中国银行业协会:截至2020年末54家中国上市银行总规模同比增速10.2%

中国银行业协会:截至2020年末54家中国上市银行总规模同比增速10.2%
2021年08月13日 14:41 财经自媒体

  原标题:中国银行业协会:截至2020年末54家中国上市银行总规模为218.26万亿元 同比增速10.2%

  来源:中国银行业协会官网

  8月12日,《中国上市银行分析报告2021》正式发布。《报告》显示,截至2020年末,中国上市银行数量已达54家,包括6家大型银行、10家股份制银行、28家城市商业银行、10家农村商业银行。根据2020年年报数据,54家中国上市银行总资产规模达到218.26万亿元,同比增速10.20%,增速较上年提升1.30个百分点,资产规模占我国商业银行总资产的比例为82.12%。

  以下为原文:

  中国上市银行2020年业绩整体保持高质量增长——《中国上市银行分析报告2021》发布

  上市银行是我国银行业的标杆和排头兵,通过对上市银行的经营状况有针对性地分析研判,找准比较优势,探寻问题解决方案,为商业银行研判未来发展之路提供了参考。

  近日,由中国银行业协会指导、《中国银行业》杂志社组织编撰、浙商银行支持的《中国上市银行分析报告2021》正式发布。据介绍,中国上市银行系列分析报告迄今为止已连续六年编撰、发布。

  《中国上市银行分析报告2021》围绕“规模、结构、效益、效率、风险”五大维度共21个业绩指标,全面梳理了54家上市银行在2020年转型发展中取得的成绩和经营亮点,并就上市银行的未来发展趋势探讨了应对策略,特别围绕理财转型、绿色金融等热点业务,资产质量、资本补充等重点话题,以及资本市场关注的典型案例等展开了深入研究。

  2020年,作为中国银行业的中流砥柱,上市银行队伍进一步壮大,截至2020年末,中国上市银行数量已达54家,包括6家大型银行、10家股份制银行、28家城市商业银行、10家农村商业银行。其中,4家位列全球系统重要性银行,9家位列全球银行1000强榜单前20位。根据2020年年报数据,54家中国上市银行总资产规模达到218.26万亿元,同比增速10.20%,增速较上年提升1.30个百分点,资产规模占我国商业银行总资产的比例为82.12%。可以说,上市银行是中国银行业高质量发展的关键,也是国家金融稳定的基石。

  2020年,面对世界经济增长低迷,国际经贸摩擦加剧,国内经济下行压力加大等挑战,特别是新冠肺炎疫情的严重冲击,上市银行围绕防范化解金融风险、深化金融供给侧结构性改革、提升服务实体经济质效、推进改革开放四大工作主线,坚持稳中求进,努力取得了新的成绩。

  一是资产和业务结构持续优化,服务实体经济能力增强。上市银行信贷投放力度继续加大,同业和非标资产持续压降,服务实体经济能力进一步提升。2020年末,54家上市银行贷款及垫款余额共计121.39万亿元,同比增长12.27%;信贷资产占比提高至50.72%,较上年末提升2.12个百分点;同业往来资产和证券投资占比回落,合计占比38.33%,较上年末下降1.41个百分点。

  二是存款总体规模保持平稳增长,负债结构进一步改善。上市银行积极应对更加激烈的存款竞争和更加严格的监管要求,稳存增存效果显著,存款来源多样化,负债结构得到优化。2020年末,54家上市银行存款总计149.40万亿元,同比增长10.15%。从负债结构看,存款占负债比重为70.74%,较上年末提升1.04个百分点;应付债券占比11.14%,较上年下降1.64个百分点。

  三是盈利能力保持韧性,主动让利实体经济。2020年,上市银行面对经营环境的不确定性和金融市场的波动,克服经济下行、新冠疫情等多重因素对自身经营的影响,营业收入和净利润实现正增长,为客户、股东、员工等社会各界交出圆满答卷。2020年末,54家上市银行营业收入共计5.57万亿元,同比增长4.93%,实现净利润1.76万亿元,同比增长0.10%,表现出了足够的韧性。

