中证智能财讯 青农商行（002958）4月27日披露2023年年报。2023年，公司实现营业总收入103.25亿元，同比增长3.84%；归母净利润25.68亿元，同比增长10.82%；扣非净利润23.53亿元，同比增长4.81%；经营活动产生的现金流量净额为160.48亿元，同比增长712.58%；报告期内，青农商行基本每股收益为0.42元，加权平均净资产收益率为7.33%。公司2023年年度利润分配预案为：拟向全体股东每10股派1元（含税）。
以4月26日收盘价计算，青农商行目前市盈率（TTM）约为5.99倍，市净率（LF）约为0.4倍，市销率（TTM）约为1.49倍。
公司近年市盈率（TTM）、市净率（LF）、市销率（TTM）历史分位图如下所示：
数据统计显示，青农商行近三年营业总收入复合增长率为2.56%，在农商行Ⅲ行业已披露2023年数据的9家公司中排名第6。近三年净利润复合年增长率为-4.62%，排名9/9。
分产品来看，2023年公司主营业务中，利息净收入收入73.56亿元，同比下降6.17%，占营业收入的71.24%；投资收益收入15.99亿元，同比增长3.98%，占营业收入的15.49%；手续费及佣金净收入收入5.96亿元，同比增长29.88%，占营业收入的5.77%。
数据显示，2023年公司加权平均净资产收益率为7.33%，较上年同期上升0.36个百分点。
2023年，公司经营活动现金流净额为160.48亿元，同比增长712.58%；筹资活动现金流净额7.41亿元，同比增加117.91亿元；投资活动现金流净额-159.26亿元，上年同期为84.55亿元。
资产重大变化方面，截至2023年年末，公司其他债权投资合计较上年末增加51.10%，占公司总资产比重上升2.28个百分点；债权投资合计较上年末增加4.12%，占公司总资产比重下降0.61个百分点；发放贷款和垫款较上年末增加6.69%，占公司总资产比重下降0.46个百分点；拆出资金较上年末减少8.46%，占公司总资产比重下降0.40个百分点。
负债重大变化方面，截至2023年年末，公司吸收存款及同业存款较上年末增加5.75%，占公司总资产比重下降1.17个百分点；向中央银行借款较上年末增加124.41%，占公司总资产比重上升1.19个百分点；卖出回购金融资产款较上年末增加30.48%，占公司总资产比重上升0.56个百分点；应付债券较上年末增加4.20%，占公司总资产比重下降0.55个百分点。
年报显示，2023年年末公司十大流通股东中，新进股东为日照银行股份有限公司、山东威海农村商业银行股份有限公司、威海市商业银行股份有限公司，取代了三季度末的巴龙国际建设集团有限公司、青岛天一仁和控股集团有限公司、香港中央结算有限公司。在具体持股比例上，城发投资集团有限公司持股有所上升。
筹码集中度方面，截至2023年年末，公司股东总户数为9.43万户，较三季度末下降了296户，降幅0.31%；户均持股市值由三季度末的16.33万元下降至15.44万元，降幅为5.45%。
指标注解：
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负，此时用市盈率估值没有实际意义，往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式，即以截至最近一期财报（含预报）12个月的数据计算。市净率采用LF方式，即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时，不显示当期分位数，会导致折线图中断。
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