来源:金融人事mini
2023年,招银理财以2.55万亿元的管理规模和31.90亿元的净利润,牢牢占据银行理财市场第一名的位置。2024年上半年,银行理财市场在“债券小牛市”的助推下,迎来了存续规模的持续回暖,逼近28万亿元大关。
资管市场银行理财和公募基金各领半壁江山。在背靠银行渠道优势的大背景下,理财基础客群中不乏大量由存款客户转化、追求高确定性稳健收益的低风险偏好投资者。
招银理财有限责任公司于2019年11月成立,是一家面向市场、经营资产管理业务的独立法人平台。目前,招商银行为招银理财主要股东,持股90%,摩根资产管理JPMorgan Asset Management持股10%。
近日,基金人事获悉,招银理财战略部兼人力部总经理艾妮已出任公司党委委员,拟提拔为首席合规官。
合规问题目前是各银行理财子的重点关注点。监管机构对理财子公司的处罚案由正在发生“由表及里”的转变,稽查重点开始转向更加隐蔽的底层资产。
有媒体报道,2024年上半年,金监总局针对银行理财子公司总计发出8张罚单,其中6张罚单罚金超百万元大关。其中,招银理财更以850万元的罚金问鼎“榜首”。
罚单信息显示,银行理财产品未能有效穿透识别底层资产以及存在信息披露不规范,已成为监管部门处罚的重点。
目前部分银行理财公司在这方面还是存在不规范、不及时、不全面等问题,导致投资者难以全面了解产品风险和收益情况。此外,投资者未能有效穿透识别底层资产,也可能会让一些潜在的风险被忽视或隐藏。
合规问题外,2023年,银行理财降费现象明显。
多家机构推出限时降低产品费率的活动,部分产品的固定投资管理费率甚至下调至0%,力求通过提高产品的实际收益吸引更多投资者,推动规模的迅速增长。
2023年5月23日,招商银行理财子公司发售的产品招卓价值精选宣布,当该产品累计净值低于1元时,管理人将暂停收取1.5%的固定管理费,这是首只“不赚钱不收管理费”的银行理财权益类公募产品。
不过,在业内人士看来,收费模式并不是导致基金管理人和基民利益不一致的核心问题。对于理财子公司来说,真正给客户带来优质的投资业绩,提升权益投资水平才是重中之重。
2023年年底,招银理财董事长吴涧兵在参加媒体活动时曾表示,投研能力是一家专业资管机构赖以生存的立身之本,也是取得差异化竞争优势的关键,这方面理财子公司应该扬长补短。一方面,在固收投研能力这一原有的优势领域上,进一步提升大类资产配置、宏观利率研究、行业研究和信用挖掘能力,同时要强化权益能力的建设,要向老百姓输出更加稳健的权益型资管产品。
责任编辑:曹睿潼
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