一名90后女孩肖某向湖南岳阳中院起诉称，她在一个多月时间内，分5次借给一家公司3960万元，要求法院判决对方还钱[详情]
据人民检察院案件信息公开网7月4日发布的消息，日前，北京市朝阳区人民检察院受理了由朝阳公安分局侦查终结移送审查起诉的林某某、胡某某等26人黑社会性质组织犯罪团伙涉嫌“套路贷”案件[详情]
今年6月份以来，上海市公安机关启动了为期一年的打击“套路贷”犯罪专项行动，针对“套路贷”作案手法“变异”情况，保持对“套路贷”违法犯罪活动的严打高压态势。同时，上海浦东、嘉定、宝山等区审理宣判了一批“套路贷”案件。[详情]
进入2019年，随着陕西扫黑除恶的推进，一系列套路贷案件正在被重新调查梳理中。在已被媒体曝光的40亿元套路贷事件里，李彬等人曾深度介入。[详情]
中央政法委秘书长、全国扫黑办主任陈一新在发布会上指出，在具体司法实践中，一线办案人员反映，在恶势力和“软暴力”违法犯罪认定，依法打击“套路贷”、处置黑恶势力犯罪涉案财产等方面还亟待进一步明确、细化。这次4个意见的制定，既是精准办案、依法严惩之需，也是回应社会关切之举。[详情]
《意见》特别指出，以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚。[详情]
民间借贷的本金和合法利息均受法律保护，而“套路贷”本质上属于违法犯罪行为，其实质就是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局，应受法律惩处。[详情]
针对实践中的突出问题，《意见》明确了“套路贷”的概念和认定标准，并列举了常见的犯罪手法，为认定“套路贷”犯罪提供了法律政策标准。该《意见》重点从主客观两方面揭示了“套路贷”假借民间借贷之名行非法占有之实的本来面目。[详情]
最高人民法院副院长、全国扫黑办副主任姜伟强调，区分“套路贷”和民间借贷，要根据案件事实和证据综合评判，不能只关注某个因素、某个情节。[详情]
除恶务尽，打击“套路贷”，需要司法之剑，也需要相关部门积极配合，从源头抓起，清除“套路贷”生存土壤。[详情]
（原标题：25岁女孩讨要3960万元债权被驳回，法院：系“套路贷”） 湖南高院新闻发布会现场 澎湃新闻记者谭君 图 一名90后女孩肖某向湖南岳阳中院起诉称，她在一个多月时间内，分5次借给一家公司3960万元，要求法院判决对方还钱。然而，经过岳阳中院一审、湖南高院二审以及最高人民法院的再审，三级法院均不认可肖某的债权，驳回了她的诉请，并由她承担数十万的诉讼费。 7月5日，澎湃新闻从湖南高院召开的新闻发布会获悉，这是一起使用制造资金走账流水等虚假给付事实、垒高借款金额等“套路贷”手法，意图将高利贷等非法利益合法化的案件。 发布会上，湖南高院就该院印发的《关于依法妥善审理民间借贷案件的意见》和《关于在民事诉讼中防范和制裁虚假诉讼的通知》发布相关信息，并披露了上述肖某案在内的4个典型案例。 原告：爸爸叫我在借款合同上签字 法院审理查明，第三人李某光与被告湖南龙峰房地产开发有限责任公司（以下简称龙峰公司）有多笔借款往来，方式为借本付息，利息通常为月息4%，李某光收取了部分利息。 因龙峰公司无力还款，龙峰公司与原告肖某签订了借款日期为2015年10月20日、21日、23日、28日、11月16日的五份借款合同，约定肖某出借金额分别为600万元、600万元、600万元、460万元、1700万元，共计3960万元给龙峰公司，借款期限均为六个月，月利率2%，时任龙峰公司负责人的被告胡某芳作为连带责任保证人在合同上签名，肖某签名处加盖了第三人岳阳市景祥投资咨询有限公司（以下简称景祥公司）公章。 在五份借款合同落款日期的同日，李某光的账户分多笔转入肖某账户共计3，960万元，款项汇入的时间、数额与五份借款合同约定一致。肖某随即将收到的款项按照五份合同约定的数额转入龙峰公司账户，龙峰公司出具了收据。每笔款项到账当日，龙峰公司随即将款项又转入了李某光的账户上，总数额同样为3960万元。 在签订五份借款合同的同日，龙峰公司与景祥公司签订中介协议书，协议书约定肖某系景祥公司牵线搭桥获得的民间借贷信息客户，龙峰公司保证按借款总金额的2.5%每月28日前向景祥公司付清下一月度咨询服务费，以此类推，期限届满之日付清中介服务费，中介服务协议还约定了其他事项。龙峰公司以车位、商品房方式支付的中介费、利息（截至2016年4月30日）共计1060万元左右均由李某光经手接收。 2016年4月10日，龙峰公司召开股东会，会议通过了关于偿还李某光欠款的股东会议决议，主要内容为：会议研究了如何偿还李某光经手本息欠款问题（包括肖某等对象），并达成共识，现经李某光本人确认后，形成会议决议如下：一、以政府欠款约1亿元作抵还款（以审计结论为准）。将政府欠公司垫资款余款除从中拿出600万元偿还钟秋良外，其余全部偿还李某光。此债权政府确认后与李某光办理转债手续，转债后，公司对李某光按月息3分计付3个月利息，一次性结清，3个月后不再计……四、对李某光所有借款利息自2016年4月30日后全部按月息3分计算（包括肖某等对象）。李某光在股东会议上签署：同意以上方案领原件一份，如（应为任）何一方违约可在人民法院起诉。 肖某在一审庭审中陈述，不清楚借款给龙峰公司是否收取利息，是她爸爸叫她在借款合同上签的字，她个人没有资金在里面，也没有收取利息，也不清楚景祥公司的情况。