记者 唐婧 北京报道
两大外资银行巨头之间的一场重大收购终于完成。
6月11日,汇丰银行(中国)有限公司宣布,已完成对花旗银行(中国)有限公司在中国内地的个人财富管理业务的收购。随着交易的完成,汇丰中国已承接花旗在全国11个主要城市的个人财富管理客户及相关资产。超过300位原花旗相关员工也已正式加入汇丰。
同日,花旗中国亦宣布,已完成向汇丰出售和转移其中国内地的个人零售财富管理业务,花旗在中国内地的企业和机构客户业务不受此次交易影响。花旗将继续支持其企业和机构客户,在中国本地市场、亚太市场乃至全球市场为他们提供银行服务。
本次收购的大背景是,2023年10月9日,花旗宣布将其中国内地的个人银行财富管理业务,包括个人客户持有的账户、存款和相关理财产品出售给汇丰中国。汇丰计划向花旗中国服务于个人银行财富管理业务的范围内员工发出要约,加入汇丰的内地团队。
据了解,本次收购覆盖花旗中国全国11个主要城市,业务范围为花旗中国的个人财富管理业务(不含保险代销),不涉及花旗中国的信用卡、个人房贷及其他贷款等其余零售业务。该交易总额为约36亿美元的个人存款和个人理财业务管理资产。
彼时,业内对这场收购的评价是,是花旗中国和汇丰中国两大在华外资银行巨头的双赢合作。对于花旗来说,退出个人业务有助于其专注于更具优势和回报的对公业务;而对于汇丰来说,接手花旗中国已经有所成就的个人业务,对于其本身“大财富管理矩阵”策略也是如虎添翼。
花旗中国总裁、行长陆烜告诉本报记者,花旗在中国展业已久并对此深感自豪。未来,花旗会更加专注于企业和机构客户业务,通过花旗全球的网络服务客户,支持他们的跨境金融需求。
为何花旗向左、汇丰向右?
记者还获悉,花旗也已与富邦华一银行达成协议,将于今年稍晚时候就中国内地的个人信用卡业务及无担保贷款相关资产进行转让。富邦华一银行是首家由海峡两岸共同出资组建的商业银行, 以“立足海峡两岸,积极服务台商”为立行宗旨,是增进两岸经济金融交流合作的重要纽带。
值得注意的是,自花旗宣布退出亚洲、欧洲、中东和墨西哥的全球14个市场的个人银行业务以来,目前已经完成了在澳大利亚、巴林、印度、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、中国台湾、泰国和越南9个市场的个人银行业务出售。
此外,花旗也将关闭其韩国的个人银行业务,还将全面结束其在俄罗斯的业务。花旗还宣布将寻求其在墨西哥的个人银行、小型企业和中型市场业务的IPO,并重启在波兰的个人银行出售计划。
花旗全球拟出售业务部门负责人Titi Cole表示,衷心感谢那些坚守服务客户的员工并祝愿他们未来一切都好。花旗在执行战略方面取得了重大进展,这项交易的完成是公司实现简化战略的又一重要的一步。
在花旗收缩零售、押注对公的同时,汇丰却把目光投向了外资银行财富管理赛道。汇丰中国行长兼行政总裁王云峰告诉记者,汇丰坚定看好中国市场的发展潜力,并立足长远持续加大投资。近年来,集团对内地的投入已达数十亿元人民币,其中相当一部分聚焦于高速发展的财富管理领域。
“本次收购完成后,我们可以进一步巩固在外资银行财富管理赛道的竞争优势,同时,继续全方位发挥跨境金融服务专长,支持海内外客户把握中国与世界经济深度融合的机遇。” 王云峰如是说。
记者了解到,近年来,汇丰集团持续投入中国内地市场,对财富管理业务加大布局,涵盖银行端的财富管理和私人银行服务、人寿保险、资产管理及金融科技。汇丰还在人才战略上加大投入,支持业务可持续增长。到2024年底,其“大财富管理”矩阵下的员工总数将达6000人。
去年10月,汇丰中国曾表示,中国内地的财富管理行业发展前景广阔已经成为汇丰在亚太地区提升财富管理业务能级的发力点之一。该交易将进一步巩固汇丰中国在外资金融机构中的领先优势,并在集团内地市场的“大财富管理矩阵”策略中发挥到更关键的作用。交易完成后,被收购业务将融入汇丰中国财富管理及个人银行业务的运营中,汇丰也计划邀请该外资行服务于个人银行财富管理业务的相关员工加入汇丰的内地团队。
汇丰中国提供的数据显示,2023年,汇丰集团在中国内地的财富管理投资资产比上一年增长53%,财富管理客户总数同比增长超过30%。今年一季度,集团在亚洲市场的新增投资资产净值同比增长33%至190亿美元。
外资行如何发力财富管理?