  上市银行主动降低企业融资成本,帮助受冲击最直接且最大面广的中小微企业和个体工商户渡过难关。中国银行业2020年累计对6.6万亿元贷款实施延期还本付息,全年向实体经济让利1.5万亿元。

  四是零售金融转型持续推进,财富管理业务快速增长。上市银行高度重视个人存款工作,推动零售金融提质增效,零售业务对获客能力提升、银行盈利增长等方面的贡献日益凸显。2020年末,54家上市银行个人存款余额66.19万亿元,同比增长13.48%,增速较上年提升1个百分点,比总存款增速高3.33个百分点;已披露相关数据的41家上市银行零售营业收入同比增长11.36%,占总营业收入比重平均为42.37%。其中,渤海银行个人存款增速最快,为95.49%;邮储银行零售营收占比最高,为69.22%。

  零售客户总资产(AUM)成为部分银行最重要的零售金融考核指标之一。2020年,在已披露AUM的26家上市银行中,工商银行AUM规模最大,达16万亿元;邮储银行AUM占总资产比重在大型银行中最高,为99.09%;招商银行AUM占总资产比重在54家上市银行中最高,为106.92%。

  五是普惠金融快速发展,抗疫扶贫勇担责任。面对新冠肺炎疫情对经济活动带来的巨大冲击,上市银行扎实做好“六稳”“六保”任务,加大小微企业首贷、续贷投放力度,推动更多金融资源向实体经济配置和倾斜。2020年,54家上市银行信贷规模增速超过资产规模增速2.07个百分点;43家披露相关数据的上市银行普惠贷款余额8.43万亿元,同比增长41.98%,增速超过银行业平均水平11.34个百分点。其中,建设银行普惠贷款余额最高,为1.45万亿元,同比增长50.79%。

  六是助力碳达峰碳中和目标,发展绿色金融提升服务质效。围绕建设美丽中国和“30·60”目标,上市银行加大绿色信贷支持力度,绿色债券、绿色金融衍生品、绿色保险、绿色基金等业务和产品推陈出新。2020年末,披露相关信息的43家上市银行绿色信贷余额达8.86万亿元,同比增长23.88%;中国主要金融机构本外币绿色金融贷款合计11.95万亿元,位居世界首位。其中,工商银行绿色信贷余额稳居第一,达到1.85万亿元,同期增速为36.6%;兴业银行绿色信贷占全部信贷规模比重最高,为29.07%;华夏银行绿色信贷增量表现优异,同比增加125.5%,其气候融资余额占比87.3%,迎合了应对气候变化的融资需求。

  七是积极推进银行数字化转型,科技投入力度继续加大。突如其来的新冠疫情,加速了经济社会的数字化进程,上市银行快速响应市场变化和客户需求,加快数字化、敏捷化、场景化转型步伐。2020年,银行机构信息科技资金总投入为2078亿元,六家大型银行科技投入合计956.86亿元,几乎占据银行业总投入的半壁江山。大型银行和上市股份行信息科技投入占营业收入比重平均为3.19%,科技研发人员占比为5.60%。其中,工商银行科技投入金额及科技研发人员数均位列第一,分别为238.19亿元、35400人;渤海银行、招商银行科技投入占营收比重较高,分别达5.60%、4.45%;招商银行、浦发银行科技研发人员占比较高,分别为9.77%、9.50%。

  2021年是全面建设社会主义现代化国家新征程开启之年,也是“十四五”开局之年。展望2021年,上市银行将以深化供给侧结构性改革为主线,贯彻新发展理念、融入新发展格局,紧扣高质量发展的目标,以客户体验为根本,以风险管理为根基,将金融资源更多向科技创新、高端制造、消费升级、城镇建设、普惠金融、绿色金融等方向倾斜,加大在信贷、投行、资管等相关业务领域的资源投入,进一步提升服务经济高质量发展的能力和水平。

 

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责任编辑:陈嘉辉

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