2023年陕国投营收净利润双增，不良率有所提升

界面新闻记者 | 邹文榕

首份上市信托公司2023年报来了。

今日，陕国投A（000563.SZ）发布2023年年度报告。截至2023年12月末，公司信托资产规模5432.61亿元，同比增长87.01%。

图源：陕国投A（000563.SZ）2023年年报

公司全年实现营业收入28.13亿元，同比增长46.05%，其中手续费及佣金净收入提升11.7%至15.45亿元；实现净利润10.82亿元，同比增长29.18%。截至期末，公司总资产累计240.34亿元，归属于上市公司股东净资产170.89亿元，分别较2022年末提升5.41%和5.37%。

2023年，我国信托行业步入转型发展新阶段。3月份由原中国银保监会印发《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（下称：三分类《通知》）于6月1日起正式实施。《通知》明确规范了信托行业的业务类别、定义与边界，为行业指明了本源业务发展方向，也为信托行业与资管行业全面接轨提供了制度依据。

“行业转型创新大环境下，传统融资类业务被进一步压缩，标品投资、资产服务信托等创新业务前期投入大，盈利模式尚未完全成熟。”在对过去一年的行业基本情况描述中，陕国投信托如此表示。

那么，《通知》正式实施后，陕国投在信托业务方面成绩如何？

年报显示，2023年，公司加速转型资产管理信托，不断丰富现金管理、固收及权益等产品类型，标品资产管理信托规模超千亿，运用QDII工具新增境外资产配置超40亿元。

同时，在资产服务信托业务方面，公司聚焦国企应收账款等开展财产权服务信托超2000亿元，运用资产证券化盘活存量资产36.35亿元；公益慈善信托则首次成立了800万元慈善信托，支持西北工业大学关键核心技术研发等。

具体来公司信托项目资产负债标情况，截至2023年末，陕国投信托管理的信托资产规模同比提升87.70%至5318.26亿元。其中，集合类信托、单一信托和财产权信托规模分别为2240.93亿元、403.96亿元和2673.37亿元。

图源：陕国投A（000563.SZ）2023年年报

从信托项目资产负债表不难发现，过去一年，陕国投信托债权投资规模提升明显。截至期末，公司债权投资规模较期初猛增2.43倍至2989亿元。

同时，公司交易性金融资产规模也实现放量，全年提升44.09%至1124.23亿元。

年报解释，债权投资增长主要系配置的债权类信托计划增加所致，而交易性金融资产则为证券市场投资增加。

2023年，公司信托业务实现营收103.26亿元，同比提升2.36倍；其中利息收入99.86亿元，同比提升16.01%。但投资收益同比下滑26.94%至32.18亿元。

信托资产管理方面，主动管理型信托同比提升20%至2317.5亿元；被动管理型信托同比增长2.36倍至3000.76亿元，其中，事务管理型信托提升2.65倍至3000.76亿元。

此外，信托资产运用看，截至期末，公司投向房地产领域的信托资金占比首次下降到5%以下至3.7%，基础产业和其他领域投向则分列前二，资金占比分别为37.14%和27.04%。

图源：陕国投A（000563.SZ）2023年年报

“当前，我国信托行业正面临加速分化、激烈竞争的发展格局。部分信托公司转型布局早，当前已具备在标品投资与资产服务信托领域的发展基础。”针对行业发展格局，陕国投提到。

但另一方面，陕国投信托也指出，从近年来我国信托行业的发展形势看，信托公司在资产服务信托等蓝海领域的马太效应也将进一步显现。

为此，在信托业务新分类后，陕国投信托认为，我国信托行业的发展面临三大趋势：一是资产服务信托将成为信托行业的重要展业模式；二是科技与研发能力将成为信托公司发展的重要竞争力；三是信托行业将把加快服务实体经济作为生命线。

值得一提的是，尽管信托业务转型方面可圈可点，但在固有业务方面，截至2023年末，陕国投信托固有业务投融资情况不良率也有所提升。

截至期末，公司按原值计算的不良资产累计18.1亿元，不良率为8.46%，其中，不良率较2022年增长1.59个百分点。

图源：陕国投A（000563.SZ）2023年年报

据公司解释，2023年不良资产原值较上年上升的原因是公司将部分金融资产划入不良资产，同时计提减值也相应增加，按净值计算的不良率较上年有所下降（从2022年末的1.92%下降至1.64%）。

2023年末公司不良资产余额主要为正在清收处置抵质押资产的利泽1号，创元39号等项目原值17.99亿元，按照要求计提减值准备后净值3.16亿元。

截至2023年末，陕国投信托自有资产总计204.19亿元，较2022年末增长4.26%。

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