【环球财经】亚太地区家族办公室2024年十大趋势：机遇与挑战并存_新浪财经

转自：新华财经

新华财经新加坡9月13日电（记者刘春涛）随着全球经济形势不断变化，家族办公室作为管理超高净值家庭财富的机构，正面临复杂的挑战与机遇。近日，德勤民营企业与私人客户服务与万方家族办公室联合发布了亚太地区家族办公室洞察报告，揭示了2024年家族办公室的十大趋势。

报告显示，2024年，亚太地区的家族办公室将在风险管理、投资布局、继任计划和可持续发展等方面发生显著变化。报告对亚太地区家族办公室的十大趋势进行分析，探讨其在未来一年可能面对的机遇与挑战。

1. 面对不确定性仍保持乐观

尽管全球经济面临诸多不确定性，77%的亚太家族办公室仍然对未来持乐观态度，预计其资产管理规模将在2024年增长。特别是随着全球通胀的回落和主要经济体的复苏，亚太地区经济前景趋于乐观。中国和印度等国的经济复苏为该地区的家族办公室提供了更多投资机会。同时，84%的家族办公室预计其家族财富也将增加。这种信心为他们扩展业务、雇佣外部专业人才以及采用第三方外包服务奠定了基础。

2. 风险管理成为战略重点

2024年，全球经济衰退、地缘政治风险和通胀压力将是家族办公室面临的主要市场风险。73%的受访者将全球经济衰退列为最大风险，特别是在美联储降息不确定的背景下，家族办公室必须更为谨慎。为了应对这些挑战，67%的家族办公室将投资风险管理作为其核心战略。此外，53%的家族办公室表示，他们将重点关注投资治理和估值政策，以确保家族财富的长期稳健增长。

3. 股票和房地产成为热门投资品类

亚太地区的家族办公室在2023年将25%的资产配置于股票，21%配置于私募信贷和直接借贷，19%配置于房地产。随着全球市场的稳定，发达市场股票和房地产预计将继续成为2024年的主要投资类别。31%的家族办公室计划增加对房地产的配置，32%计划增持发达市场股票，显示出他们对这些传统资产类别的长期信心。

4. 分散投资布局推动海外配置

为了应对区域经济分化和增长不平衡，亚太地区家族办公室正寻求通过地理多元化实现风险对冲。2024年，超过五分之一的家族办公室计划增加在北美和中东的投资。数据显示，亚太家族办公室当前32%的资产配置在亚太地区以外，这一比例预计还将增加。特别是北美和中东地区，被视为未来增长的重要市场，这种海外布局也反映了家族办公室对全球化投资机会的追求。

5. 可持续投资蓬勃发展

可持续投资已成为家族办公室的重要投资方向，超过52%的亚太家族办公室参与了可持续投资。预计未来五年内，可持续投资在家族办公室资产组合中的比例将从13%提升至24%。良好健康与福祉、清洁能源和气候行动是家族办公室最为关注的可持续投资主题。这种趋势反映出家族办公室不仅关注财务回报，还希望通过投资创造社会价值，参与全球气候和环境治理。

6. 家族办公室专业化进程加速

随着家族办公室的业务复杂度提升，招聘外部专业人士成为提升管理效率的重要途径。43%的家族办公室计划在2024年引入更多外部专业人才，尤其是来自金融服务、会计、咨询等领域的人才。这一比例明显高于全球平均水平，表明亚太地区的家族办公室在逐步走向专业化运营。同时，未来31%的家族办公室将由外部专业人士管理，这一趋势预计将推动家族办公室的治理水平和专业能力进一步提升。

7. 继任计划的重要性凸显

尽管家族办公室在传承家族财富和业务方面起着关键作用，但数据显示，亚太地区37%的家族办公室尚未制定继任计划。由于未来十年内，超过35%的家族将经历代际交替，如何制定完善的继任计划成为家族办公室的优先事项。38%的家族办公室将继任规划列为2024年的战略重点，通过提前准备，确保家族财富在代际传承中得到有效管理。

8. 对下一代接班信心不足

尽管家族办公室希望下一代能够接班，但仍有相当一部分家族对其接班能力表示担忧。69%的受访者希望下一代在代际交替后接管家族办公室，但36%的家族办公室担心下一代缺乏资历，23%认为下一代对家族办公室事务缺乏兴趣。因此，33%的家族办公室计划通过指导和培训，帮助下一代成员提升管理能力，并鼓励他们参与继任规划。

9. 科技浪潮蓄势待发

科技的快速发展为家族办公室带来了新的机遇和挑战。53%的家族办公室正在制定或推出技术战略，利用数字化手段优化投资和管理流程。然而，仍有23%的家族办公室认为科技投资不足是其面临的核心风险。因此，未来家族办公室需要加大对科技的投入，尤其是在人工智能、区块链和网络安全等新兴技术领域的应用，以提升管理效率和风险防范能力。

10. 网络安全威胁不容忽视

随着全球网络攻击事件的频发，网络安全成为家族办公室必须重视的风险领域。过去12到24个月内，24%的家族办公室遭遇过网络攻击，而超过三分之一的家族办公室尚未制定网络安全策略。这种情况下，家族办公室必须加大对网络安全的关注，确保敏感数据和财务信息的安全，避免因网络安全漏洞导致重大损失。

2024年，亚太地区家族办公室将在风险管理、投资布局、代际传承和科技应用等方面迎来新的挑战与机遇。随着全球经济形势的变化，家族办公室需要在传统投资策略和新兴趋势之间找到平衡，确保家族财富的长期稳定增长。同时，家族办公室还需应对代际传承、人才招聘和网络安全等多重挑战，通过积极调整战略布局，提升专业化水平和科技应用能力，为家族的未来发展奠定坚实基础。

编辑：尹杨