证券代码:601077 证券简称:渝农商行 公告编号:2024-018
重庆农村商业银行股份有限公司
第五届董事会第四十二次会议决议
公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重庆农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第五届董事会第四十二次会议于2024年4月26日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2024年4月12日以电子邮件形式发出会议通知和材料,于2024年4月22日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事9名,实际出席董事9名(其中,现场出席董事3名,董事张桥云先生书面委托毕茜女士代为出席会议并行使表决权,董事长谢文辉先生、董事胡淳女士、殷祥林先生、李明豪先生、毕茜女士以通讯方式参会)。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。
经参会董事推举,本次会议由董事隋军先生主持。本次会议审议通过了以下议案:
一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
二、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2023年度并表管理报告〉的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度消费者权益保护工作考核结果的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度金融消费者权益保护工作意见的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度案件防控工作意见的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年数字信贷产品研发与运营费用的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年经营目标完成情况的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
八、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司总行负责人2024年度经营业绩目标的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
以上议案七、议案八已经本行第五届董事会薪酬委员会第九次会议审议通过。
九、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年一季度第三支柱披露报告的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
十、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2024年市场风险限额管理方案>的议案》
表决情况:有效表决票9票,同意9票,反对0票,弃权0票。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司
董事会
2024年4月26日
证券代码:601077 证券简称:渝农商行
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事长谢文辉、主管会计工作的行长隋军及会计机构负责人刘一保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3.本行第一季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制,除特别注明外,为本集团数据,以人民币列示。
单位:百万元 币种:人民币
(二)非经常性损益项目和金额
单位:百万元 币种:人民币
(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
(四)中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的说明
1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构,本行按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证券监督管理委员会及其他监管机构颁布的相关规定(统称“企业会计准则”)编制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。
本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释,以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本季度报告中的财务报表在某些方面与本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异,差异项目及金额列示如下 :
单位:百万元 币种:人民币
2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本行于2008年6月27日注册成立为股份有限公司,新成立的股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区农村信用合作社联合社等38家县(区)农村信用合作社联合社及重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债(“收购业务”)。本行于2009年1月1日首次执行企业会计准则,无需对收购业务中形成的商誉进行确认。本行于2010年12月16日在香港联交所首次公开发行境外上市外资股(H股),并于当年首次采用国际财务报告准则,根据首次执行国际财务报告准则的相关规定,追溯确认了收购业务形成的商誉。
(五)资本充足率
下表列示截至2024年3月末,本集团及本银行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率,2023年12月末各级资本充足率根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算。
单位:百万元 币种:人民币
(六)杠杆率
下表列示截至2024年3月末,本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率,2023年6月末、9月末及12月末杠杆率根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算。
单位:百万元 币种:人民币
(七)流动性覆盖率
下表列示截至2024年3月末,本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率。
单位:百万元 币种:人民币
