以金融高质量发展奋力谱写金融强国新篇章上海银行业庆祝新中国成立75周年_新浪财经

转自：上观新闻

盛世华诞锦绣中国

2024年，中华人民共和国迎来75周年华诞。在中国共产党的坚强领导下，新中国走过了一段波澜壮阔的光辉历程，党和国家事业取得历史性成就、发生历史性变革，开启了全面建设社会主义现代化国家新征程。

金融是国之重器、国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。75年来，我国金融业不断增强服务能力，成为推动经济社会发展的重要力量。

回首来时路，作为中国金融业改革开放的重要窗口，上海银行业始终坚持以人民为中心，不断在服务国家战略上展现新作为，在支持实体经济上取得新成效，在服务社会民生上实现新突破，探索出了一条具有中国特色、时代特征和上海特点的发展之路。

展望新征程，上海市银行同业公会将在上海金融监管局的指导下，持续引领上海银行业做好金融“五篇大文章”，服务上海“五个中心”建设，着力满足经济社会发展和人民群众金融服务需求，以金融高质量发展为强国建设、民族复兴伟业提供坚实支撑。

助力“五个中心”建设，支撑上海经济社会发展

一直以来，中国银行上海市分行把助力高水平对外开放作为践行金融工作政治性、人民性的重要发力点、结合点、支撑点，努力当好服务双循环新发展格局的“排头兵”。一是深耕跨境金融，助力外贸外资保稳提质。中行上海市分行充分发挥外汇外贸专业优势，全力支持上海国际贸易中心建设,主动探索服务外贸新业态、新模式，联合市商务委等部门发布《中国银行上海市分行支持外贸外资发展十六条措施》，率先推出支持上海市创建“丝路电商”合作先行区的金融服务方案，为各类跨境电商市场主体提供一站式、无缝对接的数字化金融服务。二是搭好桥梁纽带，高质量共建“一带一路”。中行上海市分行充分发挥集团全球化优势和综合化特色，积极构建与海外银行跨境对接机制，汇聚服务企业“走出去”“引进来”的内外合力，累计为20多个“一带一路”项目筹组银团贷款。三是加大创新探索，推动自贸区战略提升。作为首批进驻上海自贸试验区和新片区的商业银行之一，中行上海市分行积极投身自贸区金融改革开放，几乎参与了每一项金融创新试点，囊括各类首笔首单业务70余笔，推动便利化政策惠及更多企业。四是组织精准对接，服务进博会“越办越好”。作为中国国际进口博览会唯一战略合作伙伴，中国银行七年如一日为进博会提供全方位服务保障。今年以来，中行上海市分行协助集团全方位支持第七届进博会海外推介活动累计31场，覆盖38个国家和地区，促进来自世界各地的参展商和专业观众走进中国市场。

建设银行上海市分行紧跟上海“五个中心”建设部署要求，在金融产品和服务创新方面先行先试。近日，建设银行总行与上海市政府签署新一轮战略合作协议，设立“中国建设银行上海全球金融服务中心”，聚焦服务企业“走出去”“引进来”，发布《中国建设银行上海市分行助力企业“走出去”十大举措》。建行积极打造金融基础设施服务王牌，在沪16家国家级金融基础设施合作全覆盖，成为上海清算所首批外汇双边交易代理境内外币支付系统结算银行、上海期货交易所“强源助企”产融服务基地，打造具有上海特色的“E结通”一体化清算、结算服务创新平台。建行还专业服务航运枢纽基础设施，为上港集团、吴淞口国际邮轮港、浦东国际机场等航运枢纽累计提供各类信贷支持43亿元，为中船集团、中远海运、中国商飞、东航集团等航运龙头企业提供各类信贷支持560亿元，为首艘我国自主设计建造的大型邮轮“爱达魔都号”提供融资支持，为德高国际、邦洛国际等各类航运代理企业提供优质国际结算服务、海关通关结算服务，首次将铁路电子提单运用在中欧班列“进博号”列车。

