建设银行黑龙江省分行：织密反诈防护网 守护群众“钱袋子”

转自：新华财经

建设银行黑龙江省分行积极践行“人民至上、金融向善”理念，优化账户服务和精准治理，不断织密反诈防护网。据悉，2023年至今，帮助群众挽回相关经济损失1200余万元。

“我有多少快贷额度？能不能一次性全额支用？”近日，一位客户急匆匆地来到建设银行大庆银亿支行，要求办理个人快贷业务。工作人员经过查询，告知其个人快贷额度为77700元，此时客户显得非常焦急，要将快贷额度一次性全额支用。出于职业敏感，工作人员主动询问客户申请快贷资金的用途。客户告知要交中奖订金，闻听此言工作人员意识到客户有可能遇到了中奖诈骗陷阱。

“我刚刚接到一个电话，对方说是办理航空退票的业务人员，可以为我办理中奖资金，但需要我先预交订金，然后把订金和奖金再返给我。”据客户描述，“我当时也没有多想，按照对方的指引把银行卡内全部资金22300元一次性转出。对方看我卡内没钱了，又告诉我预交的订金越多，中奖额度就越大，我想着赶快来银行申办个人信用贷款‘筹钱’，要是晚了，我就没法中大奖了！”

看到客户“沉迷”于诈骗分子编织的谎言中无法自拔，工作人员耐心细致地向客户讲解此类诈骗案件的特点、骗术及作案手法等。在听了工作人员的介绍后，客户恍然大悟，感觉自己被骗了。“太感谢你们了，要不是你们这么负责任，敏锐识别到这起电信诈骗，我的钱将会被骗个精光。”

据建设银行黑龙江省分行安全保卫部总经理李淑媛介绍，建设银行黑龙江省分行通过开展账户管控、可疑交易识别、反诈法等培训，不断提升柜面人员业务素质。同时，落实金融行业反诈主体责任，面向大众广泛开展反赌反诈宣传，将常态化金融知识教育和反诈知识向大众普及。联合属地公安机关，建立多层级联防联控长效机制，实现警银联动“1+1大于2”的效果。

编辑：穆皓

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