李某光在二审庭审中陈述共借给龙峰公司1.12亿余元，借款到期未还催讨时，龙峰公司要他在外面借款，2015年10月，他帮龙峰公司通过景祥公司找肖某借款后归还给他，和龙峰公司之间的债权债务仅剩700余万元未结清。 法院：欠款事实不存在 岳阳中院和湖南中院经审理认为，本案的争议问题是：肖某与龙峰公司是否存在真实的债权债务关系以及本息数额。 本案中，尽管肖某提供了与龙峰公司的借款合同、汇款凭证、借条等，能够证明其账户转款3960万元给龙峰公司以及与龙峰公司之间签订了借款合同等事实。然而从款项的来源和去向来看，龙峰公司提供的证据显示，肖某账户中汇给龙峰公司的3960万元来自李某光的账户，而龙峰公司账户到账当日，又有款项转入李某光的账户上，总数额同样为3960万元。在案证据还显示，龙峰公司与李某光之间存在上亿元的债权债务关系。 从借款数额来看，肖某出借数额特别巨大，出借时年龄不满25周岁，已明显超出其经济能力。从借款原因来看，肖媛在一审庭审中称受其父亲安排在借款合同上签字，不能合理说明借款给龙峰公司的原因。从该笔款项的利息和中介费支付情况来看，肖某在一审庭审中陈述不知道是否收取利息，景祥公司虽然在一审庭审中陈述收到了中介费，但龙峰公司提供的支付凭证等实物证据显示，该笔款项的利息和中介费接收均由李某光经手领取。综合上述情形，不能完全排除李某光以肖某的名义与龙峰公司签订借款合同，意图掩盖与龙峰公司之间高额利息借款的可能。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百零八条第二款规定，对一方当事人为反驳负有举证证明责任的当事人所主张事实而提供的证据，人民法院经审查并结合相关事实，认为待证事实真伪不明的，应当认定该事实不存在。经审查龙峰公司提供的证据，结合本案借款数额、借款原因、借款利息和中介费的收取、款项来源和去向等情形，认为肖某主张其与龙峰公司之间存在借款的事实真伪不明，故只能认定肖某主张的龙峰公司欠其3960万元的事实不存在。 岳阳中院一审判决驳回肖某诉讼请求。肖某不服提起上诉，二审湖南高院驳回上诉。澎湃新闻从中国裁判文书网获悉，肖某向最高人民法院申请再审，最高法经审理后裁定，驳回再审申请。 评析：“套路贷”手法谋取高利贷利益 新闻发布会上，湖南高院审委会专职委员彭亚东介绍，肖某案属于使用制造资金走账流水等虚假给付事实、垒高借款金额等“套路贷”手法，意图将高利贷等非法利益合法化的案件。 在案件审理过程中，经查询当事人涉诉信息，发现岳阳两级法院共同受理涉及龙峰公司民间借贷案件6件，其中岳阳中院1件，原告肖某，标的额3960万元，该案系肖某原在岳阳市岳阳楼区法院分2案起诉，后因龙峰公司提出管辖权异议而合并至岳阳中院审理。 彭亚东介绍，本案审判时，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》尚未出台，民事法官对“套路贷”常见的表现形式和“单方欺诈”型虚假诉讼尚无系统认识。然而在未能查实案件涉“套路贷”、虚假诉讼的情况下，本案二审法院是依照民事诉讼法及其司法解释中举证证明责任分配以及证明标准规定进行判决的。 此外，本案的一个裁判要旨是，“名义上的债权人（原告）明显不具备出借能力，人民法院应严格审查，依职权调查收集当事人和其他诉讼参加人在不同法院之间的涉诉信息以及其他证据，以查明是否存在真实的债权债务关系。”该案被选为湖南高院民间借贷纠纷及虚假诉讼审理的典型案例。 彭亚东介绍，民间借贷市场的火爆发展导致了大量纠纷成讼，民间借贷纠纷已经成为湖南省继婚姻家庭之后第二位的民事诉讼类型。2016年、2017年、2018年全省第一审民间借贷案件数量分别是5.72万件、6万件、8.41万件。在民间借贷活动中，放贷人常利用双方信息不对称等优势地位，与借款方订立远超法律保护利率的民间借贷合同；非法集资往往都是以高利贷为诱饵，向社会不特定对象借款。 近年来，社会上出现了“房贷”“车贷”“网络贷”“裸贷”“校园贷”“创业贷”等名目繁多的“套路贷”现象。“套路贷”本质上属于违法犯罪行为，是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。“套路贷”违法犯罪分子往往采取诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并以非法手段占有被害人财物。 5月13日，湖南高院审判委员会讨论通过了《关于依法妥善审理民间借贷案件的意见》，6月17日，湖南高院审判委员会讨论通过了《关于在民事诉讼中防范和制裁虚假诉讼的通知》。出台上述文件的目的是指引、帮助民商事法官提示法律规定、拓宽信息来源，在面对复杂、疑难问题的情况下作出迅速而准确的裁判。[详情]
