哈尔滨银行大连分行：精准狙击“电诈”_新浪财经

转自：中国金融新闻网

近期，哈尔滨银行大连西安路支行在日常风险排查中，凭借高度的警惕性和扎实的业务水平，成功协助公安机关抓获一名网络电信诈骗犯罪嫌疑人。

近日，哈尔滨银行大连西安路支行柜员在查询统一风控平台系统时，发现46岁索某账户命中夜间账户风险模型，在凌晨时段频繁与多人发生交易，且该账户有多条公安机关止付信息。柜员立即上报会计主管，并开展账户排查。会计主管随即打电话与客户核实,客户表示自己在双兴市场卖熟肉，交易用途为支付货款。由于账户交易异常，该行采取限制非柜面处理并进行管控，需要客户到银行柜面重新识别账户信息，并提供证实其用途的相关佐证材料办理解除限制。

次日上午，客户携带身份证来到柜台，要求解除账户限制。柜员第一时间向当班会计主管报告，会计主管马上向沙河口区反诈中心报备。反诈中心经过研判，决定派兴工街民警出警。在等待的过程中，该支行主管行长、柜员通过安抚、为客户打流水、讲解电信网络诈骗知识等拖延时间。

十几分钟后，民警赶到现场，核实嫌疑人身份信息后，将其带走。当日下午反诈中心向该行反馈，索某因违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律法规，被拘留一个月。为此，公安机关特送上表扬信，以感谢哈行工作人员协助打击电信网络诈骗工作中所付出的努力。