在推动金融高质量发展和国家“双碳”目标的背景下，绿色金融在中央金融工作会议上被列为金融“五篇大文章”之一。着力发展绿色金融，是支持实体经济绿色转型、实现金融高质量发展的重要内容。作为绿色金融的先行者和推动者，近年来，光大银行北京分行在集团、总行的带领下，扎实落实工作部署，积极发挥金融机构作用。以务实笃行的态度，持续加大绿色金融供给，提升金融服务质效，支持实体企业逐“绿”前行，在一次次脚踏实地的躬身探索中，形成了一套具有标志性的“光大做法”。
重点明确
多措并举支持实体企业提质增效
助推绿色金融发展是银行服务实体经济的责任担当，创新绿色金融实践则是金融机构“输血”实体企业的内在要求。为顺应绿色金融发展趋势，光大银行北京分行紧抓机遇，发力创新绿色金融产品，不断扩展绿色金融服务的深度与广度。
此前，光大银行制定的《中国光大银行绿色金融工作方案》明确提出，要从“绿色金融重点发力方向”“绿色金融客户服务体系”“绿色金融配套支持政策”等方面发力，多措并举提升绿色金融有效性，不断为实体经济高质量发展注入光大新动能。
与纯绿色产业相比，实体工业绿色转型的任务更加艰巨，也更需要金融支持。
金隅集团前身是1955年成立的北京市建材工业局，主营业务涉及新型绿色环保建材制造、服务及房地产业，是北京市属大型国有控股整体上市的产业集团。近年来，金隅集团以习近平生态文明思想为指引，以实招促实效，在绿色转型、节能降碳等方面见行见效。
为解决企业融资问题，光大银行北京分行积极走访企业，在充分了解企业的整体业务特点后，第一时间针对金隅集团及其子公司绿色发展要求，设置绿色金融专项信贷，提供定制化金融服务方案。并合计发放了包括绿色贷款、中长期制造业、战略性新兴产业等在内的贷款34.72亿元，以绿色金融“活水”助力金隅集团高质量发展。
“有了光大银行在绿色金融方面全面系统的支持，集团旗下各企业在开展绿色转型相关业务时也更加得心应手了。”金隅集团相关负责人如是说。值得一提的是，为支持金隅集团采购低碳水泥、海工水泥等原材料，光大银行北京分行共计发放绿色贷款28亿元。其中，金隅集团总部额度27亿元，北京金隅节能保温额度1亿元。光大银行北京分行相关负责人表示，下一步北京分行将进一步延展金隅集团及其下属子公司上下游相关企业，以实际行动发展绿色金融，支持实体经济。
以绿色金融助力实体经济的探索和实践不止于此。光大银行北京分行还致力于支持绿色基础设施建设，持续为企业提供“绿色金融+”服务。在与产业涉及火电、水电、风电、光伏发电等领域的国家能源集团控股核心电力上市公司国电电力发展股份有限公司（以下简称“国电电力”）合作的四年时间里，光大银行北京分行与企业保持高频次沟通、会商，从战略层面达成一致，陆续提供了发债、绿色贷款、债券投资等资产类业务。
不仅如此，今年8月初，光大银行北京分行还作为主承销商，为国电电力发行一笔绿色+红色中期票据。由于该笔债券认定流程严格且发行时间紧迫，北京分行通过 “国电电力碳链融”平台对该笔债券的绿色属性进行认定，高效准确地出具了绿评报告。最终，在多次与交易商协会沟通后，成功为国电电力发行承销中期票据19.6亿元，为企业在“绿色金融+”服务方面画下了浓墨重彩的一笔。
如今，光大银行与实体企业的业务联系逐渐密切，合作关系不断延伸。为持续助力京津冀产业协同发展，积极践行金融央企的责任与担当，光大银行也表示将在更多领域创新绿色金融产品，谱写银企互动新篇章。
步履不停
构建更为完善的“金融+产业”模式
绿色发展是高质量发展的底色，新质生产力本身就是绿色生产力。
