“建司库找中信”——中信银行数智化司库建设实践|中信银行_新浪财经

转自：中国金融杂志

数智时代下数字化技术的快速升级发展，在人工智能、物联网、大数据、云计算、区块链等为代表的新一轮信息技术的不断成熟与日益渗透下，企业财资管理的战略诉求、资源管理、流程管理、价值创造等，都将发生巨大改变。

2022年，国务院国有资产监督管理委员会先后下发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（以下简称“1号文”）《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，明确了央企构建高水平司库体系的紧迫性、必要性和具体要求。

司库建设具备重大现实价值和意义，是国资央企贯彻新发展理念的重要举措，是建设世界一流企业的必然选择，更是中央企业增强抗风险能力的现实需要。中信银行顺势而为，全新推出了数智融合的“天元司库”系统。

数智融合，迈向战略型司库

天元司库系统是中信银行自主研发、以提升集团企业专业司库管理能力为出发点，为央国企及龙头客户量身打造的新一代数字化司库管理系统。天元司库具有业务范围全、功能深、贯通强、体验优等业务优势，全面覆盖国资委“1号文”11项建设内容，助力集团金融资源统筹调度与配置；包含16大中心，无死角支持司库管理各类场景和任务；有效贯通各成员单位、各业财条线、各金融机构、各监管部门，赋能业财资一体化；精心打造的UI设计使系统操作更简单、更舒适、更自由，智能BI平台为司库决策提供强大支撑。

趋势洞见，科技引领

中信银行天元司库系统具有系统架构新、流程活、安全高、实施快等科技优势。微服务架构设计和集群化部署方式保证了系统的高并发、高可用、高可靠；自主研发的新一代工作流引擎灵活、独立、根据不同场景配置流程，满足复杂需求；金融级别安全设计和国产信创全面实施，确保应用安全、数据安全和网络安全；云化、容器化部署能快速部署至物理机、虚拟机、公有云、私有云等平台；支持云版（SAAS）和本地版，支持定制化开发。

建司库，找中信

中信银行天元司库系统以客户视角量身打造专业司库管理系统，满足企业“账户、结算、资金、融资、供应链、境内外”管理需求，实现金融资源全球可视、可控、可溯源。

全级次账户管理，一点接入，可视可控。通过对账户全生命周期的集中管控和风险监测，实时掌控境内外各类型账户分布、各级次资金余额、各场景资金流向，统筹管理各账户要素，全面监控账户风险，从而实现全体账户、全量资金的穿透可视和动态可控。

全资源灵活整合，一站式资讯服务。整合金融市场资讯，打破市场信息不对称，为司库用户提供包括债券、外汇、票据等市场资讯，涵盖投行、信贷、跨境、工商多个领域，准确、及时、专业的市场资讯，反馈市场波动，为企业决策提供依据。

全方位风险管控，全面精准，灵活预警。天元司库通过全面分析精准定位企业客户的资金舞弊合规风险、流动性风险、金融市场风险，提供从提醒通知、可视、监控、预警到监管报送的“五维一体”特色风控方式。

全生态系统集成—架构灵活，系统打通。面对目前市场各企业财务系统多且杂，信息孤岛多，数据治理欠佳，欠缺管理枢纽的系统现状，中信提出以创建数据平台、打造审批枢纽、建设统一接口平台为实现方式的定制开发解决方案。

全业务数据治理，数据集成，BI分析。基于企业全量财资数据和指标体系，结合智能化数据挖掘模型，通过灵活的图形化展示工具，实现资金流动性、资金波动规律的深度分析，实现市场风险的全面研判与管理，为企业数字化经营和智慧化决策提供支撑。

全球化跨境服务，一点接入，链接全球。通过对接SWIFT及CIPS网络，为企业提供全球多银行账户及资金集中管理、跨境国际结算、跨境供应链、跨境投融资等线上化、场景化、生态化综合跨境金融服务，助力企业建设国际一流司库管理体系，实现“全球巡狩，财通天下”。