交通银行年内发债560亿补充资本资产质量改善不良率1.33%连降三年_新浪财经

　　长江商报消息 ●长江商报记者潘瑞冬

　　交通银行（601328.SH、03328.HK）加速二级资本补充步伐。

　　7月26日晚间，交通银行发布公告称，该行2024年第二期二级资本债券在7月26日已经发行完毕，发行规模300亿元。

　　长江商报记者注意到，2024年4月份，交通银行已经发行了260亿元的二级资本债。至此，2024年以来，交通银行已经累计发行了560亿元的二级资本债。据悉，两次债券发行募集资金扣除发行费用后，全部用于补充本公司二级资本。

　　今年以来，银行密集“补血”。今年7月，除交通银行外，还有建设银行、兴业银行、中原银行、天津农商行等宣布发行二级资本债券，用于充实二级资本，提高资本充足率。

　　在净息差收窄的压力下，今年一季度交通银行净利实现逆势增长。同时，该行资产质量持续改善，不良贷款率已经连续三年下降，2023年末为1.33%。

　　加速补充二级资本

　　作为外源性资本补充的重要方式，交通银行二级资本债发行加速。

　　7月26日晚间，交通银行发布公告称，经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，该行近日在全国银行间债券市场发行“交通银行股份有限公司2024年第二期二级资本债券”。本次债券于2024年7月24日簿记建档，2024年7月26日发行完毕，发行规模300亿元，其中，品种一为10年期固定利率债，在第5年末附有前提条件的发行人赎回权，发行规模200亿元，票面利率2.18%；品种二为15年期固定利率债，在第10年末附有前提条件的发行人赎回权，发行规模100亿元，票面利率2.37%。

　　长江商报记者注意到，交通银行2022年度股东大会审议批准了2024年底前发行不超过1000亿元或等值外币的减记型二级资本债券的议案，并已于2023年11月和2024年4月分别在全国银行间债券市场发行300亿元和260亿元二级资本债券。

　　粗略计算，2024年内，交通银行已经发行了560亿元的二级资本债。对此，该行表示，募集资金在扣除发行费用后，将依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本公司二级资本，促进业务稳健发展。

　　值得一提的是，在利率下行趋势下，交通银行发行债券的利率也呈下降趋势，从2023年11月的3.3%、3.4%，降低至2024年4月的2.45%、2.6%，本次债券发行利率再次降低。

　　实际上，从去年下半年以来，越来越多上市银行发行二级资本债补充资本，今年下半年，二级资本债发行再提速，业内人士表示，这是当前银行业资本补充压力大的表现。

　　长江商报记者梳理，7月1日，建设银行宣布将发行2024年第二期二级资本债券，发行规模为500亿元，包括品种一400亿元、品种二100亿元；7月3日，兴业银行宣布将发行2024年第二期二级资本债券，发行规模为200亿元；7月5日，中原银行、天津农商行分别公告宣布拟发行“不超过80亿元”、“30亿元”2024年第一期二级资本债券。

　　对发行二级资本债券的目的，上述银行也均表示，募集资金将根据适用法律和监管部门的批准用于充实二级资本，提高资本充足率。

　　不良率降至1.32%

　　在净息差持续收窄的背景下，交通银行今年一季度归母净利润增速在国有六大行中表现优异。

　　根据2024年一季报，当期，交通银行实现营业收入670.59亿元，微降0.03%；归母净利润为249.88亿元，同比增长1.44%。

　　这一表现优于其他国有大行。今年一季度，工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行和中国银行的归母净利润同比变动分别为-2.78%、-1.63%、-2.17%、-1.35%、-2.9%，均有不同程度的下滑。

　　与此同时，交通银行的资产质量同步改善。数据显示，截至一季度末，交通银行的不良贷款余额1083.77亿元，较上年末增加26.89亿元，增幅2.54%；不过，不良贷款率1.32%，较上年末下降0.01个百分点，呈改善趋势。

　　交通银行的不良贷款率已经连续三年下降。同花顺数据显示，2020年末，该行的不良贷款率为1.67%，为近四年多来高点。2021年至2023年末，该行的不良贷款率分别为1.48%、1.35%、1.33%。

　　需要注意的是，2024年以来，交通银行发生了包括行长在内的一系列重要人员变动。

　　其中，2024年2月，经金融监管总局核准，殷久勇、周万阜就任该行执行董事。2024年5月，因工作调整，刘珺向交通银行董事会递交书面报告，辞去公司副董事长、执行董事、行长以及董事会战略委员会（普惠金融发展委员会）委员、董事会社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会主任委员职务，辞任自2024年5月14日起生效。

　　一个月后，6月27日晚间交通银行发布公告，张宝江任该行行长的任职资格获国家金融监督管理总局核准生效。7月初，郝成辞去交通银行副行长职位。

　　业内人士表示，随着张宝江新职位任命，交通银行迎来了新的领导力量。

　　截至2024年一季度末，交通银行的资产总额14.24万亿元，较上年末增长1.26%；净资产1145.64亿元，较上年末增长2.44%。在资产端，客户贷款余额8.2万亿元，较上年末增加2461.38亿元，增幅3.09%。在负债端，客户存款余额8.68万亿元，较上年末增加1286.86亿元，增幅1.50%。

　　值得一提的是，7月上旬，交通银行完成了2023年度的现金分红计划，A股和H股共计派发现金红利278.49亿元，其中A股派现147.19亿元。