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中证智能财讯 青农商行(002958)4月27日披露2023年年报。2023年,公司实现营业总收入103.25亿元,同比增长3.84%;归母净利润25.68亿元,同比增长10.82%;扣非净利润23.53亿元,同比增长4.81%;经营活动产生的现金流量净额为160.48亿元,同比增长712.58%;报告期内,青农商行基本每股收益为0.42元,加权平均净资产收益率为7.33%。公司2023年年度利润分配预案为:拟向全体股东每10股派1元(含税)。
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以4月26日收盘价计算,青农商行目前市盈率(TTM)约为5.99倍,市净率(LF)约为0.4倍,市销率(TTM)约为1.49倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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数据统计显示,青农商行近三年营业总收入复合增长率为2.56%,在农商行Ⅲ行业已披露2023年数据的9家公司中排名第6。近三年净利润复合年增长率为-4.62%,排名9/9。
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分产品来看,2023年公司主营业务中,利息净收入收入73.56亿元,同比下降6.17%,占营业收入的71.24%;投资收益收入15.99亿元,同比增长3.98%,占营业收入的15.49%;手续费及佣金净收入收入5.96亿元,同比增长29.88%,占营业收入的5.77%。
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数据显示,2023年公司加权平均净资产收益率为7.33%,较上年同期上升0.36个百分点。
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2023年,公司经营活动现金流净额为160.48亿元,同比增长712.58%;筹资活动现金流净额7.41亿元,同比增加117.91亿元;投资活动现金流净额-159.26亿元,上年同期为84.55亿元。
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资产重大变化方面,截至2023年年末,公司其他债权投资合计较上年末增加51.10%,占公司总资产比重上升2.28个百分点;债权投资合计较上年末增加4.12%,占公司总资产比重下降0.61个百分点;发放贷款和垫款较上年末增加6.69%,占公司总资产比重下降0.46个百分点;拆出资金较上年末减少8.46%,占公司总资产比重下降0.40个百分点。
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负债重大变化方面,截至2023年年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加5.75%,占公司总资产比重下降1.17个百分点;向中央银行借款较上年末增加124.41%,占公司总资产比重上升1.19个百分点;卖出回购金融资产款较上年末增加30.48%,占公司总资产比重上升0.56个百分点;应付债券较上年末增加4.20%,占公司总资产比重下降0.55个百分点。
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年报显示,2023年年末公司十大流通股东中,新进股东为日照银行股份有限公司、山东威海农村商业银行股份有限公司、威海市商业银行股份有限公司,取代了三季度末的巴龙国际建设集团有限公司、青岛天一仁和控股集团有限公司、香港中央结算有限公司。在具体持股比例上,城发投资集团有限公司持股有所上升。
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筹码集中度方面,截至2023年年末,公司股东总户数为9.43万户,较三季度末下降了296户,降幅0.31%;户均持股市值由三季度末的16.33万元下降至15.44万元,降幅为5.45%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。
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