曹宇:银行业保险业资管业务过渡期整改任务完成

曹宇:银行业保险业资管业务过渡期整改任务完成
2022年01月15日 17:55 市场资讯

  来源:中国银行保险报

  2022年1月15日,在以“全球共同复苏下的经济金融新图景”为主题的全球财富管理论坛 • 上海苏河湾峰会上,银保监会党委委员、副主席曹宇表示,经过各方共同努力,银行业保险业已于2021年底基本完成资管业务过渡期整改任务,总体符合预期。

  银保监会党委委员、副主席 曹宇

  行业转型发展迈出新步伐

  中国银保监会党委委员、副主席曹宇表示,银行业保险业资管业务在总体平稳增长的基础上,实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。

  曹宇介绍称,一是过渡期整改业务基本完成。截至2021年末,保本理财、不合规短期理财产品实现清零,绝大部分银行如期完成理财存量整改任务,特别是中小银行已按时完成整改工作,为银行理财业务健康发展奠定了坚实基础。保险资管产品基本实现净值化转型,产品投资运作进一步规范。融资类信托占比不断下降,通道业务大幅压降,不合规信托项目累计压降超过80%。一些复杂嵌套、池化运作等高风险业务得到整治清理,资金空转、脱实向虚情况得到根本扭转。

  二是服务实体经济质效大幅提升。银保监会持续推动银行业保险业资管机构提升资金配置能力、拓展投资领域、缩短投资链条,更加精准高效支持实体经济。截至2021年11月末,银行保险机构资管产品直接配置到实体经济的资金近40万亿元,约占同期社会融资规模存量的13%。理财、保险资管、信托资金通过直接或间接方式,投资股票、债券规模超过27万亿元,为资本市场提供了长期稳定的资金来源。

  三是居民财富管理需求进一步满足。银行业保险业资管产品种类不断丰富,期限结构日趋多样,机构体系更加完善,覆盖投资者数量持续增长,努力为投资者实现更稳定的财产性收入。截至2021年末,存续银行理财产品3.63万只,投资者数量达到了8130万,全年为投资者创造收益近1万亿元。

  四是监管能力建设持续强化。银保监会持续推动同类资管产品统一监管标准,先后发布10多项制度办法,建立健全产品发行、销售管理、投资运作、风险控制、信息披露等方面的制度规则。持续加强日常监管,强化对机构、业务和产品风险防控,有效保护投资者合法权益。积极探索运用监管科技,不断提高监管工作信息化、智能化水平。

  服务高质量发展使命重大

  曹宇表示,资管行业是现代金融业的重要组成部分,要在推动高质量发展中发挥重要作用。资管行业要积极服务产业升级转型、不断强化养老保障、扎实推动共同富裕。

  曹宇谈到,银行业保险业资管产品期限长、规模大,要努力提高金融资源配置的专业性、效率性和灵活性,引导资金进入国民经济关键环节、核心领域。鼓励保险资金通过市场化方式投资产业基金,加大对战略性新兴产业、先进制造业支持力度。支持保险资金和符合条件的资管产品,投资面向科技企业的创业投资基金、股权投资基金,拓宽科技企业融资渠道,支持创新驱动发展。积极探索拓展绿色金融业务,助力实现碳达峰、碳中和。

  我国养老金融体系发育相对滞后,存在有效供给不足、覆盖面不广、长期投资能力不高、抗周期能力不强等问题。曹宇认为,资管行业要充分发挥汇集中长期资金、灵活配置资产、穿越周期波动的功能作用,积极帮助城乡居民在整个生命周期管理财富,提升抵御风险能力。资管机构要做好客户画像,针对不同年龄、风险偏好客户群体,丰富养老产品供给。围绕养老产品的长期性和普惠性特点,坚持稳健投资策略、优化期限结构、完善托管模式,不断提高专业管理水平。加强投资者养老金融知识宣传教育,培育长期价值投资理念,树立科学的风险观和收益观,使更多城乡居民对养老金融产品“想了解”“看得懂”“会投资”。

  在扎实推动共同富裕方面,曹宇认为,资管行业需要主动作为,发挥优势,助力城乡居民资产保值增值,增加财产性收入,将国民经济改革发展红利转化为可分享的投资收益,广泛惠及人民群众。银行保险机构作为基础金融服务提供者,更需要着眼于帮助大众投资者,特别是中低收入群体管理好财富,配置好资源,为实现共同富裕贡献力量。

  坚定不移将改革引向深入

  曹宇认为,随着我国进入新发展阶段,资管行业也步入提质升级的新阶段。银保监会将继续推动银行业保险业资管业务改革向纵深推进。

  在加快发展专业化特色化的机构队伍方面,曹宇表示,从银行业保险业来看,已有29家理财公司获批筹建,23家开业运营,保险资管公司达33家。银保监会将继续坚持“成熟一家、批准一家”的原则,稳步推进理财公司和保险资管公司批设工作,做好已开业机构的运行评估,积极探索中小银行设立理财公司的模式路径,落实扩大对外开放和引进外资政策,建设各展所长,有机合作、同生共存的生态体系。

  在坚持严监管强监管不动摇方面,曹宇表示,银保监会将持续完善银行业保险业资管业务的监管规则,逐步形成贯穿监管机构经营主线的监管法规体系,全面覆盖公司治理、投资运作、销售消保、风险内控等关键环节。既要考虑银行业保险业资管业务的差异化特点,又坚持严格落实资管新规统一标准,与其他资管机构同类业务监管要求保持一致。银保监会将持续加强专业化监管能力建设,坚持以机构监管为基础,统筹协同功能监管和行为监管,强化非现场监测和大数据筛查功能,对资管业务风险早发现、早处置。银保监会将加大现场调查、现场检查力度和频度,综合运用监管提示、监管通报、行政处罚等手段,对违规行为保持高压震慑。

  在营造良好营商环境方面,曹宇表示,资管行业的繁荣发展,离不开市场化、法治化的营商环境,将坚持为各类资管机构提供公平公正、标准一致的市场待遇;坚持为市场践行长期投资、价值投资筑牢制度基础;坚持与时俱进的工作思路,主动适应资管业务发展的新趋势,探索实施专业、独立的托管机构等机制,为资管行业发展提供稳定的监管环境。

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责任编辑:李琳琳

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