锁定6个月到三年,持有期基金如何挑选?

锁定6个月到三年,持有期基金如何挑选?
2021年01月13日 13:17 养基司令

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来源:养基司令

昨日市场在连续两天调整后突然发力,上证指数收盘一举站上3600点大关,令不少短线看空的投资者措手不及。今日早盘沪深300一举冲破5600点,距离2007年的历史高位5891.72点已仅一步之遥,创出新高或许也是指日可待。

尽管跨年行情形势一片大好,但是依然有基民小伙伴在去年年底或者前两天下跌时,因心里“恐高”而选择获利了结,眼巴巴看着手里基金的净值不断创出新高而懊悔之余,不由埋怨自己手贱。其实“拿不住”是比较普遍的现象,否则大家也不会经常把“基金赚钱,基民却亏钱”经常挂在嘴边了。

对于守纪律的小伙伴来说,最理想的状态应该是永远不要空仓!如果真的是“恐高”,可以通过控制仓位来降低风险,比方说资产配置里的股混基金占比可以从8成降到6-7成(赎回的资金可以配置债券基金或者货币基金)。这样不管后市是涨是跌,涨了手里有“粮”心中不慌,跌了也能减少些损失。

如何挑选绩优基金,相信大家也已经学到了不少,今天就来讲讲如何避免手贱?碰巧司令收到一位小伙伴留言,询问有没有买入后锁定1-3年的明星主题基金?这位小伙伴的需求非常明确,也正好点出了不少基民现实存在的问题,如果自己不能管住手,那么买定离手等待一段时间才能赎回的持有期基金确实是不错的选择。相比于定期开放型基金,持有期基金可以随时买入,甚至也可以用作定投,每份份额都可以更好地避免手贱。

今天,司令就来介绍15只自认为值得关注的封闭期基金,封闭时间分别包括六个月、一年、两年、三年,大家可以根据自身实际情况进行挑选。此处有Mark,管理这15只封闭期基金的基金经理,要么是司令去年亲自做过访谈,要么是市场上享有盛誉的明星基金经理。所以,随便哪只都是良心推荐,可以根据持仓风格进行挑选或搭配。至于是股票型还是混合型,不用太纠结。话不多说,先放一张“全家福”,按照封闭期由短至长进行排序。

下面逐一来进行介绍。以下数据来源:Choice;截止时间2021年1月12日。由于大多数持有期基金的成立时间较短,所以司令还会挑选基金经理至今仍在管理且年限最长的一只进行详细介绍。如有多类份额,均以A类进行说明。

1、汇添富开放优势6个月A(009550)

成立于2020年7月22日,买入后锁定期6个月。基金经理劳杰男,具备五年以上公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是汇添富价值精选混合A,任期收益率145.57%,同期沪深300上涨50.62%。最近一年收益率57.51%,最大回撤15.36%,夏普比率2.18。2020Q3前十大重仓股包括招商银行中国平安贵州茅台美的集团中国中免万华化学立讯精密三一重工华鲁恒升迈瑞医疗,合计占比46.62%,持仓集中度适中,非科技均衡风格配置。

2、广发稳健优选6个月A(009887)

成立于2020年8月6日,买入后锁定期6个月。基金经理王明旭,具备近三年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:广发内需增长混合A,任期收益率184.16%,同期沪深300上涨79.47%。最近一年收益率82.14%,最大回撤17.66%,夏普比率2.58。2020Q3前十大重仓股包括中国中免、美的集团、海容冷链、贵州茅台、宁波银行京东方A、立讯精密、上海机场赣锋锂业、招商银行,合计占比46.99%,持仓集中度适中,均衡风格配置。

3、景顺长城核心优选(009190)

成立于2020年5月8日,买入后锁定期12个月。基金经理余广,具备近十年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:景顺长城核心竞争力混合,A类份额任期收益率532.27%,同期沪深300上涨135.43%。最近一年收益率52.50%,最大回撤15.69%,夏普比率2.25。2020Q3前十大重仓股包括顺丰控股、贵州茅台、五粮液石头科技格力电器浙江鼎力一心堂、立讯精密、中天精装欣旺达,合计占比63.10%,持仓集中度略高,均衡风格配置。

4、万家价值优势(009119)

成立于2020年5月29日,买入后锁定期12个月。基金经理莫海波,具备近六年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:万家和谐增长混合,任期收益率153.21%,同期沪深300上涨22.91%。最近一年收益率66.43%,最大回撤25.08%,夏普比率2.09。2020Q3前十大重仓股包括比亚迪、赣锋锂业、美的集团、兆易创新保利地产阳光城宁德时代万科A国轩高科中信证券,合计占比59.16%,持仓集中度略高,均衡风格配置。

5、易方达悦兴A(009812)

成立于2020年11月27日,买入后锁定期12个月。基金经理张清华,具备近八年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的股混基金是:易方达安心回馈混合(3股7债),任期收益率139.90%,同期沪深300上涨15.61%。最近一年收益率32.03%,最大回撤9.44%,夏普比率2.78。2020Q3前十大重仓股包括隆基股份鹏鼎控股宇通客车阳光电源金科股份、万科A、信捷电气星宇股份蓝思科技玲珑轮胎,合计占比24.18%,持仓较为分散,配置偏向科技风格。

6、嘉实远见精选(009795)