浦发银行上海分行始终扎根地方经济，在提升航运金融服务能力方面，先后搭建港口企业实时收费系统、上港“港行纵横”线上收单体系等，与浦东新区政府签约“浦东航运高质量发展合伙人计划”。深度参与浦东引领区高水平发展，落地三林楔形绿地项目贷款、“张江科学之门”及东方枢纽上海东站项目银团等。全力服务乡村振兴战略，形成嘉定乡悦华亭乡村振兴贷款等一批典型服务案例，涉农贷款持续增长。推动上海城市更新提质增速，升级推出城市更新2.0方案，城市更新贷款余额超800亿元，支持上海地区70余个旧区改造及城中村改造项目。

浦银金租积极参与上海国际航运中心建设，为客户提供多样化金融租赁服务。日前，浦银金租向山东海洋集团旗下的太平洋气体船（香港）控股有限公司交付了一艘99000立方米的超大型乙烷运输船（VLEC）。该船由江南造船厂自主设计、研发、制造，绿色环保和数字化是其重要特色，船只配置了可燃烧乙烷的双燃料主机，在船体设计方面充分利用了数字水池（CFD），优化了船舶线性和降低阻力，船舶能效设计指数超前满足了温室气体碳排放相关要求。该船在洋山特殊综合保税区进行出口报关，有力促进了上海自贸区新片区发展和上海国际航运中心建设。截至2024年 8月末，公司航运业务总融资签约金额超420亿元。存量船队数量110艘，实现集装箱船、散货船、油轮、气体船、特种船等主要船型的全覆盖。

胸怀“国之大者”，提升科技金融质效

作为中央金融工作会议提出的“五篇大文章”之首，科技金融为金融服务科技创新赋予了新的使命。浦发银行通过数智化、平台化、生态化建设，加速科技金融赛道的布局和能力提升，致力于成为科技金融生态领域里的重要枢纽，成为科技企业“首选伙伴银行”。在产品供给方面，浦发银行突破对传统信贷的路径依赖，围绕科技创新的不同领域和不同阶段，以差异化业务场景下的金融需求为着力点，创设了以“5+7+X”为核心的“浦科”产品体系。“浦科”产品体系具有“全周期、伙伴式、定制化”的特点，深度融合了浦发银行对科技型企业科技创新、成果转化、商业化运营、引入投资、并购整合等多种需求的理解，切中了企业核心技术攻关、传统产业转型升级、重点产业链补链强链、先进制造业集群集聚发展、专精特新企业培育等关键痛点。在服务模式方面，创设“商行+投行+生态”服务模式，提出用“伙伴思维”重构科技金融服务内涵，持续构建“产学研政金”“你中有我、我中有你”的产融新生态圈。一方面，创建特色品牌“科技会客厅”。通过百家科技支行/科技特色支行为“科技会客厅”提供专营服务，开放全国私人银行中心物理空间，全天候为各类生态伙伴提供深层次产业交流合作平台。另一方面，整合“股、债、贷、保、租、孵、撮、联”一体化、全口径融资产品。从发现客户向培育孵化客户转变，不断将有潜力的企业纳入长期观察范围，进行梯度化培育。同时，采取订单撮合、股权撮合、并购融资等撮合对接类服务，主动为企业建信、增信、用信，伴随企业成长壮大。截至2024年6月末，浦发银行服务科技型企业超6.4万户，科技金融贷款余额超5500亿元。

工商银行上海市分行紧扣专业化经营要求，努力打造“五专四全三中心”的专业化经营体系，设立张江科技支行、漕河泾开发区支行、自贸试验区新片区分行为首批次科创分中心；制订《中国工商银行上海分行2023-2025年科创金融业务发展规划》，推进实施“科创金融倍增行动”,到2025年实现科技金融发展从1.0版到2.0版的跨越。深耕国家战略新兴产业，聚焦科创重大项目建设、产业链固链强链拓展，以流动资金贷款、项目贷款、并购贷款等产品结合主动授信、投贷联动等方式支持硬核科创企业发展，扶持了一批“卡脖子”关键领域的“硬核”科创企业。截至2024年6月末，该行科技型企业融资规模突破1600亿元，累计服务近万户科创企业。

