500万元，6分钟“生死时速”_新浪财经

转自：中国银行保险报网

□本报记者经淼

16时44分接到客户的电话：“小赵啊，我收到了一个奇怪的短信……”16时50分，心都提到了嗓子眼儿的小赵终于及时把该客户名下的银行卡全部冻结止付。高度紧张的6分钟之后，农业银行朝阳市分行北塔支行营业室经理小赵缓了好一会才给客户打去电话：“大哥，你可吓死我了，你这500多万，差点儿就被诈骗分子给转走了……”

事情发生在3月4日，当时农行朝阳市分行北塔支行营业室经理赵小淳正在开会，一个客户打来电话说自己收到了一个奇怪的短信。原来该客户有一笔未到期的定期存款，金额500万元。刚刚短信通知他，该笔500万元的定期存款转成了活期，好几百万可能要没有了。赵小淳一听，嘱咐客户立即报警，同时赶紧离开会场，2分钟跑回营业室。与此同时，反诈支队也通过警银快速协作渠道向该支行发起线下对该客户账户的止付指令，要求最大限度保护被害人资金安全。

回到营业室后，赵小淳查询该客户名下银行卡时发现，该客户的一张银行卡情况异常，卡内1笔500万元存款未到期已从定期转为活期，存在随时被转走的可能。为阻止资金被转移，赵小淳当机立断，对客户名下银行卡进行冻结操作。16时50分，客户名下银行卡全部被冻结止付。在平复了异常紧张的情绪后，赵小淳告知客户卡里的钱已经被成功冻结，未被诈骗分子转走。在听到这个消息后，客户悬着的心终于放下了。

结束与诈骗分子的“紧张较量”后，该客户向赵小淳及朝阳市公安局反诈中心干警回顾了这一场“惊心动魄”的骗局。

原来，该客户当天在某网站上为朋友购买演唱会门票，发现没有余票了。客户想到通过加价购买。结果在这一过程中，触碰到了潜伏的诈骗分子。诈骗分子获知该客户的购票信息后，随即与客户联系，表示他有特权码，能够帮助其买到演唱会门票。经过沟通，客户在支付了4360元后，诈骗分子谎称通过网银转账他们收不到钱，要求客户使用数字人民币支付，并需要通过相关监管部门的线上指导来支付。在此期间，诈骗分子通过特殊手段获取了客户的账号及密码信息，并成功将其账户中1笔500万元未到期的3年定期存款转为活期，伺机转走。客户在收到短信提示后，瞬间意识到自己可能被骗了，于是第一时间向银行拨打了求助电话并立即报警，由于冻结止付及时，本次诈骗行为最终未能得逞。

案件发生后，辽宁省朝阳市公安局反诈中心十几名干警对该案进行了调查追踪，当晚警银开展密切协作，对涉案卡交易流水、交易渠道、交易IP地址进行查询，直到次日凌晨1点才结束。该起电信网络诈骗的成功堵截受到客户和公安机关的肯定，也是农行朝阳市分行继2022年成功堵截174万元电信网络诈骗后再一次堵截的一起大额电信网络诈骗案件。