近日，江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件，受害人遍布全国，达150多万人次。从2018年至今，涉案资金交易流水高达18亿元人民币。短短9个月，该团伙就非法获利2亿多元。目前，200多名嫌疑人被抓，其中127名被采取刑事强制措施。2018年，江苏镇江的刘女士因为急用钱，她就在手机上下载了一款名叫“随心借”的App，该App称其无抵押、放款快、利息低，于是刘女士立即了申请了小额贷款。按照软件提示，她在App内选择贷款1850元之后，系统显示从中扣除750元的手续费，并要求在7天之内还清。江苏镇江市民警魏安阳：受害人在申请这个贷款之后，实际拿到的就1100块钱，等于是扣除这个750元的费用，相当是“砍头息”这个费用，这个利息比率达到60%、70%。公司还给他收取一个逾期费，这个逾期费是本金的5%来收取的，每天都有累加。让刘女士没想到的是，在仅仅逾期一天后，她的家人和朋友，就多次接到电话骚扰和短信威胁。不堪其扰的刘女士，在亲友们的提醒下报了警。警方通过前期的侦查和研判，认定这是一起打着“民间借贷”的幌子，以软暴力催收为特征的网络“套路贷”案件。而为了逃避打击，犯罪团伙把负责催收的部门，由河北廊坊陆续迁往云南的德宏边境地区，而借贷平台的主要信息数据却存贮在浙江杭州。为了将这个犯罪团伙一网打尽，2018年12月19日上午10时，镇江警方一方面在杭州固定了相关电子证据，与此同时调集了300多名警力，分别在河北廊坊和云南芒市、瑞丽统一收网，现场抓获92名涉案嫌疑人，缴获电脑、手机等涉案物品200多套。随着警方的审讯调查，一家位于浙江杭州的网络公司浮出了水面。该公司成立于2016年，汇聚了一批毕业于名校的高材生。然而公司的背后却是一张从事“套路贷”的大网。这家浙江同牛网络有限公司，它的创建人为朱某卿，是国内某知名大学和英国牛津大学的双硕士。公司成立之初，从事软硬件开发的等相关IT业务，但由于经营不善，接连亏损。在暴利的驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务。该公司先后开发“一信贷”、“随心借”、“七天贷”等10多个放贷App。经过数月调查取证，警方摸清了这起“全链条”套路贷整个犯罪脉络，共抓获200多名嫌疑人，其中127名涉案人员已被采取刑事强制措施。警方通报，目前，除了犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。案件还在进一步侦办当中。（综合央视新闻、江苏镇江警方）[详情]
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原标题：冒充民间借贷诈骗害人擦亮双眼远离“套路贷” 相关机关严打套路贷 /视觉中国 见习记者 商依琳6月以来，上海市公安机关启动了为期一年的打击"套路贷"犯罪专项行动，对"套路贷"保持严打高压态势。上海各区积极侦破多起"套路贷"案件，浦东、嘉定、宝山等区也完成了一批"套路贷"案件的审理宣判。很多受害人至今还以为"套路贷"是一种民间借贷方式，殊不知其实质是诈骗害人。放贷是幌子，套取财物才是目的。虚增债务、借新偿旧、层层垒高的借款金额是"套路贷"为借款人设下的陷阱。依法严惩"套路贷"犯罪6月25日，上海市委相关领导在督导打击惩治"套路贷"工作时强调，深入开展扫黑除恶专项斗争，要在群众反映最强烈的问题上持续发力。"套路贷"危害社会稳定和群众人身财产安全，要下定决心，以更大力度、更大作为把打击"套路贷"专项行动抓紧抓好。近日，上海各区相继查处与审理宣判了一批"套路贷"案件，依法惩处了犯罪分子，形成了对"套路贷"犯罪的高压打击态势。例如，上海市宝山区法院日前判决了一起"套路贷"案件。在该案件中，被告人翟某等人通过"空放"高利贷等方式，骗取被害人杭某等人财物200余万元，被分别判处有期徒刑3年、6个月至13年不等，并处罚金。据了解，受害人杭某最初只是想借个几千元，没想到在犯罪分子的诱导下债务在半年内迅速累积至190余万元。借款到期杭某无法还款，犯罪分子又哄骗其用自己的房产抵押偿债，造成受害人巨大的经济损失。闵行公安分局则通过成立专案组缜密侦查，成功侦破一起"套路贷"案件，先后抓获邱某、陶某等6名犯罪嫌疑人，目前6名嫌疑人已被闵行警方依法刑事拘留。犯罪嫌疑人通过诱骗被害人多次签订虚高的翻倍借条，制造资金走账流水虚假给付事实，并伴有暴力讨债的情节，最后提起虚假诉讼骗得被害人房产。具体来看，2018年8月，被害人屠某通过朋友结识了邱某，随后邱某多次与屠某吃饭，两人关系逐渐热络，邱某也取得了屠某的信任。之后，邱某多次让屠某出面帮她在小额贷款公司借钱。第一次借款20万，之后一共借了4家公司共计70万元，借款人签的都是屠某的名字。几个月后，小额贷款公司的人突然来到屠某家中，说借款到期要求还款，还款金额竟高达140万元。2019年初，由于屠某无法偿还贷款，小额贷款公司通过诉讼拍卖了屠某家唯一一套房产。类似的案件还有很多，据上海公安局官方数据显示，今年以来，针对"套路贷"违法犯罪活动，上海公安机关共捣毁"套路贷"犯罪团伙68个，挽回市民群众损失超过1.6亿元。"套路贷"是诈骗别上当记者调查发现，受害者层出不穷主要有两大原因，一是受害者的金融知识不足，对于自己的财政状况没有规划，容易产生不合理、冲动消费和诸如赌博等不良嗜好；二是受害者本身信用不佳，无法在正规借贷机构成功借款，且认为实施"套路贷"的小额贷款公司是民间借贷。其实，民间借贷和"套路贷"完全不是一码事。民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。而"套路贷"则截然相反，其本质就是以"套路"诈骗害人。市民必须对"套路贷"有一个清楚的认识。