数据解密!30万亿资金、不足8000人!

数据解密!30万亿资金、不足8000人!
2024年09月28日 14:39 证券时报网

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  《中国保险资产管理业发展报告(2024)》(简称“《报告》”)日前正式发行,198家保险公司及34家保险资管公司的资金运用情况因此浮出水面。

  2023年,我国新增1家保险资管公司,国内保险资管公司总数增至34家。截至2023年末,34家保险资管公司合计管理30.11万亿元资金,同比增长22.82%。其中,9家保险资管机构管理资产规模在9000亿元以上。

  如今,保险资管行业仍然保持保险资金为主、业外资金为辅的结构:管理系统内保险资金20.36万亿元,占比67.63%;管理第三方保险资金2.01万亿元,总体占比6.68%;管理银行资金4.49万亿元,占比14.92%;管理业养老金2.38万亿元,占比7.90%。

  债券配置占比45.36%

  2023年,保险资管公司投资资产总规模26.16万亿元,同比增长16.82%。整体来看,债券、保险资管产品和银行存款是保险资管公司最重要的配置。

  具体来看,截至2023年末,配置债券规模11.86万亿元,占比45.36%;配置保险资管产品规模3.80万亿元,占比14.53%;配置银行存款规模4万亿元,占比15.29%;配置股票规模1.59万亿元,占比6.09%;配置公募基金规模1.25万亿元,占比4.80%;配置金融产品规模1.18万亿元,占比4.31%;配置股权规模4145.35亿元,占比1.58%。

  从资产增速来看,保险资金投资的债券、公募基金和银行存款等规模均在2023年取得20%以上的增长,但股权投资下降明显,下滑25.43%。

  从主要资产增速看,增速排名前三的资产分别是债券、公募基金和银行存款,同比分别增长29.39%、24.64%和23.77%;保险资产管理产品小幅增长,增速为2.34%;股票和金融产品保持稳定增长,增速分别为3.95%和3.85%;股权投资下降明显,增速为-25.43%。

  从保险资产管理产品配置结构来看,2023年,行业配置保险资产管理产品规模3.80万亿元,同比增长2.34%。其中,配置债权投资计划2.09万亿元,占比55.03%;配置组合类保险资产管理产品1.54万亿元,占比40.53%;配置股权投资计划0.17万亿元,占比4.49%。

  综合收益率差距相对较大

  值得一提的是,这份《报告》还披露了相关机构2023年综合收益率和财务收益率的大致情况。

  2023年市场表现复杂。债市继续走牛,全年中长债表现好于短债,信用利差大幅压缩,可转债跟随正股走势多数下跌。股票市场主要股指回落,上证指数全年下跌3.7%,深证成指下跌13.5%。两市场全年成交额212.2万亿元,同比减少5.5%。

  数据显示,2023年保险资管机构综合收益率差距相对较大,但财务收益率差距相对较小。

  具体来看,4家机构2023年综合收益率区间为1%~2.25%,6家机构为2.25%~3.25%,7家机构为3.25%~4%,4家机构为4%~4.5%,分别有3家机构收益区间为4.5%~5%及6%~7%。

  财务收益率方面,10家机构区间为3.75%~4.5%,9家为2%~3%,另有5家处于4.5%~5%区间。

  保险资管公司人员不足8000人

  从整体来看,2023年33家保险资管机构实现收入合计296.62亿元,同比增长8.18%;其中,有同比数据的32家公司收入增速为3.85%。2016年~2023年,行业收入复合年均增长率(CAGR)为9.92%。

  《报告》披露,2023年保险资管行业人才稳步增长。截至2023年末,34家保险资管公司从业人员共计7499人,较上一年度增长超800人,增幅在13%左右。

  截至2023年末,全行业人均管理规模40.12亿元,增速较上一年明显回落,低于近五年复合年均增长率(9.34%);人均创收401.07万元,较去年同期有所下降,增速低于近五年复合年均增长率(6.04%)。

  《报告》指出,2023年体量规模不一的保险资管公司组织架构调整侧重点也不一样:超大型机构方面,比较重视前台部门的新设和职能调整,同时注重加大中台数据管理和金融科技的运用;大型机构方面,比较重视自有资金的管理,成立自有资金投资部,也重视公司风险重建的能力。中小机构方面,注重精简机构设置,实施扁平化管理;也注重强化内部审计的监督审查作用。

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责任编辑:秦艺

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