服务提示|睿远稳益增强30天持有债券基金拟分红

6月28日，睿远稳益增强30天持有债券基金发布2024年度第2次分红公告。此前，该基金曾于3月28日发布2024年度第1次分红公告。

分红方案：每10份基金份额

拟分红0.08元

根据分红公告，睿远稳益增强30天持有债券基金本次分红方案为每10份基金份额分红0.08元，收益分配基准日为6月24日，权益登记日和除息日为2024年7月2日，现金红利发放日为7月3日，分红对象为权益登记日登记在册的该基金份额持有人。

同日，该基金还发布限制大额申购公告，6月28日单日每个基金账户申购累计金额不得超过1000万元，7月2日起恢复办理大额申购、定期定额投资、转换转入业务。此外，7月1日为非港股通交易日本基金暂停交易。

根据公告，选择红利再投资方式的投资者所转换的基金份额，将以7月2日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额；红利再投资所转换的基金份额于7月3日直接划入其基金账户。

权益登记日申购或转换转入的基金份额不享有本次分红权益，赎回或转换转出的基金份额享有本次分红权益。

根据相关法律法规规定，基金向投资者分配的基金收益，暂不征收所得税。本基金本次分红免收分红手续费，选择红利再投资方式的投资者其红利再投资所得的基金份额免收申购费用。

什么是基金分红？

基金分红是指基金公司将基金净收益的一部分派发给投资者，分红的资金来源于基金投资所获得的净收益。简单来说就是，基金拿出一部分净收益以现金或份额的形式分给投资者。

基金分红有什么作用？

基金分红有利于锁定部分收益，选择现金分红的基金分红方式可以帮助投资者锁定一部分收益；同时有利于节省交易成本，投资者通过现金分红方式获得资金回流不需要支付赎回费用，对于选择通过红利再投资的方式享受基金分红的投资者来说，可以节省一笔申购费。

但基金分红不等于股票分红，基金分红是将基金收益的一部分以现金的方式派发给基金投资人。基金分红本身不会创造收益，可以理解为把投资人账面上的钱，变现一部分成为口袋里的钱。

根据公告，选择红利再投资方式的投资者所转换的基金份额，将以2024年7月2日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额；红利再投资所转换的基金份额于2024年7月3日直接划入其基金账户。

权益登记日申购或转换转入的基金份额不享有本次分红权益，赎回或转换转出的基金份额享有本次分红权益。

根据相关法律法规规定，基金向投资者分配的基金收益，暂不征收所得税。本基金本次分红免收分红手续费，选择红利再投资方式的投资者其红利再投资所得的基金份额免收申购费用。

什么是权益登记日、

除息日、现金红利发放日？

权益登记日

基金公司确定有多少持有人可以参与这次分红、分红方式是什么的日期。只有在权益登记日当天已经确认持有这只基金的投资者才能参与分红，持有人享有这次分红的分红方式，也以权益登记日当天账户登记的分红方式为准。

投资者能否享有分红，取决于权益登记日这一天其是否持有相关基金份额，因此，权益登记日或红利发放日当天才申购基金的投资者，其申购申请尚未得到确认处理，无法享有本次分红。

除息日

分红从基金资产中扣除的日期，基金份额净值将扣除每份基金的分红金额。

当基金分红时，会在除权日当天将每份基金份额分红的金额在当天的基金净值中扣除，由于这部分用来分红的收益已经派发了，所以看上去当天的基金净值可能会有所下跌，但实际并不是下跌，而是由分红引起的。

在不考虑基金本身涨跌的情况下，在除息日这天，我们会发现基金份额净值有下降，账户显示的资产市值减少了，但不用慌，其实这钱没少，只是分红暂未到账，我们的账面资产暂时减少。

