当新质生产力成为热词，来看看这家银行是怎么做的|华夏银行_新浪财经

转自：上观新闻

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今年全国两会上，新质生产力成为最热词。“大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力”成为2024年政府工作部署的首要任务。这释放出鲜明信号，凸显国家对加快发展新质生产力的重视和迫切感。

近年来，随着我国现代化产业体系建设的不断深入，战略性新兴产业正在成为加快形成新质生产力的关键载体。华夏银行上海分行积极响应国家政策号召，以数字化创新为引领，致力于支持新兴产业发展，持续推动科技创新与金融要素融合发展，从创新专属产品、适配专业服务、完善专营机制等方面，为上海发展新质生产力注入金融动能。

量身定制助推新发展

2022年，“专精特新”首次写入政府工作报告，提升为国家层面的重要战略。创新能力强、成长性好的专精特新企业，是加快发展新质生产力不可或缺的重要力量。处于工业化深化提升期的上海，正着力提升专精特新中小企业数量、规模和能级。2月18日，上海市经济信息化委公布了2023年上海市专精特新中小企业（第四批）名单，其中共有603家企业上榜。

区域创新浓度的提高，离不开精心培育与精准施策。华夏银行上海分行紧密结合上海当地市场和产业特点，不断优化金融服务模式，在投联贷业务及客户分层分类管理方面取得显著成效。

针对专精特新企业融资需求，该行将投贷系统工作重点营销行业领域锁定在科学研究和技术服务业及信息传输、软件和信息技术服务业，通过与国家级和市级专精特新企业名单及已对接投资机构的深度合作，分行成功筛选出了一批符合产品准入要求的优质客户。

在客户分层分类管理方面，该行持续优化白名单管理机制，将专精特新企业纳入分层分类管理体系。一方面，通过将“3311”客户、总分行战略客户成员企业纳入白名单，并根据国家发布名单动态调整科技类企业名单，力求实现白名单对属地主流市场客户的全面覆盖。另一方面，对现有白名单进行分层和分类管理，将客户分为三个层级和五个重点类别，从审批、定价、资源上的分别管理，到产品配置、审批偏好的差异化管理，有效提升了营销落地率。

截至2023年末，该行已投放投联贷业务5户，批复金额合计达到6000万元。同时，该行已与16家投资机构建立了良好的合作关系，共同推动投联贷业务对专精特新企业的支持。

串珠成链共建新赛道

上海卓然股份是一家专业为石油化工领域的客户提供一体化解决方案的企业。由于行业特质，石化专有设备生产周期较长，在项目运作前期，资金占用量较大。公司在提高生产智能化水平、扩大生产之时，需要筹集更多的流动资金来保障业务稳定增长。华夏银行上海分行及时提供信贷资金，配套推出数字保理产品助力企业缓解融资难题。

位于供应链上游的中小企业供应商，往往面临缺抵押、融资难的问题。华夏银行数字保理产品的推出，有效解决了这一难题。该产品以线上化、便捷化为特色，降低了融资门槛，简化了操作流程，为小微制造业客户提供了快速融资服务。

通过数字保理产品，该行将供应链条上核心企业的“买方信用”传递给上游的中小企业，为供应商提供数字化的无追索权保理产品服务。

以卓然股份为例，卓然股份或其子公司签订的工程合同，以供应商应收账款转让给银行，银行再对卓然股份的上游供应商进行合作融资，为卓然股份的大型工程项目提供资金支持，同时也让上游供应商能够快速回笼资金，降低上游供应商的财务成本，让双方实现共赢局面。

通过数字保理产品，华夏银行紧紧围绕供应链条中优质核心企业的上下游小微企业融资需求，为核心企业的上下游客户提供线上融资产品服务，同时，该产品还具有授信门槛低、开户区域无限制、线上申请便捷、资金入账快速、融资成本价格低等优势，满足了核心企业上游供应商“短、小、频、急”的融资需求，为产业链金融合作注入新的活力。

据了解，2023年，该行共上线数字保理项目4个，服务核心企业的上游小微企业供应商9户，线上投放融资款项累计22笔，累计金额5793.19万元。

创新举措赋能产业群

在数字化浪潮席卷全球的大背景下，华夏银行上分行聚焦传统行业及新兴产业，通过数字化授信、智能风控技术等创新举措，为产业链上的企业提供精准金融支持，为产业集群注入新动能。

在物流行业，华夏银行上海分行充分发挥金融科技优势，基于产业大数据，推出了无需抵质押、全线上操作的场景化铁路货运运费、海运运费融资解决方案。自2023年末业务试运营以来，该行已成功为5户货代企业授信，累计放款363.38万元，有效解决了物流企业在运营过程中的资金瓶颈问题，提升了整个物流行业的运营效率和服务水平。

立足产业链核心节点，华夏银行上海分行以信息流、物流、资金流、商贸流数据为基础，为链上的中小企业定制数字化融资方案，推动数智技术与实体经济深度融合。该行依托某酒店集团的特许加盟酒店历史经营数据，为其加盟酒店量身打造金融服务方案，助力酒店业实现稳健发展。同时，根据大宗商品电商平台上的交易及物流数据，为采购商提供订单融资等金融服务，促进大宗商品交易市场的繁荣发展。

在推动新材料产业创新与发展方面，华夏银行上海分行也迈出了坚实的步伐。为支持上海碳峰科创园项目建设，该行积极参与并成功落地产业园银团贷款业务。该银团贷款总额达6.5亿元，华夏银行上海分行承贷份额约1.46亿元，这笔资金将专项用于支持上海碳峰科创园项目建设，聚焦碳材料，助力完成碳材料产业链布局。