0时代，平台不仅实现了ETF交易、国债逆回购、基金投顾、收益凭证等功能的全面升级，同时增加场外确认单、T日对账单及批量下单等实用功能，进一步优化了用户体验。此外，平台还强化了投前研究、投中交易、投后分析及运营风控等关键环节，特别是通过构建机构自运营体系，实现了角色权限与数据权限的精准隔离，确保了跨部门合作的效能与安全。

　　国信证券机构通平台计划进一步向3.0版本迈进，重点聚焦于深度加强投前、投中、投后的专业化理财服务，横向扩展服务半径，建设更为完善的配套服务与生态体系。

　　展望未来，国信证券旨在打造一个更加一体化、专业化、智能化的机构服务平台，以满足机构投资者日益增长的多元化、专业化需求。

　　证券行业可信无纸化应用

　　电子签章和OFD版式文件的推广得到了国家政策的明确支持，确保了其合法性和有效性。同时，《中华人民共和国电子签名法》等法律法规为CA数字证书的使用提供了坚实的法律基础。

　　北京点聚信息技术有限公司，作为用友集团的子公司，自2004年成立以来，一直走在信创基础软件创新的前沿。致力于安全可信软件的研发，为全行业全场景的安全可信数智化建设赋能。

　　在本次分享中，点聚赵云介绍到，公司的产品和服务架构以信息安全为核心，通过3大核心产品和4大核心应用，结合N种业务场景，为客户提供了一个全面的解决方案。

　　在证券行业，公司的解决方案已广泛应用于开户业务、证券经纪业务、资产管理业务和证券自营业务等多个关键场景，实现了业务流程的高效、安全和合规。公司三大核心能力，电子签章、OFD版式软件和CA数字证书，构成了一个强大的产品架构。这些产品不仅保障了数据的安全性和真实性，还提供了便捷的无纸化解决方案。同时，产品还提供司法辅助服务体系，一旦发生纠纷，可以快速提供司法鉴定证明，充分保障用户的合法权益。

　　未来，点聚将继续携手行业伙伴，共同推动行业的数字化转型，为建设更加安全、高效、透明的金融环境贡献力量。

　　大模型在运营领域的思路与实践