近日，国家金融监督管理总局松原监管分局1日内连发五则行政处罚事先告知书送达公告，五名银行机构员工遭监管处罚，其中两人被警告，三人被禁止从事银行业工作五年。

　　具体来看，上述三名被禁业人员的处罚理由均与违法放贷有关，逯清海、贾长江因“违反国家规定发放贷款”被禁业五年；司华东因“利用职务之便帮助他人骗取贷款”被禁业五年。

　　经查阅中国裁判文书网的多份判决书发现，逯清海、贾长江原系前郭县查干花信用社员工；司华东原系前郭县农村信用合作联社乌兰傲都信用社主任，此前三人均因违法发放贷款罪被判刑。

　　三名银行员工被禁业五年，

　　一人因违法放贷被拘役后又入狱

　　上述五则告知书中，于景文、李德武因“在银行机构工作期间，审批并签字同意发放了涉案贷款”被警告。

　　另外，逯清海、贾长江因“违反国家规定发放贷款”被禁业五年；司华东因“利用职务之便帮助他人骗取贷款”被禁业五年，均与违法放贷相关。

　　上述告知书还显示，因采取直接送达、邮寄送达等方式无法送达告知书，松原监管分局依法向当事人公告送达告知书，当事人需在公告发出之日起三十日内到该分局领取，逾期视为送达。

　　事实上，三张告知书的背后涉及多起违法放贷相关案件。其中，据逯清海违法放贷相关判决书披露，逯清海出生于1968年，高中文化，原系前郭县乌兰塔拉信用社信贷员、前郭县查干花信用社主任。

　　经法院审理查明，逯清海曾在任职期间，共计违法发放8笔贷款，涉案金额达人民币80万元。其中，2007年4月29日，逯清海在任前郭县乌兰塔拉信用社信贷员期间，违反贷款规定，以孙某名义为他人顶名贷款5万元。

　　2008年8月24日，逯清海在任前郭县查干花信用社主任期间，违反贷款规定，以张某2名义为他人顶名贷款5万元；9月6日，以崔某名义为自己顶名贷款5万元，以姜某名义为自己顶名贷款5万元，以贾某名义为自己顶名贷款5万元。

　　2009年3月29日，逯清海在任前郭县乌兰塔拉信用社信贷员期间，违反贷款规定，为偿还以前贷款，以李某名义顶名贷款20万元；同年4月15日，违反贷款规定，以张某1名义为自己顶名贷款20万元。

　　2010年4月15日，逯清海在任前郭县乌兰塔拉信用社信贷员期间，违反贷款规定，以王某名义为他人顶名贷款15万元。

　　2018年1月29日，逯清海被前郭县公安局刑事拘留，因涉嫌违法发放贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2018年2月7日由前郭县公安局执行逮捕。

　　最终，法院判决，逯清海犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。

　　值得注意的是，此份判决书还显示，逯清海曾因犯违法发放贷款罪，于2014年12月2日被前郭县人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币10000元。此意味着，逯清海在被判处拘役的近4年后，终将自己送入了监狱。

　　信贷员以多人名义放贷，

　　近60万贷款终难收回

　　据另一则判决书显示，贾长江，1970年出生，高中文化，原系前郭县查干花信用社信贷员。值得一提的是，贾长江与逯清海均曾为此机构员工，后者曾为主任。

　　经法院审理查明，2007年6月至2010年4月，贾长江未按国家信贷管理规定，严格履行贷款业务审查职责，受理贷款申请后，未进行贷款调查，未对贷款的使用进行管理，以张某、冯某、胡某、邰某、包某等多人名义发放贷款592533元，贷款无法收回。

　　据公诉机关指控，贾长江以上述人的名义发放的贷款用于“活化”他人不良贷款，贷款到期后，其未按规定采取措施收回贷款，导致本息无法收回。

　　2019年8月22日，贾长江被新疆库尔市公安机关抓获，同日被羁押于库尔勒市看守所，同年8月30日被前郭县公安局解回。

　　法院指出，贾长江作为金融机构工作人员，未按国家信贷管理规定，严格履行贷款业务审查职责，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，已构成违法发放贷款罪。

　　最终，贾长江犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元。

　　明知贷款人冒充农民名义骗贷，

　　一地方信用社主任仍向其放贷

　　司华东相关判决书显示，其原系前郭县农村信用合作联社乌兰傲都信用社主任，因犯违法发放贷款罪、挪用资金罪而被法院判刑。

　　法院认为，司华东、刘某甲义（另一案涉罪犯）身为金融机构工作人员，违反贷款规定，向关系人以外的人发放贷款，数额特别巨大，其行为侵犯了金融机构的管理制度，已构成违法发放贷款罪。

　　同时，司华东、刘某甲义假冒借款人名义挪用单位资金归个人使用，已构成挪用资金罪。

　　据判决书显示，法庭上，刘某甲义辩解自己是正常发放贷款，不应当构成违法发放贷款罪。对此法院认为，司华东、刘某甲义发放贷款的对象均不是农民，涉案人员王某某、王某某1等均是冒充农民名义骗取贷款从事非农业生产活动。

　　而司华东、刘某甲义明知上述犯罪分子是冒充农民名义骗取贷款，却仍然向其发放贷款，同时，发放贷款的程序也违反规定，因此法院认为，刘某甲义辩解是“正常发放贷款”的说法不能成立。

　　法院认为，司华东犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，属于自首，可减轻处罚。另外，司华东在犯罪中起主要作用，是主犯，刘某甲义在犯罪中起次要作用，是从犯，可减轻处罚。司华东、刘某甲义向王某某、王某某1等人违法发放的贷款，已基本缴回，对二被告人可酌情从轻处罚。

　　最终，司华东犯违法发放贷款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年十个月，两罪实行并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币100000元。

　　刘某甲义犯违法发放贷款罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年，两罪实行并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元。

　　值得注意的是，在中国裁判文书网披露的一则司华东相关减刑刑事裁定书中，法院认为其在服刑期间认罪悔罪，认真遵守法律法规及监规，接受教育改造；积极参加思想、文化、职业技术教育；积极参加劳动，努力完成劳动任务，最终对司华东减去有期徒刑七个月。

责任编辑：李琳琳