开年已有12张罚单箭指违法放贷：又有农信社员工违法放贷获刑禁业这名基层社主任还是“二进宫”|人民币_新浪财经

　　来源：财联社

　　记者彭科峰

　　1月22日，国家金融监督管理总局官网披露，逯清海、贾长江在银行机构工作期间，违反国家规定发放贷款，被松原监管分局禁止从事银行业工作五年的行政处罚。1月23日，财联社记者查询发现，逯清海、贾长江原系前郭县查干花信用社员工，因违法放贷已经被当地法院一审判刑并处罚金。

　　而据财联社记者不完全统计，2024开年不到1个月，已经有12张行政处罚的罚单均涉及违法放贷。

　　涉及金额80万信用社原主任违法放贷被拘役4年后再入狱

　　据相关文书披露，逯清海，男，1968年出生，高中文化，中共党员，原系前郭县乌兰塔拉信用社信贷员、前郭县查干花信用社主任。

　　据了解，逯海清在金融机构工作期间，多次违法规定，违法放贷。2007年4月29日，逯海清在任前郭县乌兰塔拉信用社信贷员期间，违反国家规定，以孙某名义为他人顶名贷款人民币50000元。2008年8月、9月，逯海清在任前郭县查干花信用社主任期间，违反国家规定，以张某名义为他人顶名贷款人民币50000元；以崔某名义为自己顶名贷款人民币50000元；以姜某名义为自己顶名贷款人民币50000元；以贾某名义为自己顶名贷款人民币50000元。

　　2009年3月29日，逯海清在任前郭县乌兰塔拉信用社信贷员期间，违反国家规定，为偿还以前贷款，以李某名义顶名贷款人民币200000元。

　　2009年4月15日，逯海清在任前郭县乌兰塔拉信用社信贷员期间，违反国家规定，以张某名义为自己顶名贷款人民币200000元。

　　最终，法院认定，逯清海共计违法发放贷款8笔，共计人民币800000元。2018年1月29日，逯海清到公安机关自动投案，并于当日被前郭县公安局刑事拘留，法院一审裁定，逯清海作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。

　　值得注意的是，从权威文书来看，逯清海之前因犯违法发放贷款罪，曾于2014年12月2日被前郭县人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币10000元。这也意味着在前番遭遇拘役4年后，这名信用社员工终于把自己送进了监狱。

　　新发贷款“活化”不良信贷员获刑9个月并遭禁业

　　据文书披露，贾长江，1970年出生，高中文化，系原前郭县查干花信用社信贷员。

　　2007年6月至2010年4月间，贾长江未按国家信贷规定严格履行贷款业务审查职责，向张某、冯某、胡某、邰某、包某、柴某等11人名义发放贷款592，533元，并将发放的贷款用于“活化”他人不良贷款。贷款到期后，贾长江未按规定采取措施收回贷款，导致本息无法收回。

　　2019年8月22日，贾长江被公安机关抓获并羁押于库尔勒市看守所，2019年8月30日被前郭县公安局解回，2019年9月2日被前郭县公安局刑事拘留。

　　检方指出，被贾长江作为金融机构工作人员，未按国家规定严格履行贷款业务审查职责，违反国家信贷制度规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。

　　当地法院一审裁定，贾长江造成造成贷款损失592，533元。已构成违法发放贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20，000元。

　　违法放贷多发开年即有12张罚单与此有关

　　1月23日上午，依据国家金融监督管理总局官网数据，财联社记者发现，近年来违法放贷已经成为监管部门关注的重点。据不完全统计，2024开年不到1个月，已经有12张行政处罚的罚单均涉及违法放贷。

　　1月2日，银行业开年首张罚单公布，即涉及违法放贷。都江堰金都村镇银行有限责任公司因为违规发放流动资金贷款用于固定资产投资、违规发放贷款用于承接本行不良债权等，被监管部门罚款450万元。时任都江堰金都村镇银行行长刘沈华也因此被警告，罚款12万元。

　　另外，从涉及范围来看，12张罚单涉及都江堰金都村镇银行、四川北川羌族自治县富民村镇银行有限责任公司、青岛银行股份有限公司（下属机构）、前郭县乌兰塔拉信用社等多家金融机构，以村镇银行、农信社为主。