金融领域发展新质生产力，不仅需要持续优化支持绿色低碳发展的经济政策工具箱，更要打造高效生态绿色产业集群。
事实上，形成和发展新质生产力已对绿色金融提出了新要求。当前，实现经济发展不仅要依靠国内生产总值（GDP）的稳定增长，更需要满足人民群众日益增长的文化需求、健康需求、生态环境需求等。这些需求的满足将在很大程度上带动新产业、新基建的发展。
“绿色金融更注重生产效率、资源利用率、可持续发展、环境友好性等附加价值。通过发挥资源配置作用，绿色金融将更好地引导资金流向形成和发展新质生产力的活动和领域，达到双赢。”光大银行北京分行相关负责人认为，基于此，着力做好绿色金融这篇大文章，才能在新时代下加快构建可持续的发展模式。
据悉，近几年光大银行北京分行紧贴国家战略，顺应打造绿色、数字、智能一体化趋势，推进绿色银行与数字银行建设，大力布局了绿色债券、光伏、风电等绿色资产，为经济社会绿色低碳高质量发展提供金融支持。数据显示，近三年来，光大银行北京分行持续推进绿色项目落实落地，已累计投资绿色债券近60亿元。
在大力发展新质生产力和提倡绿色金融的背景下，光大银行北京分行创造性地构建出了更为完善的“金融+产业”模式，强化金融对绿色发展的支持。
首先，光大银行北京分行通过绿色金融扶持，围绕传统行业积极转型升级。相关负责人表示，在能源结构方面，光大银行北京分行的融资支持方向已经由传统的支持火电为主转型为向风电、光伏、储能等行业提供优惠服务。
其次，光大银行北京分行所采取的绿色金融措施，将通过更新和完善行业支持目录、绿色工具箱、绿色融资支持等方式，不断引导资金精准流向新能源、新材料、高技术制造等行业，使绿色产业与新质生产力融合发展，实现信贷资源的合理优化配置。
第三，新质生产力的初期培育需要金融提供大力支持，而绿色金融的创新能为新质生产力的培育提供风险识别和防范。聚焦光大银行北京分行，其通过绿色发展目标来降低新质生产力相关新行业的资源消耗和环境影响，并借助绿色金融对信息披露的高标准和高要求，提升审批的质量和效率。“比如在新能源汽车赛道，我行绿色资金将直接支持新能源汽车、动力电池、锂电池、太阳能电池、绿色交通等‘深绿’行业。”光大银行北京分行相关负责人认为，这一方式将使资金流向新质生产力新赛道的过程中更为安全和高效。
最后，金融领域发展新质生产力，还要打造高效生态绿色产业集群。据了解，光大银行北京分行绿色金融从产业链、供应链构建的角度为“涉绿”企业提供了多样化的金融支持，以满足产业集群中不同客群、不同环节的金融需求。如提供可持续发展贷款、引导资金推进产业集群中可持续发展建设，包括加大产业集群中可再生能源、节能改造等，提供便利政策，形成产业集群效应，推动绿色产业发展。
综合发力
完善绿色金融发展机制支持低碳建设
作为金融“五篇大文章”之一，绿色金融是支持经济和社会低碳绿色发展的重要工具。践行绿色金融理念，需要金融机构以市场为载体，通过优化金融资源配置不断完善绿色业务支持措施，调节资金流向绿色低碳领域。
过去一年，光大银行北京分行全力探索创新绿色金融和转型金融产品，将建设“绿色光大”融入全行发展战略，不断为经济高质量发展注入“光大动能”。不仅落地了可持续发展挂钩贷款、碳足迹挂钩贷款等，还成功发行绿色金融债券、加强绿色标识管理、提升绿色分类的准确性，助力绿色贷款高质量增长。
数据显示，截至2023年底，光大银行绿色贷款余额超过3100亿元，较上年末增长57%；清洁能源产业贷款余额630亿元，较上年末增长102%；绿色债券投资较上年末增长43%。值得一提的是，凭借在绿色金融领域的优秀表现，光大银行在去年成为了首批国际可持续准则理事会(ISSB)支持机构。