2019年4月，全国扫黑办副主任、最高人民法院副院长姜伟在全国扫黑办首次新闻发布会上给"套路贷"下了清晰的定义，称其是对某一类犯罪行为的通称。具体说就是以对非法占有为目的，诱使或迫使被害人签订"借贷"或变相"借贷"、"抵押"、"担保"等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并以非法手段占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。如今，犯罪分子还将触角延伸至互联网。通过"借贷APP应用""借贷公众号"等平台，以"无抵押、无担保、无利息"的虚假宣传诱骗借贷人，通过精心设计的"套路"短时间内虚增债务。受害人签订借款合同的时候，不仅要提供身份信息、财产信息，还要上传手机通讯录、微信通讯录，或者直接窃取借贷人通讯录信息。一旦发生所谓的"违约"情形，犯罪分子就会对受害人的近亲属、好友及所有社会关系人进行暴力催收。上海金融局指出，"套路贷"本质上是属于违法犯罪行为，严重扰乱正常的金融秩序、治安秩序，尤其是其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又极易诱发其他违法犯罪，甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债等严重后果，带来一系列社会问题。所以，市民们一定要辨清"套路贷"的真面目，不要掉入犯罪分子的陷阱中。尽量合理规划自己的消费支出，减少不合理的提前消费、过度消费。如果实在有借款需求，也应当选择正规借贷机构，不要因为一时冲动造成更大的资金损失。 [详情]
原标题：海归硕士涉嫌“套路贷” 9个月内获利2亿元 近日（6月27日），江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件，受害人遍布全国，达150多万人次；从2018年至今，涉案资金交易流水高达18亿元人民币；短短9个月，该团伙就非法获利2亿多元。 2018年10月份，江苏镇江的刘女士在网络上查到一款名叫“随心借”的APP，该APP称其无抵押、放款快、利息低，当时正着急用钱的刘女士立即申请了一笔1850元的小额贷款。 受害人 刘女士：先输入手机号码、验证码，然后是身份证正反面，还有人脸识别，然后提交个人信息，还要上传通讯录。 刘女士按照软件提示，选择贷款1850元后，系统显示从中扣除750元的手续费，并要求7天之内还清。 镇江市公安局京口分局民警 魏安阳：受害人在申请这个贷款之后，实际拿到手只有1100块钱，等于要事先扣除750（元）的费用，相当是“砍头息”这个费用，期限只有7天，相当于她拿1100（元），7天就要先多交750（元），这个比率相当于7天的利息就达到百分之六七十了，后面如果她这个费用7天（后）还不上，每多一天，公司还给她收取一个逾期费，这个逾期费用是按照每天本金的5%来收取的，每天都有累加，1850（元）每天就是90多元钱，这个费用整个利息算下来是比较高的。 一周后，在刘女士逾期了一天后，她的家人和朋友多次接到电话骚扰和短信威胁。 受害人 刘女士：威胁我，拿我的照片PS（编辑成）比较恶心的画面，给我身边的朋友，就是在通讯录里面的人（发了）。 不堪其扰的刘女士最终报了警。警方发现，类似的警情已发生了多起。 受害人：身上有像梅毒那些东西，又把我头像P（编辑）上去，还有个图片是有个坟墓，坟墓上面就贴着我的相片。 镇江市公安局京口分局民警 李一哲：发送的一些短信就是一些软暴力、催收的短信，包括恐吓、带有一些侮辱性的词汇，他会把这个短信发送给受害人的家人、朋友，还有受害人自己的手机。 多方侦查研判后，警方认定，这是一起打着“民间借贷”的幌子，以软暴力催收为特征的网络“套路贷”案件。 警方介绍，每个受害人的借款金额都不大，也就是一千多元，但由于对方的超高“砍头息”和暴力催收，受害人个人及其亲友都深受其害。经过侦查，警方先后在河北廊坊、云南芒市、瑞丽三地发现了犯罪嫌疑人的窝点。 2018年12月5日，专案组派出两组警力前往河北、云南开展实地侦查。为逃避打击，这个犯罪团伙最初把负责催收的公司设在了河北廊坊，随后又陆续迁往云南的德宏边境地区，而借贷平台的主要信息数据却储存在浙江杭州。 镇江市公安局京口分局刑警大队大队长 袁华君：公安机关随着扫黑除恶力度的加大以后，犯罪嫌疑人感觉到在廊坊这个地方不安全，（芒市、瑞丽）这两个地方都靠近缅甸，而且距离缅甸的位置不超过十公里。应该来讲，他是随时为了逃避打击，就地遣散人员，逃往缅甸做准备的。 2018年12月19日，镇江警方在杭州固定了相关电子证据，并调集300多名警力，分别在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击，现场抓获92名涉案嫌疑人，缴获电脑、手机等涉案物品200多套。 犯罪嫌疑人 付某娟：让我们只管给他们打电话催收，因为我们催收回来，自己也有提成，就是说让我们放心地做。我也问过他们，我说会不会出事，他们说这公司在河北（廊坊）那边已经做了一年多了，他说一点事都没有，要出事的话早就出事了。他说而且你们就是一个小员工，要是出事的话，都有公司担着，跟你们没有关系的。 随着警方的审讯调查，一家位于浙江杭州的网络公司渐渐浮出了水面。 这家浙江同牛网络有限公司的创建人为朱某卿，是国内某知名大学和英国牛津大学的双硕士。