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中证智能财讯 苏州银行(002966)4月27日披露2023年年报。2023年,公司实现营业总收入118.66亿元,同比增长0.88%;归母净利润46.01亿元,同比增长17.41%;扣非净利润44.77亿元,同比增长17.93%;经营活动产生的现金流量净额为164.65亿元,同比增长2735.25%;报告期内,苏州银行基本每股收益为1.22元,加权平均净资产收益率为12.00%。公司2023年年度利润分配预案为:拟向全体股东每10股派3.9元(含税)。
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以4月26日收盘价计算,苏州银行目前市盈率(TTM)约为5.68倍,市净率(LF)约为0.57倍,市销率(TTM)约为2.2倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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数据统计显示,苏州银行近三年营业总收入复合增长率为4.62%,在城商行Ⅲ行业已披露2023年数据的15家公司中排名第9。近三年净利润复合年增长率为21.39%,排名4/15。
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分产品来看,2023年公司主营业务中,利息净收入收入84.83亿元,同比增长1.70%,占营业收入的71.49%;投资收益收入17.67亿元,同比增长26.39%,占营业收入的14.89%;手续费及佣金净收入收入12.39亿元,同比下降5.95%,占营业收入的10.44%。
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数据显示,2023年公司加权平均净资产收益率为12%,较上年同期上升0.48个百分点。
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2023年,公司经营活动现金流净额为164.65亿元,同比增长2735.25%;筹资活动现金流净额-36.65亿元,同比减少168.82亿元;投资活动现金流净额-151.68亿元,上年同期为-134.81亿元。
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资产重大变化方面,截至2023年年末,公司其他债权投资合计较上年末增加112.53%,占公司总资产比重上升5.25个百分点;交易性金融资产较上年末减少14.80%,占公司总资产比重下降3.02个百分点;债权投资合计较上年末增加3.52%,占公司总资产比重下降1.70个百分点;发放贷款和垫款较上年末增加17.38%,占公司总资产比重上升1.05个百分点。
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负债重大变化方面,截至2023年年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加13.65%,占公司总资产比重下降0.60个百分点;拆入资金较上年末增加32.65%,占公司总资产比重上升1.06个百分点;卖出回购金融资产款较上年末增加79.32%,占公司总资产比重上升1.30个百分点;向中央银行借款较上年末增加37.19%,占公司总资产比重上升0.71个百分点。
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年报显示,2023年年末公司十大流通股东中,新进股东为江苏吴中教育投资有限公司,取代了三季度末的江苏国泰国际贸易有限公司。在具体持股比例上,苏州国际发展集团有限公司、苏州工业园区经济发展有限公司、张家港市虹达运输有限公司、盛虹集团有限公司、江苏吴中集团有限公司、苏州城市建设投资发展(集团)有限公司、香港中央结算有限公司持股有所下降。
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筹码集中度方面,截至2023年年末,公司股东总户数为5.87万户,较三季度末增长了1560户,增幅2.73%;户均持股市值由三季度末的44.19万元下降至40.33万元,降幅为8.74%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。
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