农业银行上海市分行以改革的精神建立健全科技金融服务体系。在战略引领上精准发力，出台科技金融高质量发展三年行动方案，将农业科技型企业和新兴科创服务业作为科技金融创新的新切口和增长点。在体制创新上重点发力，在农行系统内独家创设科创金融事业部，增强做好科技金融大文章的机构适配度。在机制协同上持续发力，以差异化的信贷制度体系支撑“会贷”，以引导型的激励约束机制鼓励“敢贷”，以倾斜性的资源配置方式保障“愿贷”，努力解决“企业急于贷、基层不会贷、后台不敢贷”的瓶颈难题。在服务供给上靠前发力，加强科技金融供给侧结构性改革，满足科技型企业全生命周期金融需求，“科易贷”专精特新‘小巨人’贷”“投联贷”等创新产品累计投放超120亿元，推出市场首款涉农新质生产力企业专属信贷产品“农科贷”。截至2024年8月末，农行上海市分行战略性新兴产业贷款余额突破1200亿元，净增超330亿元，增速38%；科技型企业贷款余额近1000亿元，净增超300亿元，增速46%，均为历年新高。

宁波银行上海分行聚焦“信息技术、生物医药、高端装备、新材料、新能源、节能环保”六大新兴产业，在常规银行贷款基础上，对标专业FA机构，为企业提供全流程股权融资服务。目前，已经建立超1000家主流投资机构合作渠道，为科创企业提供全流程股权融资服务。在科技企业数字化改革的场景应用上，宁波银行投入大量人力物力支持发展科技金融，打造财资大管家、票据好管家、外汇金管家、易收宝、薪福宝等一系列管宝类产品，帮助客户增强资金管控、实现极速交易、提升财务效率、赋能转型升级。截至目前，宁波银行上海分行已服务专精特新企业超2000家，为发展新质生产力持续提供金融力量。

聚焦“双碳”目标，健全绿色金融体系

发展好绿色金融，是支持实体经济绿色转型、实现金融高质量发展的重要内容。近年来，交通银行上海市分行深入贯彻总行绿色金融政策，将发展绿色金融上升至全局和战略高度。2022年5月，分行制定了《交通银行上海市分行服务碳达峰碳中和目标行动计划》。次年，分行在交行系统内首次推出绿色存款业务，并成功发放交行系统内首笔CCER（国家核证自愿减排量）质押融资业务。2023年8月，交行上海长三角一体化示范区分行成为长三角区域首批“零碳网点”，充分展现了交行作为国有大行在开展绿色金融工作上的示范引领作用。作为唯一总部在沪的中管金融机构，交通银行总行深度参与并牵头制订了《上海市转型金融目录（试行）》（以下简称《目录》）中水上运输业部分。《目录》的发布，弥补了现有绿色金融制度的不足，为传统碳密集型行业稳妥有序降碳、推动转型金融与绿色金融协同发展提供了重要支持。2024年2月，分行落地上海市水上运输业首笔转型金融贷款，也是全国首笔水上运输业转型金融贷款，积极推动“让绿色更绿，让棕色变绿”。截至2024年6月末，交行上海市分行贷款支持的53个绿色信贷项目，每年合计节约标准煤35.45万吨、减排二氧化碳当量超105万吨、化学需氧量1.3万吨、节水超20万吨，对改善生态环境起到了重要作用。

作为国内首家赤道银行，兴业银行已深耕绿色金融市场十余年。兴业银行上海分行积极传承“绿色基因”，践行推广“绿色金融”理念，全力擦亮“绿色银行”名片，勇当“首家”，争落“首笔”，助力长三角实体经济低碳转型。2022年，该行利用数字技术与绿色金融工具落地上海市首笔整县推进光伏项目“碳中和挂钩”贷款，成为区域内绿色金融碳减排创新典范。2023年，成功落地上海能科科技发展有限公司2023年度第一期绿色资产支持票据（类REITs/科创票据），该业务是银行间市场首单绿色、科创双标类REITs，本次绿色风电项目建成后预计每年可减排二氧化碳37.27万吨，替代标准煤13.92万吨；同年，由该分行引荐、推动的路博迈基金管理（中国）有限公司与兴业银行合作的“路博迈中国绿色债券”公募基金正式发售，本产品为外商独资公募基金管理人在国内发行的第一支绿色债基，也是首只冠有“中国”的绿色基金。2024年，兴业银行上海分行落地上海市首笔可再生能源项目“CCER+绿证”双挂钩贷款17.95亿元，该笔贷款创新采用“国家核证资源减排量（CCER）开发+可再生能源绿色电力证书核发”双挂钩模式，将项目碳汇开发成功与否与融资利率相挂钩，充分调动企业参与碳市场的积极性。

