原标题:中金公司拟将20家营业部划转至中金财富,背后透露出什么转型动向?
来源:界面新闻
![图片来源:视觉中国](http://n.sinaimg.cn/spider2021712/298/w700h398/20210712/ad37-ksmehzt3142229.jpg)
记者 | 王鑫
财富管理正成为券商转型主赛道,竞争愈发激烈,各家公司也使出浑身解数。
7月11日,中金公司公告称,拟将境内财富管理业务转移给全资子公司中金财富证券,整合完成后,中金财富专注开展财富管理业务,母公司则从事投行、资管等业务。
中金公司官网显示,其财富管理业务包含6大块,分别为股票交易、财富研究与投资顾问服务、衍生品服务、主经纪商服务、一体化的零售金融App。
本次业务整合的具体方案为,中金公司将从事境内财富管理业务的20家营业部(包括其资产和负债)划转至中金财富,并将其他与境内财富管理业务相关的客户、业务及合同转移至中金财富。
根据中金公司2020年报,截至2020年底,中金财富在全国共有189家营业部,加上本次转移的20家营业部,营业部总数达到209家。
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整合完成后,中金公司作为母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权投资业务,中金财富作为子公司开展财富管理业务。
本次业务整合方案已经获得中金公司董事会审议通过,且已获得证监会的无异议函。此次业务整合不改变中金财富的股权结构,业务整合完成后,中金财富仍为公司的全资子公司,不会导致公司合并报表范围发生变更,不会对公司合并报表当期损益产生重大影响。
一位券商分析师向界面新闻表示,此次业务整合将提升中金公司业务专注性,过往母公司经纪业务侧重机构经纪与高净值客户财富管理,而中金财富侧重对零售客户提供服务。此次业务整合核心是将机构、高净值及长尾客户经纪业务合并,这有利于业务集中管理以提升业务统一及协同性、资源集中投入以降低成本。
“整合也有利于财富管理转型,中金公司代销金融产品业务收入排名行业第3,远高于代理买卖证券业务收入第12的排名,此次业务重组有助于公司统一调度,加快财富管理转型。”分析师称。
2017年4月,中金公司公司完成收购中金财富“前身”中投证券100%股权,后者正式成为中金公司的全资子公司,弥补了中金公司在经纪业务上的短板。
在财富管理领域,中金公司利用自身品牌效应,主要深耕高净值客户,数据显示,截至2002年底,中金公司财富管理客户数量为369.4万户,客户账户资产总值达到人民币25782.8亿元。其中,高净值个人客户数量为25625户,高净值个人客户账户资产达到人民币6725.2亿元。换言之,中金公司0.7%的客户占据了26%的个人客户总资产。
财富管理是中金公司的重要收入来源,2020年报显示,财富管理业务实现营业收入56.18亿元,同比增长70.94%,主要是由于2020年市场主要股指震荡上行,同时A股及港股日均交易额较2019年显著上涨,使得代理买卖证券业务的手续费及佣金收入显著增加。
在资管新规打破刚兑、经纪业务佣金率持续走低的内力和外力共同作用下,券商争相转型财富管理业务,积极申请基金投顾业务试点资格,设立资管子公司成为各家券商的规定动作。
国信证券非银首席分析师戴丹苗表示,居民财富管理需求迅猛增长,财富管理业务发展空间巨大。随着权益类基金规模扩大,中国居民对权益市场的关注度和参与度加深,券商发展财富管理业务也凸显出自身优势。
渤海证券分析师王磊认为,中国财富管理处于起步阶段,未来需求广阔,目前居民资产结构发生变化,前十年以住房资产为主的非金融资产平均占比为54%,而后十年平均占比将下降到45%。在房住不炒、银行理财净值化转型等政策背景下,未来中国居民储蓄搬家并增配权益是大方向。
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责任编辑:潘翘楚
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