现金红利发放日

派发现金红利的日期，即现金红利当天会从基金托管户中划出。

如果分红方式是现金分红，那么分红款项一般会在红利发放日后的1-2个工作日内，以现金形式回到银行卡；如果是红利再投资，那么分红的钱将自动转为基金份额，再投资部分会按照除息日当天的净值自动买入基金份额，红利发放日当天或之后的1-2个工作日内，可以查到账户内份额增加，相应地基金账户的账面资产也会增加。

默认分红方式为现金红利

根据分红公告，对于未选择本基金具体分红方式的投资者，睿远稳益增强30天持有债券基金默认的分红方式为现金红利方式。

投资者红利再投资所得份额的持有期，按参与分红原份额的持有期计算。根据基金合同约定，该基金对于每份基金份额设定30天最短持有期，每份基金份额在最短持有期内，不办理赎回及转换转出业务。

基金分红有哪些方式？

基金分红可以分为现金分红和红利再投资两种方式。

现金分红是以现金的形式直接派发给投资者，免收赎回费，比较适合短期内有资金使用需求，或者希望提早落袋为安的投资者。

红利再投资是将分配的收益折算成这只基金的基金份额派发给投资者，免收申购费，比较适合看好后市行情，或者希望长期持有的投资者。

一般情况下，基金默认的分红方式为现金分红。

如果要选择红利再投资这种分红方式，则需要在权益登记日之前完成对分红方式的修改。

投资者通过销售机构按基金交易代码提交的分红方式变更申请，只对投资者在该销售机构指定交易账户下的基金份额有效，并不改变投资者在该销售机构其他交易账户或其他销售机构基金份额的分红方式。

投资者在基金权益登记日当天申报的分红方式变更申请，对当次基金分红无效，在下次基金分红时有效。

7月1日15时前可修改分红方式

根据公告，本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日之前（不含2024年7月2日）最后一次选择的分红方式为准，投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式。

公告提示，分红方式修改只对单个交易账户有效，即投资者通过多个交易账户持有本基金，须分别提交分红方式变更申请。投资者可通过销售网点或睿远基金客户服务中心确认分红方式是否正确，如不正确或希望修改分红方式的，请务必在规定时间前到销售网点办理变更手续。

基金小档案

基金名称：睿远稳益增强30天持有债券基金

基金简称：

睿远稳益增强30天持有债券A

基金代码：018756

睿远稳益增强30天持有债券C

基金代码：018757

成立时间：2023年9月19日

份额总额：7.35亿份（截至2023年末）

基金经理：侯振新先生

基金管理人：睿远基金管理有限公司

产品风险等级：R2（中低风险）

适合投资者类别：C2及以上（谨慎型、稳健型、积极型、激进型客户）

风险收益特征：本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金如投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

基金运作方式：契约型开放式。对于每份基金份额设定 30天最短持有期。自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）或自基金份额转换转入确认日（含）（对于转换转入份额而言）起满30日（含）为最短持有期。每份基金份额在最短持有期内，不办理赎回及转换转出业务。红利再投资所得份额的最短持有期，按参与分红原份额的最短持有期计算。

业绩比较基准：中债综合财富（总值）指数收益率×85%+沪深300指数收益率×9%+中证港股通综合指数（CNY）收益率×3%+银行活期存款利率（税后）×3%。

完整报告可登录睿远基金官网查阅

风险提示：本基金的风险等级为R2，适合谨慎型（C2）及以上的投资者，以上为管理人评级，代销机构请以代销机构评级为准。每份基金份额需持有30天方可赎回，请做好资金安排。本材料仅供宣传，不作为任何法律文件。投资有风险，基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，不保证本金不受损失，本基金合同约定了最短持有期限，最短持有期限内，将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。投资者购买基金时应仔细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件及最新公告，了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他产品业绩和其投资人员取得的过往业绩以及同类基金的过往业绩表现，均不构成本基金业绩表现的保证。本基金可投资于境外证券，除需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动等一般投资风险外，本基金还面临汇率风险等境外市场投资所面临的特别投资风险。

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