3月29日，神州信息(000555.SZ)发布2023年财报。报告期内，公司实现营收120.56亿元，同比增长0.47%；归母净利润2.07亿元，同比增长0.30%。
值得注意的是，该公司2023年在收入结构上发生了不少变化。从行业来看，原本其在金融、政企和运营商三方业务上占比为47%：28%：24%，2023年调整为51%：30%：18%；从产品来看，其在软件开发及技术服务上占比持续拉升至55.72%，取代原先占比第一的系统集成业务；从地区来看，其国内业务占比持续提升至99.89%。
综合来看，神州信息正聚焦于金融行业软件开发及技术服务（以下简称“金融软服”），并且尤为重视国产信创浪潮带来的增长机遇。
在4月1日业绩解读会上，神州信息常务副总裁于宏志表示，2024年金融信创将迎来高速增长期。他进一步解释道，头部大行在金融信创应用系统方面已经通过了充分验证，正在逐步由大型银行、保险、券商等机构，向中小金融机构渗透。目前金融信创覆盖机构数量已超千家，整个金融信创产业正在朝“三化（标准化、规范化、市场化）”趋势演变。
而基于神州信息在金融信创领域的积累，于宏志称，公司今年有望在金融软服上继续发力，实现两位数的高速增长。
持续加大金融信创研发，已有AI相关业务落地
早在2018年，神州信息便开始聚焦“金融科技”战略业务，并非常注重开发“软+硬”一体化、“端到端”信创改造的整体解决方案。
自去年开始，神州信息陆续将金融科技产品族由原本的5个扩增至8个，新增数据、信贷和风险管理三个板块，形成“核心、云、数据、数金、信贷”这五条具备完整解决方案链条的产品线。
在过去一年里，神州信息在金融板块的业务表现亮眼。2023年，金融行业实现营业收入61.81亿元，同比增长10.58%。其中金融软服业务收入36.39亿元，同比增长35.59%。
截至2023年年底，公司已经持续为70余家金融机构提供信创咨询、信创软硬件采购、信创适配验证、信创集成及信创运维等全面服务。目前在金融大客户里，有农业银行、中信银行、北京银行、汇丰银行等。
从数据上看，2023年，神州信息在股份制银行签约总额同比增长78.40%。其中，在金融软服业务方面，神州信息与国有大行签约总额同比增长54.57%。
银行大客户战略的顺利推进，也让神州信息在手订单充沛。报告期内，神州信息已签未销27.21亿元，同比增长8.58%，其中金融软服业务已签未销22.34亿元，同比增长27.64%。
但需要注意的是，据神州信息2023年财报，其金融行业的毛利率比上年同期减少0.16个百分点。其中软件开发及技术服务产品毛利率比上年同期减少3.13个百分点。
这或与其加大研发投入有关。2023年，神州信息研发投入总计7.29亿元人民币，同比增长15.43%。在财报会上，公司高管表示，公司2023年人员比2022年增长12%，主要以金融软服业的技术人员为主，约新增1700余人。
此外，金融业作为数字化需求旺盛的数据密集型行业，已成为AIGC大模型率先落地的应用场景之一。
在财报会上，神州信息常务副总裁于宏志表示，神州信息在AI方面的结合主要集中于三个方面，其一是借由AI代码自动生成的能力，加速项目交付过程；其二是在手机银行APP的交互领域融合GPT相关能力；其三是在预测方面推出像是银行流动性预测的相关产品。
在技术积累上，目前神州信息与腾讯等厂商合作，发布了基于AIGC的低代码产品CodeMaster和FinancialMaster；在项目落地上，2023年，神州信息新增基于AI的数据安全解决方案及产品，在兴业银行、陕西信合等客户落地，为业内首个AI落地项目。
运营商、海外业务有所萎缩，整体业绩低于分析师预期
虽然神州信息在金融业务上一路高歌猛进，但其运营商业务拓展却出现了萎缩，同比减少26.34%至21.14亿元。这导致其2023年整体营收仅微增0.47%。
由此导致其三大行业整体营收占比也跟随调整。运营商业务整体占比由2022年23.91%减少至17.53%。而金融业务则进一步增强，从2022年的46.59%提升至51.27%，为目前营收占比最重的板块。
另外，在行业信创上，神州信息在央国企客户方面也有所突破。其在财报中表示，“中石油、烟草等客户取得明显突破，积极参与智算中心建设，积极探索智能工厂和能耗双碳等新型工业化场景解决方案，大力提升数据智能集成能力和信创适配开发能力。”
从数据上看，在政企业务上，2023年公司政企业务实现收入35.59亿元，同比增长6.76%，其中软件和服务业务实现收入16.43亿元，同比增长47.67%。
同时，神州信息在海外布局也有所调整。作为中国唯一成功加入国际化银行架构组织——BIAN（The Banking Industry Architecture Network）的科技公司，神州信息在财报会上称，今年将会重点聚集以东南亚、中亚等为代表的海外市场。“以东南亚为支点，跟随重点客户出海。”神州信息副总裁戴可如此总结。
然而，对比2022年，2023年神州信息国外业务占比进一步下降至整体业务的0.11%，国内业务则已占整体营收99.89%。
据WIND数据，180天内4家机构中有3家机构下调了对神州信息2024财年的盈利指标（EPS）。中金证券在研报中更是直接点出：“2023年业绩低于我们预期。”
此外，2023年财报，神州信息扣非归母净利润2.0亿元，同比下降11.34%。神州信息在财报的风险提示中写道：“随着银行科技子公司的加入，公司将面临现有产品及服务市场竞争加剧的风险，在个别细分市场或项目上可能出现竞争态势进一步激化的情况”。
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