信托业半年领45张罚单累计被罚1851万元_新浪财经

南方财经全媒体记者林汉垚北京报道

近期，中央政治局召开会议审议《防范化解金融风险问责规定（试行）》，并要求推动金融监管真正做到“长牙带刺”、有棱有角，将严的基调、严的措施、严的氛围在金融领域树立起来并长期坚持下去。

具体到信托行业，2024年上半年，国家金融监管总局及各地方监管局累计开出45张罚单、涉及信托公司8家、涉及从业人员近40人，累计罚款金额达1851万元。

2024年进入后半场，信托行业严监管态势延续。下半年伊始，国家金融监管总局上海监管局（以下简称“上海监管局”）就对中海信托、爱建信托、原安信信托三家机构及相关从业者进行处罚，累计罚款789万元。

强监管态势仍将延续

监管“长牙带刺”、有棱有角并不是说说而已。下半年刚开始，上海监管局就对中海信托、爱建信托开出两张百万级罚单，并对原安信信托员工做出禁止从事银行业工作十五年处理。

7月9日，中海信托因未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责、开展关联交易未向监管机构事前报告、流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则、流动资金贷款未按规定执行受托支付、对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任、个人经营贷款业务核心环节违规外包、个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则、信托计划持有的金融资产未准确计量、标品信托未按净值兑付、用印管理不到位、未按规定报送报表资料、证券投资类信托计划合规问题整改不到位等12项违法违规事实，被上海监管局罚款405万元。

时任中海信托总裁张德荣，对中海信托流动资金贷款未按规定执行受托支付、对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任的行为负有直接责任，被警告并处罚款5万元。时任中海信托小微金融部经理孙鹏对中海信托个人经营贷款业务核心环节违规外包负有直接责任，被警告并处罚款5万元。

同日，爱建信托因通过固有资金直接或间接承接信托风险项目受益权、通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益、标准化产品会计计量不规范、固定收益类产品起售金额不符合监管规定、房地产信托业务尽职管理不到位、个人经营性贷款资金用途管理不到位、员工行为内部管理不到位、未按规定报送三会决议等8项违法违规事实，被上海监管局罚款309万元。

时任爱建信托标品资产管理总部总经理助理谈纯集，对爱建信托通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益、标准化产品会计计量不规范、固定收益类产品起售金额不符合监管规定负有直接责任，上海监管局对其警告，并处罚款5万元。

此外，原安信信托3名员工亦被处罚，时任原安信信托股份有限公司风控总监、信托业务一部总经理的冯之鑫对原安信信托股份有限公司违规将信托财产用于股东、违规将信托财产用于兑付其它信托项目、违规将信托财产用于置换固有贷款、违规将信托财产用于其它非信托目的的行为负有直接责任，被禁止从事银行业工作十五年；时任原安信信托股份有限公司信托业务三部总经理的陈清军对原安信信托股份有限公司违规将信托财产挪用于非信托目的的用途负有直接责任，被警告，并处以罚款40万元；时任原安信信托股份有限公司信托业务一部副总经理的张欢对原安信信托股份有限公司违规将信托财产挪用于非信托目的的用途负有直接责任，被警告，并处以罚款20万元。

两家机构获500万以上罚单

在今年上半年，国家金融监管总局及各地方监管局对8家信托公司及相关责任人累计罚款金额达1851万元。而根据同花顺数据，2023年上半年，有7家信托公司合计被罚780万元，今年的处罚金额远超去年同期。

具体来看，在今年上半年，有4家信托公司获得百万级罚单，其中国通信托、昆仑信托罚单均在500万以上。

6月14日，国家金融监督管理总局湖北监管局发布22张关于国通信托的罚单，公布国通信托违法违规事实13项、处罚相关从业人员21人、其中，国通信托被罚585万元，18名责任人被处以警告，此外3名主要责任人处以警告并合计被罚46万元，共计罚款631万元。

国通信托违法违规事实主要包括风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；虚假压降融资类信托；投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；违规开展政信业务；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其他项目收益；违规开展通道业务；项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；违规通过非金融机构代销信托产品；虚增房地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收益；风险项目中对投资者进行违规兑付；资金池业务经营管理不审慎等。

除国通信托外，昆仑信托也被罚超500万。在今年年初，1月15日，国家金融监督管理总局宁波监管局公布罚单显示，昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等八项主要违法违规事实被合计罚款540万元。

压实责任对事也对人

严监管态势不仅体现在罚款金额上，压实责任，对相关责任人的处罚也成为常态。据21世纪经济报道记者统计，上半年的罚单中涉及时任信托公司高管共7名。

其中，时任昆仑信托董事长肖华，对所在机构以多种方式违规承接风险项目、未按规定开展股权投资业务、公司治理不健全、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道的违法违规行为负有主要领导责任，被警告处分。

时任陆家嘴信托总经理崔斌，对公司以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷、信托资金挪用于缴纳土地出让金的违法行为负责，被警告并罚款15万元。

时任中航信托总裁余萌对中航信托股份有限公司向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款事项负有责任，被警告并罚款5万元。

时任国通信托副总裁曹阳对国通信托项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被给予警告并罚款30万元。

时任国通信托副总裁谢从斌对国通信托风险项目中对投资者进行违规兑付行为负有责任，被给予警告。

时任国通信托副总裁岳建强对国通信托虚设财产权信托弥补其他项目收益行为负有责任，被给予警告。

时任国通信托总裁助理邹晓磊对国通信托投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域、违规开展政信业务、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被给予警告并罚款6万元。

“2024年上半年信托行业的监管也延续了金融监管从严从紧的态势。”金乐函数分析师廖鹤凯向记者表示，上半年的信托行业的处罚情况体现出监管工作日趋细化，对具体的业务违规细节把握充分。且对以往的违规事项的回溯与纠偏，覆盖面广，对合规操作过程要求渐严，处罚追究责任对事也对人。