央行上海总部2024工作重点划重点:持续扩大油气贸易人民币结算规模、保持信贷社融增长

央行上海总部2024工作重点划重点:持续扩大油气贸易人民币结算规模、保持信贷社融增长
2024年01月11日 21:28 媒体滚动

  来源:财联社

  记者 曹韵仪

  中国人民银行上海总部1月10日召开2024年工作会议,强调2024年要高质量做好“五篇大文章”,提高系统性金融风险防范能力等工作重点。在货币政策上,要保持货币信贷和社会融资规模稳定增长。鼓励金融机构持续加大对三大先导产业、六大重点产业的金融支持,推动上海房地产市场平稳健康发展。

  专家指出,预计人民银行将充分发挥总量与结构双重功能,充分挖掘利率市场化改革红利,畅通货币政策传导,引导金融机构加大对实体经济薄弱环节与重点新兴领域的支持,推动实体经济综合融资成本稳中有降,并与财政政策形成合力。

  在2024年的外汇和金融开放部署上,央行上海总部指出,稳慎扎实推进人民币国际化,提升跨境金融服务便利度,包括持续扩大油气贸易人民币结算规模等,同时推进银行外汇展业改革试点。

  对此,跨境金融研究院院长王志毅认为,自由贸易账户作为链接境内境外、本币外币的桥梁,在当前高水平开放背景下将继续发挥更大作用,在离岸经贸、船舶、油气贸易等方面适用更多场景。

  保持信贷社融增长 推动上海房地产平稳发展

  2023年,央行上海总部全力支持实体经济,配合地方政府有序推进首套房贷款“认房不认贷”、降低存量首套住房贷款利率等政策实施,推动落实金融支持房地产十六条政策。此外,推动成立上海科创金融联盟,创新推出“沪科专贷”“沪科专贴”专项再贷款再贴现产品。

  从货币政策空间来看,光大银行金融市场部宏观分析师周茂华对财联社记者表示,2024年经济面临的内外环境依然复杂,国内消费、房地产复苏进度以及海外需求复苏、政策前景仍存在不确定性,我国货币政策需要根据内外经济形势变化灵活调整工具组合,把握好政策实施的时机与力度。另一方面,过度宽松与过紧的货币环境同样不可取,货币政策需要保持总量适度,坚决不搞大水漫灌、强刺激,要更加注重经济内需动能恢复与经济长期健康发展。

  在2024年的货币政策方面,央行上海总部也指出,保持货币信贷和社会融资规模稳定增长。鼓励金融机构持续加大对三大先导产业、六大重点产业的金融支持。加强对新科技、新赛道、新市场的金融支持等措施。推动上海房地产市场平稳健康发展。加大债券、票据业务对重点领域的支持力度。

  “预计人民银行将充分发挥总量与结构双重功能,充分挖掘利率市场化改革红利,畅通货币政策传导,引导金融机构加大对实体经济薄弱环节与重点新兴领域的支持,推动实体经济综合融资成本稳中有降,并与财政政策形成合力,激发微观主体活力,促进经济加快恢复。”周茂华表示。

  进一步提升银行外汇展业能力

  央行在对2024年的部署中提到,要着力推进金融高水平开放。稳慎扎实推进人民币国际化,提升跨境金融服务便利度。持续扩大油气贸易人民币结算规模。进一步丰富自由贸易账户应用场景。深化金融市场对外开放。提升代理境外央行投资服务水平。

  对此,跨境金融研究院院长王志毅对财联社记者表示:“自由贸易账户作为链接境内境外、本币外币的桥梁,在当前高水平开放背景下将继续发挥更大作用,在离岸经贸、船舶、油气贸易等方面适用更多场景。”

  近年来,外汇局和人民银行出台了许多便利化的试点政策,旨在减少跨境交易中的摩擦成本,2023年,央行上海总部深化临港新片区跨境贸易投资高水平开放试点,非金融企业外债签约登记下放和合格境外有限合伙人(QFLP)试点实现扩围,同时便利跨国公司跨境资金集中管理,深化汇率风险中性理念培育。

  但对于银行而言,在实践操作中,王志毅指出银行的最大顾虑还是展业的边界不清晰,尽职免责标准不明确,担心放松标准会被处罚,所以实务中经常存在尽职审核不到位或者过度审核等情况。

  2024年1月1日起,国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法(试行)》正式施行,其中就包括推动商业银行外汇业务流程再造,进一步提升银行外汇展业能力。

  结合央行上海总部对于2024年外汇方面的部署,其中也提到了推进银行外汇展业改革试点,优化企业汇率避险服务,持续普及汇率风险中性理念等措施。对此王志毅提出建议,以后按外汇展业办法操作的银行事前在KYC阶段就要识别外汇合规风险等级。

  “事中,一类好客户可以直接凭指令办理资金划转,二类客户根据情况审单审核真实性,三类客户需要加强审核,事后做好持续跟踪监测。通过差异化审核,使得诚信企业在办理跨境收支中能够实现直通处理,减少了跨境收付款的摩擦成本。”王志毅表示。

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责任编辑:刘天行

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