中证智能财讯 齐鲁银行（601665）4月27日披露2023年年报。2023年，公司实现营业总收入119.52亿元，同比增长8.03%；归母净利润42.34亿元，同比增长18.02%；扣非净利润40.80亿元，同比增长16.23%；经营活动产生的现金流量净额为289.74亿元，同比增长4.16%；报告期内，齐鲁银行基本每股收益为0.87元，加权平均净资产收益率为12.90%。公司2023年年度利润分配预案为：拟向全体股东每10股派2.2元（含税）。
以4月26日收盘价计算，齐鲁银行目前市盈率（TTM）约为5.18倍，市净率（LF）约为0.53倍，市销率（TTM）约为1.84倍。
公司近年市盈率（TTM）、市净率（LF）、市销率（TTM）历史分位图如下所示：
数据统计显示，齐鲁银行近三年营业总收入复合增长率为14.62%，在城商行Ⅲ行业已披露2023年数据的15家公司中排名第1。近三年净利润复合年增长率为18.90%，排名6/15。
资料显示，公司主营银行业务、零售银行业务、普惠金融业务、金融市场业务、县域金融业务、互联网金融业务等。
分产品来看，2023年公司主营业务中，利息净收入收入88.77亿元，同比增长3.53%，占营业收入的74.28%；投资收益收入15.49亿元，同比增长56.18%，占营业收入的12.96%；手续费及佣金净收入收入11.19亿元，同比下降9.38%，占营业收入的9.36%。
数据显示，2023年公司加权平均净资产收益率为12.9%，较上年同期上升0.98个百分点。
2023年，公司经营活动现金流净额为289.74亿元，同比增长4.16%；筹资活动现金流净额222.37亿元，同比增加207.95亿元；投资活动现金流净额-417.59亿元，上年同期为-305.6亿元。
资产重大变化方面，截至2023年年末，公司其他债权投资合计较上年末增加32.52%，占公司总资产比重上升1.39个百分点；发放贷款和垫款较上年末增加16.44%，占公司总资产比重下降1.27个百分点；买入返售金融资产较上年末增加242.11%，占公司总资产比重上升1.15个百分点；货币资金较上年末增加4.18%，占公司总资产比重下降0.97个百分点。
负债重大变化方面，截至2023年年末，公司吸收存款及同业存款较上年末增加14.61%，占公司总资产比重下降2.98个百分点；应付债券较上年末增加51.63%，占公司总资产比重上升2.27个百分点；向中央银行借款较上年末增加31.30%，占公司总资产比重上升0.67个百分点；卖出回购金融资产款较上年末增加28.60%，占公司总资产比重上升0.28个百分点。
年报显示，2023年年末公司十大流通股东中，新进股东为济南城市建设投资集团有限公司、济南市国有资产运营有限公司，取代了三季度末的华盛江泉集团有限公司、山东三利源经贸有限公司。在具体持股比例上，山东融鑫投资股份有限公司持股有所上升，济钢集团有限公司、济南西城投资发展有限公司、中国重型汽车集团有限公司、济南市经济开发投资有限公司、香港中央结算有限公司、山东建邦投资管理有限公司、济宁市兖州区惠民城建投资有限公司持股有所下降。
筹码集中度方面，截至2023年年末，公司股东总户数为6.19万户，较三季度末下降了1143户，降幅1.81%；户均持股市值由三季度末的30.59万元下降至29.74万元，降幅为2.78%。
指标注解：
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负，此时用市盈率估值没有实际意义，往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式，即以截至最近一期财报（含预报）12个月的数据计算。市净率采用LF方式，即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时，不显示当期分位数，会导致折线图中断。
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