发挥绿色金融作用，是光大银行践行央企责任、助力高质量发展的使命担当。以“绿色科技”为依托，光大银行北京分行从完善体制机制、投资支持低碳建设两方面为绿色金融体系建设和绿色金融可持续发展提供了有力支撑。
体制机制方面，作为首都重要金融力量之一，光大银行北京分行充分发挥党建引领作用，在总分行党委的统一领导和部署下，制定下发《中国光大银行北京分行落实碳达峰、碳中和目标工作方案》，设立了“1+1+3”绿色金融组织架构，明确绿色金融发展的阶段安排及目标，指导全行绿色低碳发展，推动绿色金融各项工作有序开展。
其次，为加强绿色金融的配套机制，完善绿色金融标准体系，光大银行北京分行严格执行中国人民银行、国家金融监督管理总局对绿色融资统计的监管要求，加强融资分类统计管理，落实总行印发《中国光大银行绿色融资分类手册》，提高绿色融资统计工作效率。
此外，在落实绿色金融政策，加大对优质绿色金融项目支持等方面，光大银行北京分行也持续行动。不仅按照总行绿色金融相关工作要求，切实落实分析重点区域、领域、客群、产品，更深耕新材料、新能源、新基建等业务需求，结合客户特点和优势，梳理绿色项目和客户名单。并以表内贷款、投行发债、非贷非债、供应链金融等多个维度加快推动绿色金融业务发展，保持绿色金融业务的平稳有序投放。
支持低碳建设方面，光大银行北京分行积极响应国家战略部署，充分发挥“碳金融”先行优势，从多个方面为各地区推进生态文明建设提供有力资金支持，积极助力我国经济绿色低碳转型。
首先是将绿色信贷的推进和国家重点建设项目的落地相结合。2023年11月，光大银行北京分行为国家电投集团氢能科技发展有限公司成功投放固定资产贷款，用于“国家电投北京氢能中试与生产基地建设项目”。项目的落地不仅表明了光大银行北京分行积极从绿色低碳转型发展需求出发，充分利用“双碳”目标等相关货币政策工具加大企业绿色债券承销和投资力度，更体现了其深度参与支持绿色低碳产业发展的决心。
其次是为绿色低碳提供更多资金支持。除传统优势领域外，光大银行北京分行持续加大在绿色金融领域的探索力度。其中，针对央企这一绿色发展领域的主力军，光大银行北京分行特设立专营服务部门，在细致梳理2019-2020年纳入全国碳排放权交易配额管理的重点排放单位名单后，成功推动、落地了电力核心企业屋顶分布式光伏项目、能源核心企业REITs（不动产投资信托基金）战略配售及后续融资，为华电（北京）热电有限公司成功投放清洁能源贷款。此外，今年光大银行北京分行还通过主承销多笔绿色债务融资工具，累计投资多家企业发行的绿色债券。
除此之外，为普惠更多群体，光大银行北京分行更创新性推出了“小微企业分布式光伏贷”普惠金融产品，用于建设屋顶分布式光伏电站项目的固定资产贷款，为有建设分布式光伏电站资金需求的小微企业补充资金，降低企业融资成本。据了解，这一产品是光大银行北京分行针对小微企业发放的，具有贷款额度高、放款期限长、利率优惠大、担保方式多等显著优点。去年4月，光大银行北京分行创新落地首笔屋顶分布式光伏项目贷款，为后续服务各大电力企业屋顶分布式光伏项目起到了良好的示范作用。
展望未来，光大银行北京分行表示将在坚持“稳中求进、统筹协调、先立后破、分类施策”的工作原则下，持续聚焦新质生产力发展要求和“双碳”目标下的绿色金融工作，深刻领会绿色金融工作内涵，切实服务实体经济，为重点行业和领域提供融资支持，为做好、做深绿色金融文章贡献积极力量。 文/张鑫宇
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