中纪委重拳出击！200万元“酬谢”竟可提升评级行业乱象触目惊心_新浪财经

　　中纪委重拳出击！200万元“酬谢”竟可提升评级！行业乱象触目惊心！

　　丁丹

　　来源：行长助手

　　12月14日，中央纪委国家监委官微发布了题为《揭开信用评级领域腐败窝案的“盖子”》的文章。文章指出，近日，知名评级机构东方金诚国原总经理金永授、东方金诚江苏分公司原总经理崔润海被“双开”，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

　　文章表示，东方金诚系列腐败案是典型的小行业、大腐败。“作为国有信用评级机构高管，金永授和崔润海凭借手握的金融资源和职务便利，损公肥私搞利益输送，肆意妄为收受财物，涉案金额巨大。”

　　行长助手发现，就在12月13日，央行官微发布了题为《加强信用评级行业监管促进信用评级行业高质量健康发展》的文章。实际上，为推动评级行业健康有序发展，在最近约一年的时间里，监管部门已推出了一系列与信用评级行业相关的重磅措施。

　　收取“评级费”

　　为企业信用评级提供“帮助”

　　根据这篇题为《揭开信用评级领域腐败窝案的“盖子”》的文章，2019年12月，中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组在进行线索核查中发现，银保监会会管企业中国东方资产管理股份有限公司旗下东方金诚江苏分公司总经理崔润海与他人合谋，帮助江苏某企业调高信用评级，收取巨额好处，涉嫌职务犯罪。2020年1月3日，崔润海因涉嫌严重违纪违法接受审查调查，并被采取留置措施。

　　（来源：中央纪委国家监委官微）

　　崔润海先后任职的大公国际和东方金诚，是两家国有信用评级机构，在国内金融市场具有一定影响力。“我们初步判断崔润海很可能引出信用评级领域腐败窝案串案。专案组加大办案力度，促使其尽快交代问题，并以此为契机深入了解信用评级领域党风廉政建设情况。”中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组有关同志表示。

　　崔润海很快交代，为感谢在信用评级方面提供的帮助，曾送给时任东方金诚公司总经理金永授好处费。

　　2020年1月10日，崔润海被留置后不久，东方金诚组织召开了中层及以上管理人员警示教育大会。两天后，金永授主动投案接受审查调查。

　　经查，崔润海利用担任大公国际营销副总裁、市场开发部市场总监，东方金诚江苏分公司总经理的职务便利，为多家企业信用评级提供帮助，为数家证券公司介绍发债业务，收受巨额贿赂。金永授利用担任大公国际评审委员会主任、副总裁、总裁，东方金诚总经理的职务便利，为多家企业信用评级提供帮助，为相关银行介绍工程项目，收受项目介绍人、受评企业贿赂。

　　随着金永授、崔润海的到案，信用评级领域腐败窝案的“盖子”逐渐被揭开。

　　2020年7月1日，东方金诚一名部门负责人主动向组织交代问题；几天后，又一名员工主动交代违规收取“评级费”等问题……截至目前，除东方金诚4名人员外，东方金诚系列腐败案还涉及多名其他金融机构工作人员。

　　量钱评级、“熟客”作案

　　评级寻租花样多

　　作为国有信用评级机构高管，金永授、崔润海是如何利用评级大肆捞钱的？

　　文章指出，信用评级是指以一套相关指标体系为考量基础，标示出各类市场参与者及各类金融工具发行主体偿付其债务的能力和意愿、度量违约风险程度的活动或过程。一般分为企业信用评级、证券信用评级、项目信用评级、国家主权信用评级，广泛运用于债券市场等金融活动中。通常，被评定机构评定信用等级越高，在资本市场中的融资成本越低；信用评级机构声誉越高，被投资人采用的越多。因此，资本市场中发行人普遍具有获取权威信用评级机构高信用等级的动机，这一定程度上制造了评级寻租的空间。

　　在忏悔录中，崔润海讲述了他第一次利用评级寻租的经历：“客户表示愿意多拿些好处费来调高信用级别。为顺利通过评审，我请求评审委员会主任帮忙，又约了主管评审的总裁与客户一起吃饭，客户获得总裁认可。我认为调高级别没有太大问题，就答应了客户的诉求，他也表示愿意拿出200万元作为酬谢。为确保万无一失，我又分别做了其他评委的工作。评级报告如愿以偿出具，客户也兑现了酬金。”

