9月27日，国家金融监管总局网站披露的行政处罚信息显示，厦门监管局连开9张罚单，多家银行、保险、信托机构被罚，包括厦门国际信托、华夏银行厦门分行、厦门国际银行、厦门翔安民生村镇银行、中国进出口银行厦门分行、厦门农商银行、富德生命人寿厦门分公司、太平人寿厦门分公司。

　　同时，上述机构多名责任人被予以警告或罚款处罚，合计被罚超1300万元。其中，被罚金额最高的为厦门国际信托，处罚金额达415万元；其次是华夏银行厦门分行、厦门国际银行，处罚金额分别为280万元、220万元。

　　厦门监管局连开9张罚单，5家银行合计被罚超880万

　　在上述9张罚单中，其中有6张罚单涉及5家银行机构，包括华夏银行厦门分行、厦门国际银行、厦门翔安民生村镇银行、中国进出口银行厦门分行、厦门农商银行。同时，还有多名责任人被予以警告或罚款处罚。

　　具体来看，国家金融监督管理总局厦门监管局对华夏银行厦门分行罚款280万元，并对5名相关责任人予以警告。主要违法违规事实包括：风险分类不准确；整改措施落实不到位；票据业务保证金来源合规性审查不严；虚增存贷款；贷款“三查”不到位。

　　厦门国际银行被罚款220万元，4名相关责任人被予以警告，其中1人被警告并处罚款5万元。主要违法违规事实包括：发行收益与实际承担风险不相匹配的结构性存款；贷款风险分类不准确；个别贷款“三查”不到位；个人经营性贷款内控不到位。

　　厦门翔安民生村镇银行被没收违法所得并处罚款合计171.9万元，3名相关责任人被予以警告。主要违法违规事实包括：向关系人发放住房按揭贷款条件优于其他借款人同类贷款的条件；员工与客户发生非正常资金往来；贷款“三查”不到位。

　　中国进出口银行厦门分行被罚款135万元，其中有2名相关责任人予以警告。主要违法违规事实包括：浮利分费；贷款“三查”不到位；贷款风险分类不准确。

　　厦门农商银行因未按照规定提供报告、报表等文件，被罚30万元；因未落实整改要求，导致屡次错报银行业监管统计报表，被罚50万元。同时，还有3名相关责任人予以警告。

　　值得注意的是，除厦门农商银行外，其他4家银行的违法违规行为均与贷款相关，其中，贷款“三查”不到位、贷款风险分类不准确问题涉及较多被罚银行。

　　厦门国际信托被罚415万，涉贷后管理不到位等“七宗罪”

　　除了上述银行机构，还有1家信托、2家保险机构被处罚。

　　行政处罚信息公开表显示，国家金融监督管理总局厦门监管局对厦门国际信托有限公司罚款415万元，并对3名相关责任人予以警告。

　　主要违法违规事实包括：项目审查、审批不审慎；贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全；风险数据不准确；信托业务分类不准确；固有业务风险分类不准确。

　　公开资料显示，厦门国际信托成立于2002年5月，是经银保监会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。公司前身厦门国际信托投资公司是由厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建而成，注册资本41.6亿元，法定代表人为李云祥。

　　从厦门国际信托“七宗罪”看，多项违法违规行为与贷款相关，包括“贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全”等。

　　除此之外，还有2家保险公司被处罚，分别为富德生命人寿厦门分公司、太平人寿厦门分公司。

　　其中，富德生命人寿厦门分公司因以不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；承保未成年人保单不规范，被警告并处罚款26万元。同时，李某被警告并处罚款10万元；吴某某被警告并处罚款5000元。

　　太平人寿厦门分公司因产品说明会存在欺骗投保人行为被罚款15万元。同时，丁某被警告并处罚款4万元。

责任编辑：曹睿潼