事实上,瞄准中国内地财富管理市场的外资银行并不止汇丰中国。6月5日,星展银行北亚区主管、星展中国董事长庞华毅在 “2024粤港澳大湾区论坛” 上表示,随着中国内地经济不断发展,以及人均财富和金融敏锐度有所提升,财富管理产品和服务的需求激增。星展银行对大湾区的潜力充满信心,并将继续投资这一区域。
今年1月,东亚银行联席行政总裁李民斌在前海东亚银行大厦开幕典礼上表示,粤港澳大湾区是经济最发达的地区之一,与国际金融中心、财富管理中心香港直接对接,大湾区居民财富日益增加,对于产品的需求也越来越大。同时,跨境理财通在大湾区得到较好发展,大湾区居民对国际市场环境和产品有较高的认知程度,并且对此非常感兴趣,大湾区财富管理市场有非常多的商机。
东亚银行联席行政总裁李民桥则在开幕典礼上指出,前海东亚银行大厦开幕后,该地会成为大湾区的业务枢纽,可促进集团内部协同效应和联动,计划在区内加强发展企业银行、财富管理和新兴行业业务,以及加强与初创企业在金融科技方面的合作。
而在2023年12月,渣打中国副行长兼个人、私人及中小企业银行部总经理李峰曾在本报记者的专访中详细介绍了该行财富管理业务的打法。李峰表示,从空间维度来讲,全球化的资产配置能力是渣打作为一个国际性的机构的优势所在。“老百姓(16.550, -0.17, -1.02%)现在对全球配置的需求在不断增长,大家希望投资不同的币种、不同地区。这也是我们国家QDII(合格境内机构投资者)存在的意义,也是跨境理财通的意义。”
结合到高净值人群,李峰提到,市场上有些投资产品使用另外一个渠道,即QDLP(合格境内有限合伙人)。因为QDLP包括一些另类投资,能够帮助投资者获得更多元化的投资品种。在李峰看来,QDII和QDLP 是目前最具实效的两个投资海外的渠道。
李峰还希望大家能够破除对另类投资的偏见。“很多投资者觉得另类投资和普通老百姓不相关,但我想鼓励大家使用类似的金融工具来对冲风险。首先,另类投资的门槛不像想象中那么高,此外,它也不一定代表着高风险。”
据悉,另类投资基金是指投资于传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外投资类型的基金,包括房地产、商铺、矿业、能源、证券化资产、对冲基金、大宗商品、私募股权、基础设施、黄金、艺术品等领域。另类是一个中性的表述,仅仅说明其有别于股票、债券等传统资产。另类也不意味着都是创新,房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。
(本报记者吴霜对此文亦有贡献)
责任编辑:刘天行
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股市直播
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波段擒龙今天 07:51:39
2月21日,最高检经济犯罪检察厅厅长杜学毅在“依法从严打击证券违法犯罪促进资本市场健康稳定发展”发布会上表示,从近年来检察机关案件办理情况看,证券犯罪具有“两多一复杂”的特点。一是内幕交易、操纵市场等交易类犯罪仍然多发,部分行为人利用信托计划、场外期权等金融工具实施犯罪,场外配资、专业操盘、荐股“黑嘴”、分仓软件开发等黑灰产业链参与违法交易。二是欺诈发行、违规披露信息等涉财务造假犯罪案件数量增长,造假模式复杂、参与人员众多,涉案数额巨大,严重侵害投资者合法权益。三是私募基金犯罪情况复杂。既有资金募集端的非法集资犯罪,又有资金使用端的挪用侵占犯罪,且与证券犯罪相互交织。(e公司) -
宋谈股经今天 07:51:35
今日共112股涨停,连板股总数18只,12股封板未遂,封板率为90%(不含ST股、退市股)。焦点股方面,算力板块全线爆发,杭钢股份(sh600126)13天10板、拓维信息(sz002261)13天8板、润建股份(sz002929)10天7板;机器人(sz300024)板块延续强势,杭齿前进(sh601177)8连板、盈峰环境(sz000967)5天4板。 -
波段擒龙今天 07:43:33
阿里巴巴成交额超400亿港元,成交额创历史新高;现涨超15%。 -
北京红竹今天 07:42:18
3、防守线目前恒生科技指数波段防守线在5466点,不破反弹还可以延续,跌破反弹结束,这已经第三次上移了。但大方向依然没结束,而且我也不建议担心跌破之后的回落。科创50也是不适合追高,五分钟级别2个中枢已经出了,防守线还没上移,如果出现三买到时候我在和大家说。沪指也是还差个五分钟级别三买。总之,大方向还向上,短期防守线有的指数已经有了,有的还没有。 -
北京红竹今天 07:42:13
