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原标题:银保监会下重手:农行被罚没5300万 建行被罚款3920万 来源:科技金融在线
中国银保监会依法查处一批违法违规案件,对农业银行、建设银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定。
日前,中国银保监会依法查处一批违法违规案件,对农业银行、建设银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定。
农业银行存在向关系人发放信用贷款等24项违规行为,被罚款5260.3万元,并没收违法所得55.3万元,罚没合计5315.6万元。
农业银行内控与法律合规部副总经理杨玉玲、办公室副主任徐争、湖北省分行行长朱正罡被警告处罚。武陟县支行行长周文、濮阳县庆祖分理处主任黄甫、河南省分行副行长王霄汉被警告并处罚款5万元。
农业银行存在24项违规行为:
(一)向关系人发放信用贷款
(二)批量处置不良资产未公告
(三)批量处置不良资产未向监管部门报告
(四)违规转让正常类贷款
(五)个人住房贷款首付比例违规
(六)流动资金贷款被用于固定资产投资
(七)超过实际需求发放流动资金贷款
(八)贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发
(九)贷款用于偿还银行承兑汇票垫款
(十)承兑业务贸易背景审查不严
(十一)保理业务授权管理不到位
(十二)贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人
(十三)贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金
(十四)信贷资金用于兑付到期理财资产
(十五)信贷资金用于承接承销债券
(十六)销售非保本理财产品违规出具承诺函
(十七)提供与事实不符的报告
(十八)理财产品相互交易、相互调节收益
(十九)面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资
(二十)将系统内资金纳入一般存款核算,虚增存款
(二十一)开立同业银行结算账户不合规
(二十二)个别人员未经核准即履行高管人员职责
(二十三)对小微企业不当收费
(二十四)未按规定报送案件
因为存在理财资金违规投资房地产等问题,建行被罚款3920万元。
建行重庆中山路支行行长张杰利用伪造授信文件违规提供担保,被终身禁止从事银行业工作。建行重庆市分行副行长张希未能有效识别风险,存在监督失职,被罚款5万元。建行重庆市分行机构业务部总经理蔡莉被警告并处罚款5万元。
建行八大违规问题:
(一)内控管理不到位,支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件
(二)理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资
(三)逆流程开展业务操作
(四)本行理财产品之间风险隔离不到位
(五)未做到理财业务与自营业务风险隔离
(六)个人理财资金违规投资
(七)违规为理财产品提供隐性担保
(八)同业投资违规接受担保
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