8月19日晚,国脉科技(8.490, 0.23, 2.78%)公布半年度报告,参股公司兴银基金业绩随之公告。
2024上半年,兴银基金实现营收2.14亿元,同比增幅近50%,净利润0.53亿元,较上年同期的0.35亿元增长明显。
营收、利润均实现回暖的背后,2024年兴银基金新发行了创盈一年定开债基,只募集到1000万元规模,而且这1000万还是兴银基金自己认购。
新发债基无外部投资人认购
兴银基金成立于2013年10月,由华福证券与国脉科技共同出资设立,双方分别持股76%、24%。 华福证券第三大股东为兴业国际信托,后者控股股东兴业银行(21.000, -0.05, -0.24%)与华福证券均为福建省金融投资有限责任公司旗下国企,而兴银基金的高管团队,多来自华福证券或其关联方兴业。
2021年8加入兴银基金的赵建兴,是兴银基金外聘的第一任总经理,此前三任总经理均来自华福证券或者关联方兴业银行。公开资料显示,赵建兴此前曾于多家公司担任软件工程师,加入兴银基金前曾在长城基金、宝盈基金担任信息技术部总经理、电子商务部总经理等相关职务。
赵建兴任期内,兴银基金整体经营业绩并不理想。2021-2023年里,兴银基金各年度净利润分别为0.75亿元(下半年0.33亿元)、0.94亿元、0.61亿元。
其中,2023年的0.61亿元利润,是自2016年国脉科技披露兴银基金经营情况以来最低。在2021年之前,兴银基金连续多年全年净利润超过1亿元。
产品规模上,兴银基金在赵建兴任期内,2021年9月至2024年6月末资管规模从570.67亿元增长至1284.76亿元。
早前有媒体曝出,赵建兴到任时曾提出突破千亿管理规模、均衡产品线的发展规划。但从兴银目前的资管结构上看,尽管规模突破了千亿,但公司并未实现均衡发展。根据wind数据,截至2024年6月末,兴银基金债券和货币基金规模分别为686.75亿元、572.71亿元,主动权益类规模占比极少。
赵建兴任期初始,兴银基金曾发行多款不同类型产品,但并未踩中行业风口。
在兴银基金目前管理的90只产品中(不同类别分别计算),有38只基金成立自2021年10月后,其中,2021年末至2022年初,兴银基金曾连续发行偏债、指增、权益三种不同类型基金,也在持有方式、投资主题等方面进行了不同程度限定,但结果来看并不算成功。
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其中,兴银碳中和主题在募资成功后的第二个季度,就遭遇了大规模赎回,以兴银碳中和主题C为例,这款偏向新能源投资的主题基金,在成立初始的第四个月后,份额就从1.9亿份降至1亿份,此后一个季度,又遭遇0.32亿份的净赎回。截至2024年二季度末,该产品只剩下0.41亿份,规模不到0.35亿元。
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(兴银碳中和主题C份额变化)
固收业务是兴银基金管理管理规模最大、增长最快的方向。最近5年时间,兴银基金债券产品规模从不到200亿元增长到当前的668.89亿元,然而,在2024年债券型基金发行规模大幅增长的情况下,兴银基金新发的产品,却只募得了一千万。
2024年兴银基金新发行了创盈一年定开、兴银价值平衡A、C等多只产品,但从募资额来看,单只产品规模均在一亿元以下,其中权益类基金因行情波动,市场普遍募资额偏小,但创盈一年定开作为债基,只募集到1000万元规模,甚至低于权益产品,而且这1000万还是兴银基金自己认购,这只产品在3个月发行期间并无任何外部投资者认购。
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行情高点大量发行产品
将时间线拉长,过往几年兴银基金大规模发行产品的节点,但普遍处于市场行情高位,产品亏损严重。
按成立以来亏损比例排名,根据wind数据,截至2024年8月20日,兴银基金共有40只产品目前仍未实现盈利,占全部90只产品近45%,而这些产品中,除兴银先锋成长C外,均成立与2020年之后,且多为1亿元以下的迷你基。
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早在2015年,兴银基金就曾发生过产品高位发行,募资后短期遭遇大量赎回的情况。2015年5月、6月,兴银基金曾连续发行兴银鼎新A、兴银丰盈A两只产品,彼时正处于市场高点,成立仅一个月,两只基金规模均超过30亿元,然而此后一个季度,伴随市场大跌,兴银鼎新A、兴银丰盈A均遭遇大规模赎回,在2015年3季度末,两只产品规模只剩下2.33亿元、1.70亿元,份额只剩初始值的零头,而在此后多年,兴银鼎新A、兴银丰盈A规模再未回到此前高点,截至2024年2季度末,两只基金净资产规模仅剩0.54亿和0.58亿元。
自成立起,包括现任董事长吴若曼在内,兴银基金已经历四次董事长、总经理变更。兴银基金第一任董事长吴杰任期仅有4个月;2014年11月,曾于兴业银行、华福证券任职的陈文奇接手成为兴银基金(彼时名称:华福基金)第二任董事长;2019年2月,曾任华福证券总裁助理的张贵云成为兴银基金第三任董事长;2023年5月,吴若曼接过了兴银基金董事长职务。
与前三任董事长相同,吴若曼同样来自于兴业一系。公开资料显示, 吴若曼原为兴业期货董事长,曾先后任职南方证券公司上海分公司副总经理、蔚深证券公司副总裁、光大证券(17.540, 0.23, 1.33%)(维权)公司总裁助理、中国光大银行(3.830, -0.01, -0.26%)资产托管部副总经理(主持工作)、兴业银行资产托管部副总经理、兴业银行资产托管部兼期货金融部总经理。
总经理方面,兴银基金首任总经理林煜任职仅有8个月,2015年便被转岗任职兴银基金监事会主席。第二任总经理张力,任职6年后因工作调动原因离任;董事长张贵云兼任总经理。半年后,赵建兴被聘为总经理。如今,赵建兴同样因工作调动离任,总经理由吴若曼兼任。
对于未来的发展方向、产品策略、和高层任命等问题,时代周报向兴银基金发去采访函,截至目前尚未获得回复。
(文章来源:时代周报)
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股道龙门今天 23:16:51
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股道龙门今天 23:15:46
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