广发证券辛治运：数字化转型是大势所趋_新浪财经

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专题：第二十届中国国际金融论坛

　　第二十届中国国际金融论坛于2023年12月14-15日在上海召开，广发证券副总经理、首席信息官辛治运出席并发表演讲。

　　尊敬的各位领导、各位朋友：

　　今天很高兴有这个机会跟大家一起交流一下，我们广发证券进行数字化转型情况，我题目是证券业数字化转型赋能数字经济发展。

　　分三大块：

　　1．数字化转型是大势所趋。

　　2．证券业数字化转型情况以及它怎样赋能数字经济的发展。

　　3．广发证券数字化转型实践与案例情况。

　　一、数字化转型是大势所趋。

　　首先，全球层面，可以看到美国、欧盟、日本、德国等发展经济体纷纷开展数字经济顶层的规划布局，发布了国家层面数字经济规划，例如像美国先后出台一系列政策和措施，像数字经济议程2015、美国全球数字经济大战略2021等等，确保美国长期领先地位；德国和英国也在去年发布了数字战略；中国也高度重视数字经济顶层规划布局，根据中国网信办、数字中国发表报告，去年一年中国数字经济规模达到50.2万亿人民币，占GDP比重达到41.5%，其中产业数字化占到81.7%，数字产业化占到18.3%。

　　近几年中国也持续完善数字经济的顶层布局规划，2016年党中央做出了“做大做强数字经济，拓展经济发展新空间”的指示和要求。2019年也明确将数据提升为生产要素，2022年国务院也发布了“十四五”数字经济发展规划，还有数据二十条，从数据产权、流通交易、收益分配、安全治理等方面构建了数据基础制度。今年国务院又组建了国家数据局，印发了《数字中国建设总体布局规划》等等。数字经济已经成为中国乃至世界经济核心引擎，各行业数字化转型势在必行。

　　另外，今年10月底中央金融工作会议提出要做好五篇大文章，推动金融高品质发展，包括科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融。要强化金融服务实体经济的根本宗旨，构建金融有效支持实体经济的体制机制，其中金融科技、数字金融对证券业金融科技数字化转型提出了明确的方向和要求。

　　整个行业层面，金融监管机构也响应国家的数字经济规划，全面推动金融行业数字化转型。国家金融监管总局、人行陆续发布了《金融科技发展规划2022-2025》、《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，银行业从2018年开始也进行大规模数字化转型。

　　证监会也在年前发布了《证券期货业“十四五”科技发展规划》，提出“推进行业数字化转型发展”、“数据让监管更加智慧”两个重点工作。

　　证券业协会也持续推动行业数字化转型，发布相关指导意见，开展调研、案例分享、行业交流等工作。6月份，正式发布了《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》，对证券公司科技发展建设、数字化转型提出了具体的指导意见和要求。

　　在市场层面，万物互联叠加IT及大数据技术高速发展等一系列因素，使企业面临快速变化和深度不确定经营环境，竞争日趋激烈、经营难度升级，没有数字化转型，现在的企业很难有竞争力和适应力。在市场结构方面，随着产品和服务日益丰富，市场结构正在从卖方市场演变为买方市场；此外技术不断升级迭代，数字产品更新迭代非常的频繁，市场结构变得越来越不稳定。

　　在企业方面，经营边界越发模糊，传统的行业竞争者迎来多方入局。比如说我们金融行业有很多第三方金融服务企业、互联网公司，然后银行与证券之间、证券与保险之间相互渗透。所以其他行业可以对本行业造成很大的冲击，打败你的甚至可以不是你的竞争对手。

　　在客户方面，数字经济下，极高的网络密度、客户迁移成本也很低，忠诚度下降；随着产品和服务供给丰富，客户需求层次也不断升级。面对数字经济时代的到来和激烈的市场变化，数字化转型是企业，尤其是我们金融行业，自身生存和发展的现实需求。

　　因此，各个行业持续推进数字化转型，在数字化带动产业优化、规模增长、成本节约方面，金融业和制造业比其他行业的成效更加地显著、潜力更大，这是BCG做的研究。但是，说起来容易，其实做起来很难。2021年BCG统计了全球895家正在进行数字化转型的大中型企业，其中只有35%取得了成功。金融企业的成功率更低，只有27%，制造业是36%。也就是说，金融行业数字化转型成功率比其他行业更低，制造业还相对更高一点。这个数据虽然说有一定偏差，不一定完全客观，但是知易行难，相信在座进行数字化转型、数字经济方面工作一定也有深刻的体会。

　　二，证券业进行数字化转型的情况。

　　证券业数字化转型从2020年开始，国内的各大券商纷纷加大研发投入，扩充研发人员的数量，尤其是头部的券商，近三年这方面增幅明显。IT投入和人员方面我们可以看到华泰证券一枝独秀，2022年已经达到了27.24亿人民币，其他公司则从2020年开始都有显著提高。虽然整个证券行业投入逐步加大，但是与国外领先投行相比，中国证券业发展还是有非常大差距，数据都是从公开披露的年报里摘录出来的。