公司成立之初，从事软硬件开发等相关IT业务，但由于经营不善，接连亏损。随后，朱某卿瞄准了现金贷、套路贷这个方向。在暴利驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务，先后开发了“一信贷”、“随心借”、“七天贷”等十多个放贷APP。 浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：我们主要交易量集中在一信贷、七天贷、糖果贷。 民警：软件是哪边负责开发的呢？ 浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：IT部门。 民警：是你们公司自己开发的，当时所有它（放贷APP）里的，借款人借款的业务逻辑、框架都是你们公司自己设计的，是吧？ 浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：是的。 民警：当时为什么要读取借款人的通讯录？ 浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：做风控。 据嫌疑人交代，浙江同牛网络有限公司总部位于浙江杭州，公司设有技术、风控、法务、催收等多个部门，而云南、河北两地窝点均为该公司下属企业，主要负责信贷业务的催缴工作。 镇江市公安局副局长 单永建：受害人数以及人次之多，是全国罕见的，达到了150余万人次。第二个，涉案资金规模也是全国罕见的，在平台资金上面，一年时间就涉及到18亿（元），该团伙9个月的时间就赢利了2个亿。 目前，除主要犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余200多名犯罪嫌疑人全部归案，已有127人被采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。 （编辑：刘虹）[详情]
来源|检察日报订立虚高借据、软暴力催收、购买个人信息实施犯罪……6万余人先后被骗，4.3万余人遭敲诈勒索，20余万条公民个人信息遭遇泄露，涉案金额达4亿余元。在不到两年里，陈某某等人恶势力犯罪集团利用“套路贷”疯狂敛财，并造成了1名被害人自杀的严重后果。7月1日上午，经浙江省绍兴市检察院提起公诉，绍兴市中级法院对陈某某等人恶势力犯罪集团案件公开宣判，一审以被告人陈某某犯诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，罚金650万元；判处曹某某等其余16人有期徒刑十年至一年零五个月不等，各并处罚金。01大二学子服毒自杀2018年1月24日，接到儿子自杀电话的梁某夫妇赶紧从温州赶回绍兴，然而几经转院，儿子小梁还是在两天后去世。经鉴定，小梁系服用秋水仙碱导致急性中毒身亡。在绍兴某技术学校读大二的小梁每月都有2000多元的生活费，其日常花销理应不存在问题。但是从2017年7月开始，小梁的亲戚陆续接到了催债电话，原来小梁背着他们，偷偷通过“米房”“壹周金”等多个网络平台借了高利贷。虽然一开始都只是两三千块的借款金额，但随着贷款利息的不断累积，小梁只好在别的网贷平台借款补之前的利息。因没能及时还款，催收人员就根据他借款时留下的通讯录逐个打电话要债。为了替儿子还钱，梁某夫妇背负了10多万元的债务。直到小梁去世，还有2万余元“欠款”没有还清，催款电话仍在不断打来。而上面提到的“米房”和“壹周金”两个平台，就是由陈某某为首的恶势力集团一手操控的。事实上，遭遇陈某某等人“套路贷”黑手的，远不止小梁一人。2016年初，还在四川从事房地产投资的陈某某受老乡陈某丰(另案处理)邀请，开始了网络高利贷生意，从一开始的年息30%，到最后的“借一押一”，他们逐渐摸索出一条在线审核、打欠条、放款、催收的完整放贷流程，并先后研发“米房”“壹周金”两套平台。随着客户越来越多，同年3月，陈某某注册成立了浙江感恩投资信息咨询有限公司，开始“单干”。公司内部设话务部、审核部、财务部，2018年1月，公司又成立催收部，各部门间的分工十分明确：以“无抵押，秒下款”为诱饵吸引借款，将“借款”金额的首期“利息”扣除后发放给被害人。之后通过短期内支付高额“利息”、“展期费”、提高“借款”额度、继续签订金额更大的虚高“借款”协议等方式，不断恶意垒高“债务”，骗取被害人交付财产。通过上述手段，该犯罪集团共骗取6万多名被害人合计人民币2.9亿余元，扣除本金后实际骗得1.4亿余元。随着犯罪行为的不断升级，以陈某某为首要分子，被告人曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人为重要成员，话务部、审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团逐步形成，该集团为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了恶劣社会影响，其中除被害人小梁服毒自杀死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳楼自杀，造成尾骨粉碎性骨折02按时还款就没事了？没那么容易高额利息着实不假，但是不是只要按期还款就没事了？事情远没有那么简单。