成立于2020年7月23日,买入后锁定期24个月。基金经理归凯,具备近五年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:嘉实泰和混合,任期收益率212.15%,同期沪深300上涨85.73%。最近一年收益率70.28%,最大回撤18.11%,夏普比率2.39。2020Q3前十大重仓股包括华测检测汇川技术、贵州茅台、广联达通策医疗国瓷材料、迈瑞医疗、立讯精密、恒生电子吉比特,合计占比49.22%,持仓集中度适中,均衡风格配置。

7、鹏华价值共赢(009086)

成立于2020年4月29日,买入后锁定期24个月。基金经理王宗合,具备近十年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:鹏华消费优选混合,任期收益率419.10%,同期沪深300上涨83.79%。最近一年收益率79.06%,最大回撤16.59%,夏普比率2.48。2020Q3前十大重仓股包括山西汾酒、五粮液、贵州茅台、古井贡酒爱尔眼科长春高新贝达药业涪陵榨菜韵达股份、广联达,合计占比72.44%,持仓集中度较高,配置偏向消费和医药。

8、华安汇智精选(009371)

成立于2019年12月18日,买入后锁定期24个月。基金经理饶晓鹏,具备近六年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:华安升级主题混合,任期收益率306.86%,同期沪深300上涨72.17%。最近一年收益率86.32%,最大回撤14.68%,夏普比率2.99。2020Q3前十大重仓股包括中国平安、美的集团、隆基股份、招商银行、贵州茅台、五粮液、宁波银行、海康威视平安银行、立讯精密,合计占比44.24%,持仓集中度适中,均衡风格配置。

9、中欧匠心两年A(006529)

成立于2019年6月11日,买入后锁定期24个月。基金经理周蔚文,具备近十年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:中欧新蓝筹混合,A类份额任期收益率438.11%,同期沪深300上涨85.13%。最近一年收益率50.78%,最大回撤14.29%,夏普比率2.00。2020Q3前十大重仓股包括紫金矿业中兴通讯伊利股份、万科A、贵州茅台、赣锋锂业、五粮液、顺丰控股、捷佳伟创恒力石化,合计占比40.49%,持仓集中度较为分散,均衡风格配置。

10、银华心佳两年(010730)

成立于2021年1月8日,买入后锁定期24个月。基金经理李晓星,具备近六年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:银华中小盘混合,任期收益率242.06%,同期沪深300上涨42.47%。最近一年收益率56.26%,最大回撤15.49%,夏普比率1.99。2020Q3前十大重仓股包括立讯精密、广联达、隆基股份、泸州老窖、吉比特、宁德时代、芒果超媒、恒生电子、东山精密TCL科技,合计占比55.79%,持仓集中度适中,均衡偏向科技风格。

11、国泰大制造两年(008415)

成立于2020年5月29日,买入后锁定期24个月。基金经理程洲,具备近七年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:国泰聚信价值优势混合,A类份额任期收益率382.28%,同期沪深300上涨137.50%。最近一年收益率59.61%,最大回撤12.34%,夏普比率2.13。2020Q3前十大重仓股包括比亚迪、华海药业联化科技天宇股份丽珠集团普洛药业风华高科仙琚制药应流股份大华股份,合计占比45.46%,持仓集中度适中,均衡风格配置。

12、嘉实瑞成两年A(009138)

成立于2020年5月14日,买入后锁定期24个月。基金经理张金涛,具备近五年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:嘉实沪港深精选股票,任期收益率158.12%,同期沪深300上涨82.74%。最近一年收益率47.14%,最大回撤24.71,夏普比率1.64。2020Q3前十大重仓股包括五粮液、立讯精密、泸州老窖、腾讯控股、盈趣科技、紫金矿业、万洲国际、比亚迪电子、舜宇光学科技、长城汽车,合计占比54.27%,持仓集中度适中,均衡风格配置。

13、易方达优质企业三年(009342)

成立于2020年6月17日,买入后锁定期36个月。基金经理张坤,具备近九年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:易方达中小盘混合,任期收益率768.39%,同期沪深300上涨144.05%。最近一年收益率97.14%,最大回撤15.74%,夏普比率3.20。2020Q3前十大重仓股包括泸州老窖、贵州茅台、洋河股份、五粮液、通策医疗、美年健康、宇通客车、苏泊尔天坛生物、上海机场,合计占比70.25%,持仓集中度较高,配置偏向大消费行业。

14、易方达高质量严选(010340)

成立于2020年11月12日,买入后锁定期36个月。基金经理萧楠,具备近九年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:易方达消费行业股票,任期收益率562.93%,同期沪深300上涨144.05%。最近一年收益率77.36%,最大回撤17.88%,夏普比率2.58。2020Q3前十大重仓股包括山西汾酒、贵州茅台、泸州老窖、五粮液、美的集团、古井贡酒、顺鑫农业青岛啤酒、格力电器、东阿阿胶,合计占比72.10%,持仓集中度较高,配置偏向消费行业。

15、广发睿选三年(010594)

成立于2020年12月22日,买入后锁定期36个月。基金经理苗宇,具备近六年的公募产品管理经验。目前仍在管理且时间最长的是:广发竞争优势混合,任期收益率262.28%,同期沪深300上涨58.88%。最近一年收益率104.53%,最大回撤15.98%,夏普比率3.06。2020Q3前十大重仓股包括泸州老窖、五粮液、贵州茅台、中国中免、立讯精密、爱尔眼科、海大集团药明康德恒瑞医药宋城演艺,合计占比63.31%,持仓集中度略高,配置偏向大消费行业。

好了,以上15只持有期基金供管不住手的小伙伴挑选哦。或许基金投资,比挑选产品更重要的是持有时间。

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