警惕“跑分”洗钱新套路

“跑分”洗钱是诈骗集团转移涉诈资金的重要环节。今年以来，上海警方结合“砺剑2024”系列专项行动，针对“跑分”洗钱违法犯罪新手法，组织开展多轮次集中收网行动，共打掉为诈骗集团“跑分”洗钱的犯罪团伙160余个，抓获犯罪嫌疑人1200余名。

转移涉诈资金

警惕新的手法

转移涉诈资金的违法犯罪活动近期出现新的手法，主要包括：通过网络平台抢红包转移资金，组建群组，招募“跑分”人员，诱导被害人在群组内发大额红包，“跑分”人员分抢红包后再转账给固定收款人，从中提成获利；通过实物交易转移资金，不法分子使用涉诈资金大量购买黄金、贵金属、纪念钞等，再销赃套现，以此转移、“洗白”涉诈资金；通过虚拟物品交易转移资金，发布网络游戏、话费充值、电费充值等“低价代充”的幌子，使用涉诈资金以“优惠价”充值，“洗白”涉诈资金，并赚取差价。

针对这些“新套路”，上海警方持续加大打击力度。第一，通过警银合作，一旦发现异常开户线索，第一时间抓捕到银行网点开卡、买卖银行卡的不法分子。第二，强化快速止付和联动劝阻，提升涉诈资金拦截响应速度，冻结止付涉诈资金3.8亿余元，针对线下异常取现转账，强化银行从业人员柜面识疑劝阻能力，避免群众损失2300余万元。第三，强化技术防阻，完善商业银行“资金盾”市域涉诈资金防阻系统，避损超20亿元，加强互联网企业主体责任，强化对游戏内异常交易行为的后台监管。

低价售房变现

小心投资骗局

居住在奉贤青村镇的宋阿姨年近七旬，今年6月，她联系房产中介，称因急需用钱，故将自己名下一套老房子以低于市场价50余万的价格出售，但买家必须以现金形式一次性付清全款。签订合同时，中介意外得知，宋阿姨低价急售房产竟是因为听信素未谋面的朋友，用来网络投资理财，当即拨打了报警电话。

经了解，宋阿婆通过手机社交软件加入炒股群，认识了陌生人李某，对方自称有不少投资理财的信息和渠道。他指导宋阿姨下载安装了名为“东方证券”的App，称通过这款App购买的股票都能赚钱，但充值和买卖股票必须由他来操作。

宋阿姨先后给李某转账1.2万元，很快获得几笔小额收益。随后，李某又动员其加大投入，屡次尝到甜头的宋阿姨深信不疑，决定卖房追加投资。李某要求其卖房时以现金交易，并表示将派人上门取款。因此在房产成功售出后，宋阿姨通知了李某，还特意准备了一个20寸行李箱用于装售房款。

民警指出，宋阿姨安装的所谓“东方证券”App根本就是一个冒牌货，账户内的50余万元资金仅仅只是数字，根本无法提现，且李某的银行账户由于涉诈已被冻结。经过民警反复劝阻，宋阿姨才幡然醒悟。最终在民警的陪同下，她将140多万售房款安全存入银行。目前，犯罪嫌疑人李某等已被检察机关依法批准逮捕。

本报记者 解敏

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