盘点央行的2023:稳健的货币政策精准有力

盘点央行的2023:稳健的货币政策精准有力
2024年01月08日 16:00 央行

  保持流动性合理充裕

  2023年3月降准0.25个百分点,2023年9月降准0.25个百分点,累计释放流动性超1万亿元。

  2023年6月和8月,两次下调公开市场7天期逆回购利率和中期借贷便利(MLF)利率,年末分别为1.8%2.5%,较上年末下降20个基点25个基点

  货币信贷平稳较快增长

  2023年11月末,人民币贷款余额236万亿元。人民币贷款余额同比增长10.8%,广义货币(M2)同比增长10%,社会融资规模存量同比增长9.4%。2023年1-11月,新增人民币贷款21.6万亿元,同比多增1.55万亿元

  加强对重点领域和薄弱环节支持力度

  中国人民银行、金融监管总局、中国证监会加大对重点领域和薄弱环节金融支持:

结构性货币政策工具情况表(截至2023年9月末)结构性货币政策工具情况表(截至2023年9月末)

  持续加大支农支小再贷款、再贴现支持力度

  2023年11月末,支农支小再贷款、再贴现余额分别为6292亿元15850亿元5245亿元

  将普惠小微贷款支持工具实施期限从2023年6月末延至2024年末,将激励资金支持比例由余额增量的2%调整至1%。

  累计为地方法人金融机构提供激励资金526亿元,支持其增加普惠小微贷款共计28680亿元

  助力经济社会绿色转型发展

  延续实施碳减排支持工具至2024年末,并将部分外资银行和地方法人银行纳入工具支持范围。

  截止2023年11月末,碳减排支持工具余额4911亿元,累计支持金融机构向碳减排等领域发放符合要求的贷款10194亿元,支持煤炭清洁高效利用专项再贷款余额2695亿元,累计支持金融机构向煤炭清洁高效利用等领域发放符合要求的贷款2903亿元。

  积极支持房地产市场平稳健康发展

  会同金融监管总局发布《关于降低存量首套房贷利率有关事项的通知》,按照市场化、法治化原则推动降低存量首套房贷利率,借款人可与金融机构协商降低存量首套房贷利率水平,最低可降至贷款发放时所在城市首套房贷利率政策下限。超过23万亿元存量房贷利率完成下调,平均下调0.73个百分点。惠及5000多万户家庭、1.6亿人,每年节省利息支出约1700亿元

  会同金融监管总局发布《关于调整优化差别化住房信贷政策的通知》降低二套房贷利率政策下限至LPR加20个基点,继续发挥新发放首套房贷利率政策动态调整机制作用,引导新发放房贷利率下行。

  截至2023年9月末,全国343个城市(地级及以上)中,95个下调首套房贷利率下限,24个取消下限。

  2023年1-11月,新发放个人住房贷款利率为4.1%,同比下降0.8个百分点。

  创设房地产纾困专项再贷款,支持全国性金融资产管理公司并购受困房地产企业存量房地产项目。

  创设1000亿元租赁住房贷款支持计划,支持试点城市专业化住房租赁经营主体市场化批量收购存量住房、扩大租赁住房供给。

  延续实施2000亿元保交楼贷款支持计划2024年5月,延续实施租赁住房贷款支持计划期限至2024年末

  新增抵押补充贷款额度5000亿元,为政策性开发性银行发放“三大工程”建设项目贷款提供中长期低成本资金支持。

  促进社会综合融资成本稳中有降

  促进实际贷款利率明显下降

  发挥贷款市场报价利率(LPR)改革效能,引导实际贷款利率下行。1年期和5年期以上LPR分别下降0.2个和0.1个百分点。

贷款市场报价利率继续下行贷款市场报价利率继续下行

  2023年1-11月,贷款加权平均利率为4.17%,同比下降0.34个百分点,其中,企业贷款利率为3.89%,同比下降0.3个百分点,处于历史低位。

贷款利率水平持续降低贷款利率水平持续降低

  推动存款利率市场化程度进一步提高

  主要银行根据市场利率变化,2023年6月、9月、12月先后三次主动下调了存款挂牌利率和内部定价授权。稳定了银行负债成本,也为促进降低企业融资和居民消费信贷成本创造了有利条件。

  2023年11月全国银行新发生定期存款加权平均利率为2.03%,同比下降0.26个百分点。

  保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定

  2023年7月,将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1.25上调至1.5增加企业和金融机构跨境资金来源

  2023年9月,召开全国外汇市场自律机制专题会议,强调人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定具有坚实基础。

全国外汇市场自律机制专题会议全国外汇市场自律机制专题会议

  2023年9月,下调金融机构外汇存款准备金率2个百分点,由6%下调至4%

  人民币汇率在合理均衡水平上保持了基本稳定,在主要非美元货币中保持稳健,有效发挥了调节宏观经济和国际收支自动稳定器的作用。

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责任编辑:曹睿潼

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