　　证券业数字化转型一般怎样做呢？我们证券数字化转型都是结合我们证券行业、金融行业的特点，对行业的增长模式、经营模式、生态结构、组织模式和科技底座进行一个深刻的升级和重构。

　　比如说我们的业务模式方面，原来我们都是以网点和中介渠道为中心，经纪业务要提升市场份额、提升收入，都是新设营业网点，增加一个网点可能拓展一部分客户，但是这都是线性的，效率比较低。现在发展成以线上平台为中心、以用户场景为中心，转化成流量乘以转化率再乘以客单价乘以复购率。这样的话，中间任何一个指标变化，都可能产生一系列乘法效应，从而实现增长模式升级。

　　在行业生态重构，原来我们一般通过互联网引流或者通过银行渠道引流，成本高、价值低，现在我们转向跨界共建行业数字生态共同体，形成生态飞轮。

　　在组织模式方面，我们打造以客户为先、创新驱动、开放协同的敏捷机制，倒逼企业进行组织架构升级，提升企业活力。

　　在数字底座方面，从“烟囱林立”、“瀑布式开发”转变为“敏前台、强中台、稳后台”的现代数字架构，并用好生成式AI等颠覆性技术。

　　也正是因为数字化转型带来了多个维度的模式升级，能够有效提升企业的核心竞争力，所以金融机构纷纷关注和推动数字化转型工作。

　　证券业正是通过数字化转型，提升自己的数字化水平，对内部进行赋能，对外更好服务于客户与实体经济，从而推动产业数字化、数字产业化发展。具体我们可以看几个例子，比如说通过数字化获客、数字化应用，用数字化手段支持客户的分层经营，通过买方投顾转型更好服务于我们个人客户；我们通过量化交易、衍生品交易、实施风控、一站式综合化服务、精准营销等数字化平台服务我们的机构客户；同时我们通过股权激励、股份回购、产业研究等客户服务平台服务于我们的企业客户；我们为科技创新、先进制造等客户的IPO、再融资、供应链金融等资本市场服务提供数字化支持，这些数字企业得到资本市场服务支持之后，通过自身的数字技术创新，带动产业的数字化应用升级，反过来产业数字化也会通过数据反哺数字产业，促进数字技术的创新。金融业数字化转型本身也是产业数字化一部分，所以证券业数字化转型赋能数字经济高质量的发展方面，可以起到很好的作用。

　　三、下面我简单报告一下广发证券数字化转型方面实践，并围绕数字经济赋能数字经济主题讲几个案例。

　　近年来，广发证券持续推进数字化转型。我们从2018年将金融科技作为公司整体战略的一部分，提出打造数字化券商的意愿。我们围绕刚才讲的证券数字化转型整体思路，完成了一系列的工作。

　　这是我们转型总体框架，也是围绕增长模式升维、业务经营模式升级、行业生态结构、组织模式转变、科技能力升维五个方面进行顶层规划。

　　下面我分享四个案例：

　　第一，“元始股”APP，我们为实现差异化客户经营，深耕年轻投资者市场，公司推出了“元始股”APP。根据细分市场客户的特点，有针对性提出贴合Z世代客户差异化服务，打造年轻化的子品牌，最终形成口碑传播和线上裂变传播，实现低成本规模化获客，我不详细讲了。

　　第二，为了支撑企业综合服务体系，我们推出“广发智汇”品牌，它是机构业务领域统一服务门户，打造一站式服务。广发智汇作为机构客户统一服务门户，为客户提供研究、投资、融资、股份管理、股东服务等综合性服务，通过统一机构客户画像、客户管理，挖掘客户的个性化需求，更好的服务于每个机构客户。“广发智汇”上我们通过一系列数字化解决方案企业赋能增效，例如我们为企业客户提供研究平台，为我们产业数字化做出一些支持和服务。

　　第三，我们为金融同业包括公募基金、私募基金、银行理财子，打造了面向衍生品业务一体化投资交易平台，高效支撑业务快速展业，提升客户满意度和客户粘性。平台提供来源广泛的市场数据，以及低延时、易扩容、高算力的技术服务，更好地支持金融产业数字化。

　　最后一个案例，大语言模型是人工智能全新的里程碑，对数字化转型意义重大。我们已经构建了本地私有化的大语言模型平台，并已完成11个应用场景的落地，比如说客服助手、资讯摘要、研报解读等等，还包括IT研发方面的代码补全、代码注释等等来提升研发效率。

　　还有很多的应用场景我们都在不断的探索过程中，涉及到我们前台、中台、后台业务等方方面面。我们认为未来几年大模型技术，将对企业经营尤其金融行业企业带来很多颠覆性的、革命性的变革，未来有望成为我们整个行业的一个重要基础设施。所以我们加大投入，进行持续的探索和建设。

　　以上是我今天的报告，请各位领导和专家多多指正，谢谢大家！

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