在通过“审核”，进入“打欠条”环节后，该犯罪团伙的“套路”便接踵而至：在“借一押一”的借款模式下，被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平台签订借款金额两倍的借款协议，超过本金部分为押金，用于逾期时进行扣除。协议借款时间一般为一周，号称年利率为24%左右，“符合国家规定”。其实24%在这里指的是周息，实际操作中往往接近30%，且在第一期放款时已被扣除，所谓的一周也只有6天，逾期利息更是达到了惊人的每天20%——当然这只有在被害人逾期后才会得知。也就是说1000块钱的借款，需要签2000元欠条不说，首期到款仅有700元。第7天就开始，本金以外的1000元押金就以每天200元进行扣除，没几天就扣完了。此时财务人员会“好意”提醒被害人：“展期不算逾期”“不逾期就可以继续借款”，诱惑被害人与其他财务签订更高额的借款合同用于“展期”或还本付息。为了还清高额的利息和展期费，被害人往往只能从该公司其他财务人员或其他网络平台借款，拆东补西，不知不觉中“雪球”越滚越大。即便是按期还清所有欠款，财务人员仍会以“信用好，可以提高额度”为诱饵，不断推荐其他财务人员，引诱借款人签订更高额的借款合同，进而垒高债务。03淫秽短信威胁，扬言上门催收面对比本金还要高的利息和展期费，被害人不肯还款怎么办？此时就轮到催收部“出马”了。根据借款时收集的被害人手机号码、通讯录、个人手持身份证照片等信息，何某某、吴某某等催收人员通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式，强行索要借条金额的虚高债务，甚至扬言“上门催收”。同时，催收人员还配合“呼死你”“轰炸机”等强制拨号软件进行电话轰炸，对被害人及其家属持续施加压力。截至2018年2月，该团伙共计向4.3万余名被害人索要资金1.5亿元。在平台的宣传推广上，陈某某等人也下了“很大功夫”：一方面该团伙人员通过QQ群、贴吧等发布贷款信息吸引客户，另一方面他们还找了3000余名中介进行推广，中介不光帮助发布广告，还在不同借贷公司之间进行“客户引流”，诱导被害人从其他平台借款用以归还高额利息。此外，该团伙还以每条10元的价格从阮某(另案处理)处购得包含征信信息、通信记录等在内的公民个人信息共计20余万条。根据个人信息，话务人员得以“定向致电”，大量的被害者因此落入圈套。从2018年2月开始，陈某某等人被公安机关先后抓获。该案也被列为浙江省扫黑办督办案件。检察机关受理此案后，通过细致审查发现，公安机关仅以该犯罪集团收取的8000余万元“收益”为涉案金额，但综合全案分析该犯罪集团还以“逾期费”“展期费”“押金”等多个名目骗取被害人资金，通过调取转账凭证、聊天记录等证据，还原事实全貌，最终确定该案的涉案金额达4亿余元。此外，鉴于该案被害人众多且遍布全国各地，面对被害人出于担心报复等疑虑，承办检察官赴湖南、四川、云南等十余个省市寻找了数十名被害人了解案情，不断争取被害人配合。经过不懈努力，终于夯实了相关证据，引导公安机关补充侦查形成140余册案卷材料，构筑起完整的证据链。庭审中，检察机关围绕案件的定性、犯罪数额、恶势力犯罪集团的认定等争议焦点出示了相关证据，根据案件事实、证据、法律适用等进行了全面充分的阐述，有力指控了被告人各项犯罪事实，并就该团伙的犯罪行为性质、后果和社会危害性发表了公诉意见。面对确凿的证据和严密的论证，17名被告人最终当庭认罪。绍兴市中级法院审理后采纳了检察机关的指控意见，依法作出上述一审判决。（原标题：“套路贷”涉案4亿元涉及6万余人 犯罪集团17人获刑）声明：文章不构成投资建议，转载请注明出处[详情]
原标题：获利超两亿元 江苏镇江破获一起特大套路贷案 近日，江苏省镇江市公安局历经数月缜密侦查，成功破获一起特大套路贷案，300多名警力在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽展开统一收网行动，抓获涉案人员200多名。 2018年10月26日，镇江市公安局京口分局正东路派出所接到市民刘某报案，称因需要钱周转，她在一个声称“无抵押、放款快、利息低”的借款App上借了1850元。但在逾期一天未还款后，自己借钱不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图等信息被发到其家人、朋友的手机上，此外还有不间断的电话骚扰和威胁。即便还款之后还是每天都有“讨债电话”。 接报后，民警敏锐地发现这与之前办理的套路贷案件手法十分相似，立即向上级汇报。同时，警方通过刘女士提供的信息联系到对方，在表明身份后，对方态度十分嚣张，并叫嚷着让警察来抓他。 案件上报后，京口分局立即组成专案组。通过对案情深度研判分析，初步认定这是一起网络套路贷案件，随即立案侦查。 “通过对受害人进行详细回访，梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时，对受害人手机予以勘验，查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队大队长袁华君介绍。 为确保打准打狠，镇江警方在充分调查取证的同时，密切与检方沟通对接，商请检察院，提前介入，明确套路贷案件定罪关键的电子证据规格，确保各类证据的规范性和有效性。