中行理财经理徐璐颖：用心的服务最重要

　　理财经理是银行零售业务服务的“窗口”，更是银行零售转型的“排头兵”。高素质、精专业、强服务，是不断变化的投资市场对理财队伍提出的高要求。那么，一名优秀的理财经理究竟是如何炼成的呢？

　　新浪财经特发起《对话中行新财富时代》专访栏目，采访中国银行第二届理财经理专业技能竞赛“配置王”、“收益王”，以及“配置王”比赛和“收益王”比赛的金奖获得者，挖掘其内在成长动力，围绕当下话题热点分享投资理财干货。

　　本期对话嘉宾为配置金奖得主、来自浙江省分行的理财经理徐璐颖，一起来看看关于投资市场与工作心得，她有哪些精彩观点！

徐璐颖

　　理财师简介：

　　徐璐颖，浙江省绍兴市分行理财经理，挂牌省行级个人冠名“理财工作室”。从业六年，“专业，负责，用心，坚持”，始终坚信有志者事竟成。曾获2020年总行及省行级“个人金融先进个人”、省行级中银卓越个人、理财经理专业技能竞赛银奖、绍兴分行十佳理财经理等荣誉，2019年-2020年连续两年蝉联绍兴分行非息收入第一名。

　　以下为采访观点精编：

　　新浪财经：理财经理做好客户沟通和客户关系维护，最重要的是什么？有何经验或技巧可以分享？

　　徐璐颖：客户的沟通和关系维护，我认为最基础、最重要的就是用心的服务。刚接触客户的时候我不会马上就切入产品营销，往往会倾听客户的需求，跟客户唠唠家常，基本了解客户的性格、爱好和家庭情况。我还会上门拜访客户，一是表达对客户的重视和尊重，而且在客户的主场，客户会更加放松自如，也能更深入的了解到客户的方方面面。

　　很多理财经理在卖基金的时候都会有所顾虑，万一产品亏损了该怎么跟客户交待。我认为在销售基金的时候我们首先应该做好客户的投资者教育，除了讲产品的亮点，还要告知风险，并且与客户约定一个预期收益和最大回撤的范围区间。当市场出现波动或变化，我会及时与客户沟通相关信息，为客户提出应对方案。

　　总而言之，客户购买、持有、赎回基金的整个流程必须让客户感受到我们用心、负责的服务，尤其购买后的售后服务必须更到位。我名下的基金客户，不论基金金额大小和客户的等级高低，每周我都会做基金对账单一一发给客户，已经坚持了近三年。

　　新浪财经：从业过程中，理财经理这个角色和工作，给你带来的最大收获是什么？

　　徐璐颖：理财经理这个角色和工作让我能够接触到各类不同的客户，尤其是一些成功人士，他们身上有许多的闪光点值得我学习的。从事理财工作的这几年，我为不少客户通过产品配置获得了理想的收益，荣获冠名“个人理财工作室”资格，获得了很多省行甚至总行级别的奖项，这些都带给我满满的成就感，让我变得越来越自信，也非常感激中行这个大舞台给予我机会。

　　新浪财经：对于工作不久的“月光族”年轻白领来说，你有哪些理财建议？

　　徐璐颖：首先建议可以尝试配置基金定投，挑选两到三支不同风格的长期绩优基金做组合周定投，每周扣款，一方面降低了年轻人的扣款压力，另一方面也较好的分散了基金的风险，同时起到强制储蓄的作用。

　　第二，建议购买一份健康险作为医疗费用的补充保障，健康险每年缴费金额较小，不会影响正常开支，而月光族是不太有储蓄积累的，一旦发生健康风险，没有充足的应急资金，这个时候有一笔健康险的赔付就会十分必要。

　　新浪财经：参加中国银行第二届理财经理专业技能竞赛，有什么印象深刻的地方？最大收获或者感受是什么？

　　徐璐颖：这次比赛的准备过程是比较紧张的，但是每一位参赛选手都尽自己最大的努力在准备演讲稿，不断的改进完善自己的PPT，相互之间既是对手更是战友，让我特别的受鼓舞也很感动。这次比赛对我来说是一次非常难得的经历，也是对我这几年来理财工作的一个考验，让我受益匪浅。

　　新浪财经：谈一谈对2021年的最大期许和愿望。

　　徐璐颖：2021年希望自己能够继续秉持“专业、负责、用心、坚持”的工作理念，在维护好现有客户的基础上做好拓客和提升金融资产等，希望自己能够不忘初心，继续前行，不辜负领导、同事、客户和家人对我期待和厚爱。

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责任编辑：钟艳蓉