ESG|因违反金融消费者权益保护中信银行沈阳分行被罚240万元|中信银行_新浪财经

　　2月14日，央行沈阳分行公示一则行政处罚信息显示，中信银行沈阳分行因违反金融消费权益保护制度建设等5项违法行为被罚240.6万元。

央行沈阳分行对中信银行沈阳分行的处罚公示

　　行政处罚公示显示，中信银行沈阳分行涉及的违法行为有：

　　1．违反金融消费权益保护制度建设、消费者金融信息保护、金融营销宣传、金融消费争议解决等相关管理规定；

　　2．违反人民币银行结算账户管理相关规定；

　　3．未按规定履行假币收缴程序；

　　4．违反规定占压财政资金；

　　5．未按规定履行客户身份识别义务。

　　在受到警告并处罚款240.6万元的同时，时任该分行零售银行部总经理管延德、时任公司银行部总经理张俊杰，均对该分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款5万元、1.8万元。

　　金融消费者权益保护是国家和行业始终重视的一项ESG重要议题。2015年国务院办公厅发布的《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》规定了保障金融消费者的八大权利，即财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权。

　　其中，金融消费者往往忽视知情权对自身金融权益的重要性，而通过公开的信息披露让包括消费者在内的各利益相关方群体知晓企业和金融机构的发展情况，以做出更为全面的投资决策，本就是ESG的“核心奥义”。而“消费者信息保护”和“负责任营销”也是评价企业可持续发展的重要ESG指标。

　　此次中信银行沈阳分行的行为，触及到ESG对金融行业审视范畴的核心，对中信银行的可持续发展势必将造成一定的负面影响。

　　同样是中信银行下属的嘉兴分行，在央行嘉兴市中心支行开展的金融消费权益保护工作评估中荣获“2021年度金融消费者权益保护A级机构”。同一家银行下的两家分行，在同一个月，同一个议题下，一个获奖，一个受罚，可以侧面看出中信银行在ESG的全面管理中出现了参差不齐的现象。

　　在新浪财经ESG评级中心查询，中信银行在富时罗素的ESG评级为2.1分，绿金院评级A+，商道融绿评级B+，盟浪评级BBB+，中诚信评级A。

中信银行在新浪财经ESG评级

　　尽管中信银行在上一个评级周期的ESG评级结果较为良好，但据新浪财经了解，进入到2022年，中信银行可谓罚单不断。

　　2022年1月，央行郑州中心支行便公示一则罚单显示，中信银行郑州分行因虚报金融统计资料、违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、违反人民币反假有关规定、违反国库科目设置和使用规定、违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定、违反个人金融信息保护规定8项违法行为被予以警告，并处罚款87.5万元。

　　同月，中国银保监会上饶监管分局发布行政处罚信息，中信银行上饶分行因员工行为管理不到位被处以罚款50万元。此外，中信银行蚌埠分行因票据贴现业务违规、严重违反审慎经营规则被蚌埠银保监分局罚款人民币30万元。

　　从开年以来的行政处罚中，中信银行应加快提升在增强金融消费者权益保护管理体系，建立负责任营销制度，加强员工行为管理等关键ESG议题上的表现，争取用更好的ESG管理绩效为下一个ESG评级周期做好基础。

　　新浪财经ESG评级中心简介

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