建行衡水红旗大街支行成功堵截一起电信诈骗案件_新浪财经

转自：衡水日报

近日，建行衡水红旗大街支行员工凭着敏锐的洞察力，果断采取行动，与公安机关联动，成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回经济损失约32.3万元。

8月1日上午9时30分，一位女性客户袁某到建行衡水红旗大街支行申办贷款。对公客户经理李超按照流程对客户的基本情况进行了尽职调查。

针对客户日常消费的用款需求，李超为该客户推荐了建行“建易贷”。其间，李超观察到客户一直用手机和他人微信聊天，并且有意规避银行工作人员查看。网点负责人和两位对公客户经理立刻提高了警惕。由于对公客户经理李玉婷与该客户同龄，于是从日常生活入手，询问其婚姻状况，有没有男朋友？客户回答“快结婚了”。询问其男友工作，客户回答“当兵的，不怎么见面”。

因在反诈业务培训中了解到近期有“冒充军人投资理财”的诈骗案例，银行工作人员又询问其贷款目的，该客户回答和男朋友一起开教育机构”。询问全程，客户一直言辞闪烁，贷款目的疑似异常。经了解，客户还在沧州银行申请贷款16.3万元，但未支用。随即，银行工作人员以没有个人信用额度为由拒绝了客户在建行16万元额度的贷款申请，并向营运主管报告并拨通了110报警，同时在“全市公安银行反诈联合劝阻群”中提醒同业机构并及时向沧州银行提供该客户的姓名，成功避免了支用他行贷款造成更大损失。10时40分，派出所两位民警来到网点对客户询问，客户回答贷款目的为了装修，与建行员工询问回答的内容完全不一致。经民警和建行工作人员劝说，该客户最终放弃贷款。

第二天，客户袁某的父母来到建行衡水红旗大街支行将一面锦旗交到银行工作人员手中，对他们的专业素养和高度责任心表示感谢。

近年来，建行衡水红旗大街支行严抓“反赌反诈”工作，时刻保持警惕，与当地公安机关联系协作，最大限度堵截电信诈骗、买卖银行账户等金融犯罪的案件，为守护百姓财产安全贡献了力量。

通讯员：李玉婷