江苏农商行被罚超百万 系江苏农商系统近两年的最大罚单

　　原标题：这家农商行被罚超百万，江苏农商系统近两年的最大罚单

　　来源：江苏金融圈

　　作者|金融小强

　　7月30日，人民银行南京分行公布一批罚单，如东农商行因4项违法行为被罚110.5万元。

　　此外，由于对银行反洗钱违规行为负直接责任，该行两位员工合计被罚6.6万元。

　　据统计，江苏省内上一次出现百万级罚单还要追溯到2017年，当时扬州农商行因内部控制不到位和违法违规向有关人员发放贷款，被罚了100万元。

　　自2017年后，江苏农商行系统较大的罚单分别是2019年的民丰农商行（85万）、2020年的江南农商行（95万）。

　　而此次如东农商行被罚110.5万元，是江苏农商行近两年来最大的一笔罚单。

　　具体来看，如东农商行此次共有4项违法行为，分别是未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料；统计数据报送错误。

　　因为上述违法行为，如东农商行于今年7月22日被人民银行南京分行作出警告，并处人民币110.5万元罚款。    

　　究其原因，可以看出该行的违规事项的严重性是“层层递进”的。先是未按规定识别客户身份，接着没按规定报送可疑报告，同时账户开立资料的报送也是不及时，最后呢，统计数据报送的还是错的，这一系列操作确实有些不像作风严谨的银行能够做出的，也难怪会被监管重罚。

　　除此之外，时任如东农商行督导员的顾某和时任运营管理部副总经理康某，二人均因对如东农村商业银行反洗钱违规行为负有直接责任，分别被罚3.8万元和2.8万元。

　　据了解，银行督导员的日常工作是学习行内内控制度，确保了解业务风险点，并且通过日常辅导让临柜人员和运营主管明确业务风险所在，主要职责便是检查银行在业务办理过程中可能存在的风险问题，防范违规事件甚至是风险案件的发生。

　　而银行运营部的主要工作内容为信贷检查，考核奖惩以及信贷管理质量。有的银行还包括了完善部门资料管理，上报相关报表。建立个体私企业档案，关注企业经营情况，以及及时上报人民银行、银监局、省联社的调查报告和相关报表等。

　　顾某此次被罚3.8万元，高于运营管理部的工作人员，其作为督导人员，是风险把控的最重要一环，被罚也说明其工作失职的严重性。

　　如东农商银行位于江苏南通，全称是江苏如东农村商业银行股份有限公司，该行由原如东县农村信用合作联社进行整体改制而成的股份制商业银行，2012年7月26日正式挂牌对外营业。

　　公开资料显示，如东农商银行注册资本8亿元，总行内设16个职能部门，下设1个营业部、48个支行，拥有从业人员近700名，6个离行式自助服务点，105台自助服务设备。今年2月份，如东农商行官方微信公众号对外披露，该行存款总量首次突破400亿元。

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责任编辑：潘翘楚