有逾期信托产品全额兑付,利息授予3%,行业风险处置“提速”

有逾期信托产品全额兑付,利息授予3%,行业风险处置“提速”
2024年03月03日 08:13 市场资讯

  作者:刘佳  来源:华夏时报

  信托行业防风化险能力持续提升。

  近日,国通信托旗下一只逾期的贵州政信信托产品于近期获得和解。该信托产品名为“国通信托方兴439 号贵州剑江控股集合资金信托计划”(下称:方兴439号),成立于2017年12月,本应在2020年12月到期,至今已经逾期多年。

  现如今,投资者们不仅拿到了全额本金1.7亿元,还拿到了年化约3%的利息收益。

  另外,四川信托在2月27日也发布公告称,截至2月26日,签订信托受益权转让合同的自然人投资者占比已经达95.02%,这意味着投资者兑付已有了实质性进展。

  虽然各家信托公司所面临的风险状况各有不同,但在风险化解的实操层面,都在积极探索多元化的新路径。

  “除了传统的催收、诉讼等手段,信托公司近年来对违约项目的风险处置方式更加市场化。”用益信托研究院分析师喻智对《华夏时报》记者表示。

  逾期产品获和解

  面对市场上大面积出现的信托产品逾期难兑付的情况,在化解政信业务上,信托公司也在探寻新的方法和路径。

  据购买了方兴439号投资者介绍,因融资人贵州剑江控股集团有限公司(下称“贵州剑江” )未按约定履行偿还贷款本息的义务,国通信托已启动司法程序进行清收。

  而为了争取和维护委托人利益,国通信托又与贵州剑江及相关方进行了多轮谈判,后在本信托计划信托份额收益率不低于年化3%的条件下,与贵州剑江及相关方达成债权债务解除协议。

  由于需要对逾期的政信产品召开受益人大会并对方案进行投票,国通信托便在年前召开方兴439号受益人大会,该方案投票结果为通过。因此在2月末已有投资者陆续收到该信托计划剩余本金加一部分利息。

  在金乐函数信托分析师廖鹤凯看来,这既是信托公司部分区域风险业务化解的一部分,也是贵州部分还款预期平台化债推进的重要一步。

  “之前贵州地区平台违约情况在全国最多,信托公司后续基本暂停了贵州地区的续贷业务,着重放在全面化解业务风险上。”廖鹤凯对《华夏时报》记者表示,贵州地区内很多区域本身产业基础弱、债务压力大,在逾期发生后金融机构撤出支持,进一步导致当地金融环境恶化,但这一情况随着城投债市场持续走强、地方政府的持续化债动作等多效并举下,金融机构和贵州平台公司经过不断探索可行方案达成和解,这对各方都是最优解。

  “和解的意思大致就是减免一部分债务。能保证本金,那么减免的主要就是利息部分。”喻智也对《华夏时报》记者分析到,“这个信托项目最终兑付本金加上一部分利息,是挺不错的一个结果。”

  据年报数据显示,截至2022年末,国通信托总资产92亿元,净资产78亿元,存续信托资产规模1453亿元,全年实现营业收入11.04亿元,利润总额7.71亿元。

  需要注意的是,贵州和云南两省地方隐形债务也正在积极化解中,包括雪松信托等机构也在对逾期的政信产品召开受益人大会,并对方案进行投票表决。目前投票结果基本都为通过,只有中泰信托播州国投项目被否决。

  行业风险化解持续加速

  在行业面临发展方式转变、业务结构优化、增长动能转换的严峻形势下,“信托业务三分类”及其一系列相关文件的出台,为我国信托业的整体转型指明了发展道路。

  去年至今,一些高风险信托公司的风险处置工作也有了很大进步,行业发展也越来越稳定。

  2月27日,四川信托公告称,截至2月26日,与四川天府春晓企业管理有限公司(下称:春晓公司)签订信托受益权转让合同的自然人投资者人数达到8055人,总体签约率达到95.02%。

  公告提示称,签约窗口期将于2024年3月5日24时正式结束,春晓公司将不再受让四川信托自然人投资者信托受益权,未结束的早签奖励倒计时亦将同步结束。

  目前春晓公司已经确认,对于在2024年3月5日(含当日)前签约的所有自然人投资者,全部转让款将在法院裁定批准四川信托重整计划之日3个月内一次性支付。

  除了四川信托, 2月19日建元信托也发布公告称,此前公司与中行上海分行签署了相关债务和解,目前已将部分资产的相关权利移交给中国银行上海分行,对于信银国际3.4%股权的交易,待双方完成决策程序及监管批复后,将尽快完成资产交割。

  再往前看,在2023年12月中旬,雪松国际信托(原中江信托)旗下一款逾期政信信托产品“中江国际金兔2号遵义市汇川区城投贷款集合资金信托计划”获得和解, 融资方已支付剩余本金约3亿元至信托账户并将进行分配。这也意味着投资者拿到了全额本金与合同期利息,但免去了逾期利息。

  从公开信息可知,信托行业的风险处置正在加速,存量风险项目的清理有明显的成效。

  喻智分析认为,一方面,信托公司积极与AMC等机构合作,转让债权快速回收资金实现项目兑付;另一方面,信托公司亲自下场,对项目进行纾困与盘活的案例逐渐增多。

  云南信托研发部也在研报中指出,2023年,信托公司持续加强风险防控,多项经营和监管指标反映出股东对于信托公司转型的支持,也表明行业的风险防范能力正在持续提升,彰显了信托行业对于风险管理的重视,以及在应对市场波动和风险挑战方面的实力有所提升。

  值得注意的是,在今年2月召开的2023年度信托监管工作(电视电话)会议上,监管人士指出,在风险化解层面,目前房地产信托、信政业务、通道业务以及资金池业务的风险防控压力仍然较大。监管人士要求各属地局要继续做好信政业务监测,重点关注城投债投资风险,督促辖内信托公司提前做好信政业务风险防范化解工作。

  在业务转型方面,监管人士表示,信托公司创新业务存在同质化与不计成本过度竞争两方面问题。信托公司需要在创新业务开展之初就打牢基础、遵守规则,为行业可持续发展添砖加瓦。

股市回暖,抄底炒股先开户!智能定投、条件单、个股雷达……送给你>>
海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

责任编辑:韦子蓉

VIP课程推荐

加载中...

APP专享直播

1/10

热门推荐

收起
新浪财经公众号
新浪财经公众号

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)

股市直播

  • 图文直播间
  • 视频直播间

7X24小时

  • 03-11 星德胜 603344 --
  • 03-11 骏鼎达 301538 --
  • 03-04 美新科技 301588 14.5
  • 03-04 中创股份 688695 22.43
  • 02-28 铁拓机械 873706 6.69
  • 新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部