近日，央行西安分行连开39张罚单，涉及违反反洗钱、征信管理规定等行为。

　　其中，三家银行均被央行西安分行开出百万级罚单，合计被罚超1100万元。具体来看，工商银行陕西省分行被罚525万元、陕西秦农农村商业银行被罚469.2万元、交通银行陕西省分行被罚180万元。同时，部分相关责任人均受到不同程度的罚款。

　　值得注意的是，年内已有多家银行因违反反洗钱规定遭监管处罚，涉及违反反洗钱、征信管理、支付结算、金融消费权益保护规定等。

　　三家银行合计被罚超1100万，

　　涉及反洗钱等违法行为

　　近日，央行西安分行开出39张罚单，其中三张百万级罚单直指三家银行，分别为陕西秦农农村商业银行、工商银行陕西省分行、交通银行陕西省分行。

　　具体来看，陕西秦农农村商业银行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，被央行西安分行给予警告处罚，并罚款469.2万元；

　　工商银行陕西省分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，被央行西安分行给予警告处罚，并罚款525万元；

　　交通银行陕西省分行因违反反洗钱管理规定，被央行西安分行罚款180万元。

　　除了上述主体外，此次公示的罚单中，还有两家非银行机构被罚。

　　其中，西部期货有限公司因违反反洗钱管理规定，被处40万元罚款；陕西易通商联网络支付科技有限公司因违反支付结算管理规定，央行西安分行依据《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，对其被处以2万元罚款。

　　多名银行高管被罚，

　　34张罚单金额合计超53万元

　　除了上述5张罚单外，其余34张罚单均针对上述4家机构（陕西易通商联网络支付科技有限公司除外）的34名相关责任人，合计被央行西安分行罚款53.2万元。

　　陕西秦农农村商业银行收到的罚单数量最多，涉及相关责任人的罚单张数为24张，包括时任该行公司金融部总经理孟某某、时任公司运营管理部总经理朱某某、时任合规管理部总经理韩某某等，合计被罚28.9万元。

　　工商银行陕西省分行共有6名相关责任人被罚，包括时任该公司个人金融业务部总经理齐某某、时任银行卡中心总经理艾某某、时任结算与现金管理部总经理王某等，对于上述相关违法行为负有责任而被处以4千元到3.5万元不等的罚款，合计被罚12.7万元。

　　另外，交通银行陕西省分行共有3名相关责任人被罚，包括时任该公司分行个人金融业务部总经理李某某等，分别被处以2.5万元至4.6万元不等的罚款，合计被罚9.6万元。

　　除此以外，时任西部期货经纪业务管理部总经理闫某被罚2万元。

　　多家银行因违反反洗钱规定收大额罚单，

　　去年365家银行被罚2.61亿

　　值得注意的是，今年以来，央行多地分支机构密集对辖内银行机构开出大额罚单，多家银行因违反反洗钱规定被罚。

　　比如，今年10月，交通银行山东省分行因“未按规定履行客户身份识别义务”被处以罚款97万元，相关责任人连同被罚1.5万元。

　　今年6月，工行重庆分行被央行重庆营业管理部罚款604.6万元，处罚理由涉及“未按规定履行客户身份识别义务”、“未按规定报送大额和可疑交易报告”等。同时，4人因对该行相关违法违规行为负有责任被罚款3.5万至6万不等。

　　10月，央行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会。会议要求，义务机构要进一步加快向风险为本反洗钱工作机制的转型，切实提高洗钱预防措施的有效性。下一步，央行将重点加快推进反洗钱法律制度修订、完善风险为本监管体系、加强反洗钱日常监管和沟通，调动义务机构反洗钱工作的积极性和主动性，引导义务机构更好地把防控洗钱风险作为反洗钱履职的根本目标。

　　此前，央行发布了《2021年人民银行反洗钱监督管理工作总体情况》。针对银行机构，2021年度共检查银行业机构600家，完成对365家违规机构的行政处罚（含以往年度开展检查并于本年度完成处罚项目），罚款2.61亿元，处罚个人697人，罚款1611万元，罚款合计2.77亿元。

责任编辑：王婉莹