(八) 季度经营简要分析
2024年一季度,本集团实现净利润36.62亿元,其中归属于本行股东的净利润35.24亿元,分别较上年同期降低8.77%和10.81%。扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润35.03亿元,较上年同期降低10.30%,主要是由信用减值损失变动引起。本期信用减值损失13.33亿元,较上年同期增加12.03亿元,主要是由于上年同期本集团实现大额不良资产处置收回,金额占全年比重为70.76%,因此,本集团上年同期信用减值损失比较基数较低,净利润比较基数较高。本集团将在保持对资产审慎计提减值损失的基础上,持续加大对不良资产的清收力度,力争保持全年回款金额稳定。本期拨备前利润51.23亿元,较上年同期增长5.44%。年化平均总资产回报率1.00%,较上年同期降低0.17个百分点。年化加权平均净资产收益率12.01%,较上年同期降低2.66个百分点。
本期本集团实现营业收入71.28亿元,较上年同期降低2.88%,降幅收窄0.38个百分点。其中,利息净收入55.19亿元,手续费及佣金净收入5.23亿元,增幅0.19%。净利息收益率1.64%。业务及管理费19.39亿元,成本收入比较上年同期降低5.81个百分点至27.21%,主要得益于本集团积极优化资源配置,多措并举降本增效。
截至2024年3月31日,本集团资产总额14,910.83亿元,较上年末增加500.01亿元,增幅3.47%。客户贷款和垫款总额6,969.71亿元,较上年末增加202.60亿元,增幅2.99%。其中,公司贷款3,433.90亿元,零售贷款2,947.85亿元,票据贴现587.96亿元。金融投资6,085.99亿元,较上年末增加98.16亿元,增幅1.64%。
截至2024年3月31日,本集团负债总额13,630.25亿元,较上年末增加454.44亿元,增幅3.45%。客户存款9,515.60亿元,较上年末增加553.58亿元,增幅6.18%。其中,公司存款1,375.97亿元,个人存款8,082.95亿元,其他存款56.68亿元。
截至2024年3月31日,本集团股东权益总额1,280.58亿元,较上年末增加45.57亿元,增幅3.69%。
截至2024年3月31日,本集团不良贷款余额 82.74 亿元,较上年末增加2.15亿元;不良贷款率 1.19%,较上年末持平;拨备覆盖率 367.54%,较上年末提高0.84个百分点。
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位:股
(1)香港中央结算(代理人)有限公司持股数是该公司以代理人身份,代表截至报告期末,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数,其持股数量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行H股。
(2)香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份数(沪股通股票)。
(3)报告期末,重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行A股988,000,000股,占本行总股本的8.70%;其关联方重庆渝富(香港)有限公司持有本行H股13,246,000股,关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司、重庆两江假日酒店管理有限公司分别持有本行A股10,000,000股、15,000,454股、2,000,000股,重庆渝富资本运营集团有限公司及上述关联方合并持有本行股份1,028,246,454股,合并持股占本行总股本的9.05%。重庆三峡融资担保集团股份有限公司持股数中包含其转融通出借股份138,200股。
注:为深化国有企业改革,重庆市国资委于2023年8月31日决定将其持有的重庆水务环境控股集团有限公司80%股权无偿划转至重庆渝富控股集团有限公司。划转后,本行股东重庆水务集团股份有限公司将成为重庆渝富资本运营集团有限公司关联方,重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方将合并持有本行股份1,153,246,454股,占本行总股本的10.15%,截至本报告披露日,本次无偿划转事项尚需办理相关过户登记手续。
(4)报告期末,重庆市城市建设投资(集团)有限公司持有本行A股797,087,430股,占本行总股本的7.02%;其关联方重庆渝开发股份有限公司持本行A股30,000,000股,重庆市城市建设投资(集团)有限公司及其关联方合并持有本行A股827,087,430股,合并持股占本行总股本的7.28%。
(5)报告期末,重庆发展置业管理有限公司持有本行A股589,084,181股,占本行总股本的5.19%;其关联方重庆发展投资有限公司持有本行A股433,221,289股、H股23,814,000股,合计占本行总股本的4.02%;重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持有本行股份1,046,119,470股,占本行总股本的9.21%。
(二)优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
□适用 √不适用
四、季度财务报表
合并资产负债表
2024年3月31日
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
公司负责人: 谢文辉 主管会计工作负责人:隋军 会计机构负责人:刘一
合并利润表
2024年1-3月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
公司负责人:谢文辉 主管会计工作负责人:隋军 会计机构负责人:刘一
合并现金流量表
2024年1-3月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
公司负责人: 谢文辉 主管会计工作负责人:隋军 会计机构负责人:刘一
母公司资产负债表
2024年3月31日
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
公司负责人:谢文辉 主管会计工作负责人:隋军 会计机构负责人:刘一
母公司利润表
2024年1-3月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
公司负责人: 谢文辉 主管会计工作负责人:隋军 会计机构负责人:刘一
母公司现金流量表
2024年1-3月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
公司负责人: 谢文辉 主管会计工作负责人:隋军 会计机构负责人:刘一
特此公告
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2024年4月26日
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