“跨境理财通2.0”正式开启！首批共14家券商参与试点|理财通_新浪财经

14家证券公司已经完成了业务和系统准备，蓄势待发。

市场期待已久的券商参与跨境理财通名单终于“官宣”。

据证监会官网发布的公告，11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券（600999.SH）、广发证券（000776.SZ）、国信证券（002736.SZ）、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安（601211.SH）、华泰证券（601688.SH）、中信建投（601066.SH）、银河证券（即中国银河（601881.SH））、申万宏源（000166.SZ）、中泰证券（600918.SH）、兴业证券（601377.SH）共14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。

证监会表示，经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

跨境理财通2.0有什么不一样？

作为内地与港澳资本市场互联互通的重要机制之一，跨境理财通诞生于2021年9月，是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品，可分为“北向通”和“南向通”两种。

今年1月24日，中国人民银行广东省分行、广东证监局等监管六部门联合发布了《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（以下简称《实施细则》），标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段。

与此前相比，《实施细则》优化了投资者准入条件、提高了个人投资者额度，并且首次将证券公司参与纳入试点。

今年3月1日广东证监局与深圳证监局同时发布的《证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务问答》显示，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商（试点初期，内地券商仅可选择一家港澳券商合作，后续拟允许与多家港澳券商合作）。双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监督管理要求，并完成系统测试或评估；应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地，分别提交报备材料。

中金财富表示，“跨境理财通”的扩容将进一步推动粤港澳大湾区内地与香港、澳门之间的金融市场互联互通，促进粤港澳大湾区经济一体化发展。同时，随着跨境资金流动的增加，人民币在国际市场上的使用范围和影响力将不断扩大。这有助于提升人民币的国际地位，增强中国的金融实力和国际影响力。

中金财富还指出，与银行相比，证券公司在跨境理财通展业上有以下三方面优势：一是证券公司在基金代销上有相对优势；二是证券公司具备买方投顾基础优势，以买方视角提供服务更有优势；三是证券公司具备较强的研究能力。

券商热情参与

面对本次业务机遇，各家券商也是做足了准备。

一方面是在产品和技术上做足准备。中金财富证券和中金香港证券围绕跨境理财通的开户、产品管理、北向通交易、资金管理等关键业务场景，从前端、中台系统到柜台系统进行了系统架构设计及功能改造分析。

中金财富证券相关负责人介绍，“综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合‘北向通’要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单”。

另一方面是开展大量宣传工作。早在10月底，中信证券、广发证券等就通过微信公众号发布相关文章，向投资者科普跨境理财通的具体内容。

证监会公布试点券商名单后，14家券商均第一时间在微信公众号火速发布文章，向投资者宣传自己已获得“跨境理财通”业务试点资格，同时配以对什么是跨境理财通、如何办理跨境理财通等知识的介绍，图文并茂，可见前期准备非常充分。

如何参与跨境理财通？

据广发证券微信公众号介绍，购买“南向通”的投资者需具备以下条件：

一是具有完全民事行为能力；

二是具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年；

三是具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币；

“北向通”则面向持有香港身份证的香港居民。

在额度限制方面，跨境理财通“北向通”和“南向通”总额度为各1500亿元人民币。而个人投资额度则设定为300万元人民币，若是同时选择银行和证券公司两种渠道参与，则两个渠道各150万元额度。

中金财富证券、中金香港证券表示，针对“北向通”，将重点讲好中国故事，将优质海外资金引入国内，服务好金融高水平开放，助力活跃资本市场。针对“南向通”，切实开展跨境理财通业务投资者教育工作，提升两地投资者对该业务的认知，帮助公众了解全球配置；同时，发挥中金在共建“一带一路”国家的投研优势，筛选优质资产，向境内投资人提供多元化的资产配置组合方案。