奋力攻坚克难，提升普惠金融服务

自2013年党的十八届三中全会正式提出“发展普惠金融”以来，我国普惠金融发展进入新的阶段，广覆盖、多层次的普惠金融服务体系逐渐确立。作为一家与共和国“同龄”的金融机构，上海农商银行传承自1949年诞生的上海农信事业，75年来扎根上海，充分发挥上海本地城乡金融服务排头兵、主力军的作用，让普惠金融的点点星火遍布申城大街小巷、融进万千百姓心田。民族要复兴，乡村必振兴，而金融是乡村振兴的重要驱动力。坚守支农助农初心，该行以乡村振兴战略为导向，持续加强顶层设计；以网格化金融服务为载体，助力农村信用体系建设；以“三农”特色产品为抓手，打造符合大都市特点的“精品农业”，持续探索与超大城市功能定位相匹配的乡村振兴新路子。上海农商银行坚持做小做散，创新普惠金融服务模式，构建多层次的普惠金融供给体系，让普惠金融的阳光穿透缝隙，温暖每个角落。进一步深化“本土金融、面向小微、信用为主、灵活高效”的业务特点，目前已设立青浦、浦东、虹口、昆山4个业务中心，切实将普惠金融服务输送至个体工商户、农户、小商小贩、小店经济等经济社会中的“毛细血管”。从百姓中来，到百姓中去。站在新的发展起点上，以“普惠金融助力百姓美好生活”为企业使命，上海农商银行的普惠故事仍将持续书写。

上海华瑞银行始终坚持聚焦普惠金融，以“金融科技 + 产业互联网 + 供应链金融”为抓手，在严格落实贸易流、信息流、物流和资金流闭环管控的基础上，以“链条”信用提升产业链上下游中小微企业信用。一方面协同行业中发展前景较好、规模匹配的优质企业作为智慧供应链金融业务的核心企业，为上下游普惠小微企业提供便利化融资服务。另一方面以“融资+融智+数字”融合的数智化金融手段，以数字风控、数据获客等逻辑深入“核心平台”，以金融科技提升风险控制水平、改善服务体验，形成集供应链金融产品、智能化的IT系统、专业化的定制解决方案为一体的智慧供应链金融服务体系。目前，已形成“瑞e”系列智慧供应链金融产品，业务覆盖酒店经营、卫浴设备、工业钢材、建筑材料、居家生活、交通出行、电线电缆、光伏设备、电子工程及产品、光电行业、新能源等行业，其中不乏科技型企业、绿色产业。

建设银行上海市分行推动普惠金融与其他四篇大文章协同融合发展，以金融活水润泽近6万家小微经营主体。持续迭代升级“善新贷”“善科贷”专项产品，聚焦“人才、技术、资金、市场”等多方面要素，进一步解决科创小微企业信息信用积累不足、融资需求难以满足的难题。2024年以来科创普惠贷款在普惠贷款新增总量中占比达34.3%；依托企业数据资产、产品交易等数据，创新“数据贷”系列数字普惠产品，已累计为400多户数据要素型企业提供授信16亿元；创新“碳数贷”，赋能小微企业绿色低碳转型。深耕场景普惠，持续开展“普百业，惠万企”客户对接活动，围绕“圈链平台”等创新“一群一策”针对性服务方案125个，累计为近2000家小微市场主体发放超过16亿元贷款；2024年6月20日上线“铁路运费贷”，依托铁路货运95306平台，运用大数据分析评价，为铁路物流小微企业提供可循环的信用贷款。加大资源保障力度，强化普惠金融经营服务体系建设，持续提升普惠金融服务中心集约化经营范围，打造普惠金融特色网点和“创业者港湾”等专营机构，深度构建敢贷、愿贷、能贷、会贷长效机制。