检察官以案说法：52000元“现金花束”成电诈套路_新浪财经

转自：千龙网

近日，北京市西城区人民检察院总结了几种电信网络诈骗“洗钱”套路，提醒公众提高警惕。

该院检察官介绍，“现金花束”订单是一种将赃款“洗白”的新方法。花店老板接了单“大活”，顾客给她的账户转账52000元，让她取出现金，再包一束用纸钞折成的花束送给妻子。诈骗分子向商家提出定制花束、礼盒等大额消费需求后，以付款为由向商家索要银行卡号，并将卡号转发给受害人。商家收到的“货款”其实就是电诈案件的赃款。商家取出现金包成花束给了诈骗分子，稀里糊涂就帮骗子“洗白”了赃款。

另外，诈骗分子还可能冒充扶贫资金发放机构，以账户需要流水才能放款为由，要求事主提供自己的银行账户和密码，甚至刷脸验证辅助。实际上，骗子所谓的走流水，就是利用事主的账户转移赃款。与此类似的还有以帮忙贷款为由，给事主刷银行流水提升信用度，也是为了转移赃款。