同时，多次向上级汇报，公安部相关专家专题调研，江苏省公安厅将本案列入扫黑除恶有组织犯罪督办案件。 在掌握初步线索后，2018年12月5日，专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。此后，案情信息源源不断，专案组明确犯罪团伙主要数据存储地在浙江杭州。 为保证将犯罪团伙一网打尽，12月15日，镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100多名，奔赴云南、河北、浙江等地开展工作，同步收网。 同时，镇江市公安局抽调130名警力组成押解组，奔赴各地。前线指挥部分别与当地警方对接后，进一步细化抓捕方案。12月19日，抓捕小组在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击，一举抓获涉案嫌疑人92名，缴获电脑、手机等涉案物品200多套，杭州抓捕组则在当地全面固定相关电子证据。 紧随其后，专案组即对主要犯罪嫌疑人李某进行讯问。在相关铁证面前，李某供述，其只是“傀儡”，所带领的团队仅负责日常催缴工作，采取电话轰炸、PS不雅照片等逼迫借款人还款，所在工作地点属于浙江同牛网络有限公司（下简称同牛公司）下属企业。同牛公司位于浙江杭州，法人代表为任某浩。 得知此线索后，专案组一方面对任某浩网上追逃，另一方面对正在杭州进行证据固定的第四组力量实施增援。在当地警方的配合下，专案组循线查控同牛公司涉案人员200多人，其中骨干成员8名。12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。同月21日起，涉案主要嫌疑人周某芳（财务总监）、李某东（技术总监）、曹某涛（研发人员）、陈某伟（服务器运维人员）等相继被抓获。 随着多名核心人员的落网，这起套路贷案件真相逐渐浮出水面。经查，同牛公司创始人为朱某卿，是一名高级海归，牛津大学研究生毕业，任某浩是其合伙人。同牛公司成立之初也是一家正规IT企业，由于经营不善连连亏损。2017年底，经过市场调研，这家公司认为“现金贷”业务来钱非常快，初步预测年化收益能达到2700%。 在暴利驱使下，2018年3月，同牛公司正式从事“现金贷”业务。前期，朱某卿召集核心部门的骨干成员，研究放贷业务软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。随后，这家公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷App。通常对用户的放贷额度为1850元，扣除首期利息750元，用户实际得款1100元，要求用户在7天内还款1850元，以及本金年利息的36%。 在查明案件事实后，自2019年1月1日以来，镇江警方抽调精干民警72人，组成36个调查小组，分赴全国各地，进行调查取证工作。前期梳理出4500多条借款人员数据（每一名催收人员调取50条催收完成数据）分解至各个办案小组，进行研判分析。京口公安分局组织12个小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。 据警方介绍，此案涉及受害人数之多和涉案金额之大全国罕见，仅在涉案App上借款的有100多万人次，平台资金交易流水达18亿元；非法获利巨大，作案9个月，非法获利两亿余元；抓获涉案嫌疑人全国最多，共抓获200多名嫌疑人，其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施；作案手法新颖、隐蔽，涉案资金通过第三方支付等方式流转，隐蔽性强等。 目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。 （编辑 高孟阳）[详情]
2019年6月29日，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下，经广东省追逃办和深圳市监委不懈努力，外逃18年的“百名红通人员”、职务犯罪嫌疑人刘宝凤回国投案自首并积极退赃。这是党的十九大以来第11名归案的“百名红通人员”，也是开展“天网行动”以来第59名归案的“百名红通人员”。“套路贷”的本质就是以“套路”诈骗害人。近日，上海浦东、嘉定、普陀等多个区，相继查处与审理宣判了一批“套路贷”案件，依法惩处了犯罪分子，形成了对“套路贷”犯罪的高压打击态势。“套路贷”通过虚增债务、制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账、虚假诉讼乃至暴力、威胁等手段，达到非法占有他人财产的目的。“套路贷”犯罪属于“扫黑除恶”专项斗争的重要打击对象。有人认为，“套路贷”也是一种民间借贷。这是一种错误理解。民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。而“套路贷”则是假借民间借贷之名，采取一系列诈骗手段，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，以达到非法占有被害人财物为目的。“套路贷”，跟平等主体之间基于自愿而形成的民事借贷关系有着本质区别。