2、吃肉方向三个中短期去掉一个人形机器人(sz300024)最近大涨,昨晚在小课中也跟大家讲解了,人形机器人(sz300024)五分钟级别已经出现了2个中枢的上涨,目前还没有出现三买,短期还可以继续反弹,但只适合持有,不适合追买了。周末我将小课中股票池中的涨幅比较大的人形机器人(sz300024)全部剔除,新增几个DS滞涨品种。剩下的2个方向DS和铜缆。今天这2个方向已经新高了,铜缆平时我复读机比较少,但人家真干大事,默默的新高了,而且还没有结束的意思。DS新高之后还是第一波延续,如果出现回落也是洗盘,大级别远远没结束。如果之前的人形机器人(sz300024)你错过了,短期就不要追涨了,向DS方向靠拢,如果这个方向又错过了,那就没方向了。 -
北京红竹今天 07:42:07
1、春季吃肉行情已经展开了恒生科技指数是率先反转的,有了它的反转,其他指数才会慢慢跟上,毕竟恒生科技指数是先行者。今天科创50新高,创出去年10月份高点,如果恒生科技指数率先反转,对于春季吃肉行情觉得还很远,那么科创50的放量突破,可以再加一分,已经在路上了。小级别中间肯定会有一波洗盘回落,也就是日线一笔的回落,这也是为什么我反复强调,我不强调大风险,洗盘肯定是有,但不要太当回事。目前对于恒生科技、创业板都有防守线了,只是一直都没有跌破。 -
巨丰投资张翠霞今天 07:08:20
4小时运行结束,总结全天市场运行,1)市场爆量拉升,阿里资本支出预期,催动资金热情,国产算力、软件、云服务爆量拉升,延续周五周一上涨规律,市场主线继续聚焦科技方向;2)量能,沪深两市今日成交额22319亿元,较上个交易日17915亿元增加4404亿元;3)行业板块方面,以加权涨幅来看56家行业36家红盘,电信运营、半导体、软件服务等板块涨幅居前;银行、纺织服饰、煤炭等板块跌幅居前;4)市场延续结构型行情,题材热点快速轮动。详细解盘,可关注《翠霞首席课》的“热点直击”和“操盘指南”~~~ -
宋谈股经今天 07:07:44
2月21日收评:科创50指数大涨近6%,全市场成交超2.2万亿1、市场全天震荡走高,科创50指数涨超6%,创2023年4月26日以来新高。算力产业链全线爆发,浪潮软件(sh600756)、拓维信息(sz002261)、润泽科技(sz300442)、光环新网(sz300383)、云赛智联(sh600602)等30余股涨停。芯片股集体拉升,寒武纪(sh688256)、国民技术(sz300077)、翱翔科技、峰岹科技(sh688279)、德明利(sz001309)等封板。国资云概念股震荡走强,中国联通(sh600050)、中国电信(sh601728)双双涨停。机器人(sz300024)概念股维持强势,中大力德(sz002896)等多股续创历史新高。个股涨多跌少,全市场超2800只个股上涨,逾150股涨停或涨超10%,成交额今日突破2万亿。截止收盘沪指涨0.85%,深成指涨1.82%,创业板指涨2.51%。2、板块概念方面,液冷、算力租赁、数据中心、云服务等板块涨幅居前,贵金属、银行、房地产、油气等板块逆势下跌。3、两市共2691只个股上涨,117只个股涨停,2276只个股下跌,4只个股跌停,12只股票炸板,炸板率13%。 -
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今日主力资金净流入计算机、通信、半导体等板块,净流出基础化工、医药、银行等板块,其中计算机板块净流入超79亿元。个股方面,中兴通讯(sz000063)大涨,主力资金净买入18.57亿元位居首位,中国联通(sh600050)、国民技术(sz300077)、东方财富(sz300059)获主力资金净流入居前;航锦科技(sz000818)遭净卖出超19亿元,江淮汽车(sh600418)、东华软件(sz002065)、工商银行(sh601398)主力资金净流出额居前。 -
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【股票收评】:向上变盘今日是周末,早盘我们对今天抱有很大的希望,基于周线粘合线金叉后的第二周,日线和周线都是十字星走势,需要一个中阳线实现向上突破,今天成交量也给力,为近两周以来较大的成交量,指数在早盘下探3339点后就开始反攻,下午基本上保住了早盘涨起来的成果,盘中个股轮番表演,也有冲高获利遭到快速抛售回落的个股,但是整体还是比较活跃。板块方面IPV6.腾讯云,液冷概念,国资云概念,东数西算,电源设备,算力概念,华为欧拉等板块涨幅超过5%;贵金属,毛发医疗,银行,黄金概念,珠宝首饰,石油行业等板块跌幅靠前。今天的走势完全符合预判和期待,中阳线向上拓展,周线中阳线突破了两周以来横盘箱体上沿,实现了向上变盘,是很好的预兆。