　　“从这以后，自己发现一次级别的调高居然能值这么多钱，比做一个项目几万元的提成多几十倍甚至上百倍。”崔润海说。

　　信用评级领域的管理宽松和级别标准的弹性，为想要捞钱的人提供了机会。其寻租过程通常较为隐蔽，多数是背靠背私下交易。

　　金永授在忏悔录中写道：“为怕别人发现，我对自己关注的项目，都是采取比较隐蔽的方式，虽然表面上不直接介入和操纵评审工作，但我多次通过与评审委员会主任及部分评委个别交流，或借安排企业来访之机发表个人倾向性意见，以此来影响评审结果。”

　　金永授交代，他收受的贿赂80%以上都是身边所谓“好朋友”所送。“这些钱我不敢放在家里，也不敢去消费，大部分借给了朋友。因为收钱的事怕我爱人知道，她对自己和我的要求很高，对不廉洁的行为极其反感。”金永授说。

　　“东方金诚系列腐败案，暴露了信用评级领域腐败的一些特点。”中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组有关同志指出：“一是论单收费、量钱评级。信用级别买卖是信用评级行业寻租的重要形式，即以调高信用级别为筹码，收受受评企业好处费。二是利益勾结、‘熟客’作案。其腐败问题难以一人成案，需要评级机构人员、受评企业和债券承销商等各利益相关方联合作案。评级机构内部也往往需要领导人员、评审人员、作业人员、市场人员上下其手，因此很容易形成窝案串案。三是面广人多、案情交叉。需要形成查办合力，才能查清案件。”

　　央行近日召开信用评级行业发展座谈会

　　“信用评级行业是国家重要金融基础设施领域，行业规模虽小，但事关金融风险防控和行业稳定发展。金融的基础是信用，信用评级是信用中的信用。做好信用评级领域党风廉政建设和反腐败工作，对深化金融反腐具有非常重要作用。”中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组负责同志如是说道。

　　行长助手注意到，就在中纪委发文的前一天，12月13日，央行在其官方微信号上发布了题为《加强信用评级行业监管促进信用评级行业高质量健康发展》。文章称，为进一步规范信用评级行业发展，12月11日，央行组织召开信用评级行业发展座谈会，会议由央行党委委员、副行长潘功胜主持。会议认真总结了近年来信用评级行业发展情况和有关问题，交流借鉴国际评级机构业务开展的经验，研究讨论了进一步规范发展我国信用评级行业的措施。

　　潘功胜指出，信用评级是债券市场的重要基础性制度安排，关系到资本市场健康发展大局。近年来，我国评级行业在统一规则、完善监管、对外开放等方面取得长足进步，但也存在评级虚高、区分度不足、事前预警功能弱等问题，制约了我国债券市场的高质量发展。评级行业应认真总结经验教训，坚持职业操守，勤勉尽责，努力提高评级能力，提升评级质量。监管机构、发行人、投资人等各方应各尽其责，共同推动我国评级行业健康发展。

　　潘功胜强调，央行将会同相关部门共同加强债券市场评级行业监督管理，强化市场纪律，推动我国评级技术的进步、提高评级质量，提升信用等级区分度，进一步推动评级监管统一，真正发挥评级机构债券市场“看门人”的作用，促进评级行业高质量健康发展。

　　一系列行业改革已在路上

　　实际上，在最近约一年的时间里，监管部门已推出了一系列与信用评级行业相关的重磅措施。

　　2019年11月29日，央行、发改委、财政部、证监会等四部委联合发布《信用评级业管理暂行办法》（以下简称“《办法》”）。《办法》在完善信用评级监管制度、加强信用评级机构和人员备案管理、加强对信用评级机构的独立性要求、加强信用评级机构信息披露等方面，均采取了诸多积极的新举措。

　　在当日举行的新闻发布会上，四部委有关负责人表示，我国信用评级业经过三十多年的发展，取得长足进步，信用评级机构规模不断壮大，评级技术不断发展，评级结果更加趋于合理，社会认可度逐步提高，对促进我国金融市场健康发展发挥了积极作用。但同时，我国信用评级业仍处于发展初期，还存在监管规则不统一、发展水平不高、独立性不足、商誉和公信力有待提升等问题。“人民银行、发展改革委、财政部、证监会将在统一监管规则的基础上，加强协调配合，强化监管合力，推动我国评级业发展迈上新台阶。”

　　今年5月14日，央行营业管理部发布公告，对美国惠誉评级公司（Fitch Ratings）在我国境内设立的独资公司——惠誉博华信用评级有限公司（以下简称惠誉博华）予以备案。同日，中国银行间市场交易商协会发布公告，接受惠誉博华进入银行间债券市场开展部分债券品种评级业务的注册。这也标志着惠誉评级公司成为继2019年标普全球公司之后第二家获准进入中国市场的外资信用评级机构。

　　（综自：中央纪委国家监委网站微信号、中国人民银行微信号等）

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