73家非上市险企去年净利整体增九成!其中19家陷亏损,7家偿付能力不达标

73家非上市险企去年净利整体增九成!其中19家陷亏损,7家偿付能力不达标
2023年02月08日 13:39 媒体滚动

  来源:国际金融报

  截至2月7日,已有73家非上市财险公司披露了2022年第四季度偿付能力报告。

  《国际金融报》记者统计发现,去年四季度财险公司整体偿付能力较为充足,但仍有7家公司不达标。此外,去年73家非上市财险公司共实现保险业务收入3752亿元,同比增长7.6%;实现净利润77.25亿元,同比增长90%,表现亮眼,远超寿险业。

  多名业内人士向记者直言,2022年受疫情影响,车险和非车险理赔减少,财险公司综合成本率改善,整体盈利可观。“尤其是车险,一举回到最好的年代,这可能也是车险行业近十多年来的高光时刻。”

  7家险企偿付能力亮红灯

  从已披露的信息来看,去年四季度共7家险企偿付能力不达标,渤海财险、华安财险、前海财险、珠峰财险4家公司最新一期风险综合评级为C类,安心财险、都邦财险最新一期风险综合评级为D类。此外,根据去年前三个季度披露的信息,阳光信保偿付能力均不达标。

  报告显示,截至2022年四季度末,安心财险核心及综合偿付能力充足率为-1208.94%,偿付能力严重不足。“由于偿付能力充足率为负值,公司被责令暂停接受车险新业务,作为战略险种的短期健康险业务也无法经营,公司业务发展实质上处于停滞状态。由于无法经营新业务,而往期的短期健康险分期业务存在退保情形,2022年公司实现保费收入-1786.45万元,同比下降104.78%,保费收入面临严峻挑战。”安心财险表示。

  安心财险相关负责人还向《国际金融报》记者透露,现正在外地出差,积极推进公司增资事项。作为国内四家持牌互联网保险公司之一,安心财险自成立以来业绩表现一直承压。2016年至2022年,安心财险分别净亏损0.73亿元、2.99亿元、4.95亿元、1.06亿元、5.78亿元、2.76亿元、0.83亿元,合计亏损超19亿元。

  截至2022年四季度末,都邦财险核心及综合偿付能力充足率均为115.4%,综合成本率为103.68%。去年实现保险业务收入32.4亿元,同比下降8.9%;净亏损0.29亿元,同比增加2.1亿元。据该公司透露,近期增资资金已到位,待批复后公司偿付能力充足率将有较大幅度提升。

  三险企晋升“百亿保费俱乐部”

  根据去年四季度偿付能力报告披露的数据,73家非上市财险公司去年共实现保险业务收入3752亿元,同比增长7.6%。此前银保监会披露的数据显示,去年财险公司合计实现原保险保费收入1.49万亿元,同比增长8.7%。

  具体来看,保费规模过百亿的非上市财险公司共9家,分别为国寿财险、中华财险、华安财险、英大财险、国任财险、永安财险、国元农险、紫金财险和泰康在线,后三家为百亿保费公司新秀,增速分别达21.5%、16.2%、40.2%。

  保费规模在30亿元至100亿元的公司共18家,仅4家保费增速下滑,分别为永诚财险、亚太财险、华海财险和都邦财险;其余14家均实现保费正增长,其中华泰财险、鼎和财险、国泰财险、中原农险、华农财险和中航安盟财险等6家公司保费增速超10%。

  保费规模在10亿元至30亿元的公司共18家,4家出现负增长,14家实现正增长。其中,黄河财险保费增速高达29.6%;富德财险保费下滑幅度最大,达到56.1%。

  保费规模在10亿元以下的公司共28家,安心财险去年保费增速下滑104.8%,安达财险下滑89.1%,久隆财险、太平科技保险、汇友相互、东海航运保险、富邦财险保费均下滑超20%。

  累计净利润增长38亿元

  从盈利情况来看,去年全年,73家非上市财险公司共实现净利润77.25亿元,同比增长90%,增厚利润超38亿元。

  其中,54家公司实现盈利,19家出现亏损。英大财险较上年同期增加净利润3.8亿元,共实现净利润14.07亿元,位居净利润榜首。中华财险排名第二,去年实现净利润10.97亿元,较上年同期增加7.1亿元。鼎和财险实现净利润10.82亿元,位列第三。其中,英大财险和鼎和财险均为电网系险企。

  国寿财险、华泰财险、紫金财险、阳光农险紧随其后,净利润均超5亿元。中石油专属财险、国元农险、中银保险、中原农险、美亚财险、泰康在线、永安财险、中铁自保、中远海运自保、苏黎世保险、国泰财险、华安财险、国任财险等13家公司净利润均超过1亿元。

  泰山财险2022年净亏损3.01亿元,较上年同期减少净利2亿元,成为亏损榜榜首。记者注意到,泰山财险去年在负债和投资两端都表现不佳,投资收益率为-0.09%,综合成本率109.48%。

  令人欣喜的是,成立仅一年的融通财险已实现盈利。报告显示,融通财险去年实现保险业务收入4.6亿元,净利润0.14亿元,投资收益率1.84%,综合成本率111.12%。

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