说白了，“套路贷”的本质就是以“套路”诈骗害人。“套路贷”的出现和发展，反映了当下许多诈骗勾当的“升级”。它不再是小打小闹，东一榔头、西一棒头式零碎进行，而是形成体系性的“套路”，被害人一旦被“套”，往往只能随着“套”向下滑，难于解“套”。因此，在反“套路贷”的斗争中，除了必要的法律惩戒外，更重要的是提升人们的法律意识和自我保护意识，自觉提高对当下社会各式诈骗“套路”的防范与警惕，从而从源头上遏制此类黑恶行为的产生。以受害者众多的以推销保健品为名的诈骗和谋利来说，虽然不是“套路贷”，但也都是用了“套路”的。他们首先是诱之以利，打”免费牌”。什么免费听讲座、免费体检啊，免费送油、送米、送鸡蛋等等，用小恩小惠把老人“勾住”后，再一步步推销他们所谓包治百病的保健品。接着是动之以情，打“感情牌”。对老人不停地叫奶奶、爷爷、阿姨、阿叔，嘘寒问暖，看来比儿女还亲，这对一些独居老人来说，更会感到一种温情，从而产生好感，信了他们。然后再吓之以病，打“恐吓牌”。老人经过他们免费体检，都被告知有这样那样的疾病，不注意可不得了啊，而他们的保健品正是可以防治这些疾病的良药。人总是把命看得比钱重要，被这些所谓“专家”“专业检查”一吓，老人遂乖乖地入了他们的圈套。由此可见，时下要如鲁迅所说的那样“防被欺”，一定要重视破“套”而出。“套路”一词，本有不同的含义，可以表示“成套”“成系统”的意思，更多见的是指引诱人受骗上当的“圈套”。《西游记》中白骨精设下圈套迷惑唐僧，孙悟空三打白骨精，唐僧还责怪他，老孙说：“师父，我若来迟，你定入他套子，遭他毒手。”《水浒传》中的武松为张都监所设计收监入牢，武松恨恨地骂他：“今天做成这个圈套捉弄我。”可见，坏人与不法之徒是常用害人的套路来“圈”人“套”人的。全社会应提高警惕，加强识“套”破“套”，减少在此类黑恶“套路”上吃亏上当受骗。来源|上观新闻[详情]
原标题：“有本事来抓我”！胡润百富榜富二代成套路贷主谋 涉黑恶警方公开通缉 来源：华夏时报网 华夏时报（chinatimes.net.cn）记者徐超 杭州报道 2018年登上胡润百富榜第252位、身家达到135亿元的浙企同方联合控股的董事长朱志平之子朱晟卿最近也登上了一张榜单——江苏省公安厅公开通缉20名涉黑涉恶犯罪在逃人员，朱晟卿名列其中。 6月28日，扬子晚报在A7版报道，镇江警方出动300多名警力，同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地统一收网，打掉一个“套路贷”团伙，抓获涉案人员200余名，警方将其命名为“10•26特大‘套路贷’案件”。 该案件的主谋，就是朱晟卿。《华夏时报》记者获悉，案发源于受害者在去年的一次报案。被通缉的朱晟卿属于“刑拘在逃”。镇江警方未向记者透露案件更多情况。 向警方叫嚣“有本事来抓我” 根据扬子晚报的报道，2018年10月26日，镇江京口公安分局正东路派出所接到受害人报案称，其通过手机下载一款名叫“随心借”的APP，借到1850元，但需要扣除750元手续费，实际到手1100元。但就在受害人逾期一天后，受害者及家人朋友就不断遭到骚扰和威胁。受害者受到要求汇款的威胁，在继续汇款后仍然被不断讨要欠款，无奈下只得报警。 警方向借款平台表明身份并正告不得实施违法犯罪后，对方仍然气焰嚣张称“不给钱不行，有本事你来抓我啊！”警方认定这是一起网络套路贷案件，于是成立专案组，公安部相关单位领导也专程去镇江调研，提出明确意见和要求。之后经过警方2个月的侦查，打掉了这个套路贷团伙。 根据警方通报，这起套路贷案件典型性非常突出，它有以下几个特征：首先，受害人次全国最多，在涉案APP上借款的有100余万人次；再有，涉案平台资金交易流水全国最大，从2018年3月至今，平台资金交易流水已达18亿元，非法获利巨大，作案9个月，非法获利2亿余元；第三，抓获涉案嫌疑人全国最多，共抓获200余名嫌疑人；第四，作案手法新颖、隐蔽，涉案资金通过第三方支付等方式流转，隐蔽性强；第五，团伙组织架构极为严密，分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。 警方通报，这起套路贷团伙背后的主谋是浙江同牛网络科技有限公司（下称“同牛科技”）及创始人朱晟卿。目前除了朱晟卿出逃境外，其他人都已归案。 牛津毕业高级海归 同牛科技的官网显示，这是一家成立于2016年、以技术驱动创新的系统科技解决方案提供商。汇聚了一大批毕业于哈佛、耶鲁、剑桥、北大、交大的金融翘楚。 工商信息显示，同牛科技的大股东是持股44.34%的杭州同方联合互联网金融服务有限公司。后者的大股东是持股69.06%的朱晟卿。 公开信息显示，创业之前的朱晟卿的人生是开挂的。其本科就读于南京大学电子工程系，其后前往位于日本仙台的东北大学工学院内田实验室进行LCD液晶显示技术方面的研究。 此后，朱晟卿赴美留学，师从著名经济学家陈志武，获得耶鲁大学硕士学位。在耶鲁留学期间，朱晟卿与几位在读博士一起成立了一家数据分析公司，专门从事新英格兰地区的中小企业营销数据分析，帮助中小业主探索东南亚及中国市场。耶鲁毕业后，朱晟卿在华尔街从事对冲基金工作，同时前往英国继续深造，获得英国牛津大学金融经济学硕士学位，之后又进入伦敦政治经济学院金融系主攻行为金融学博士学位。 2014年，朱晟卿归国开始创业，先后创立北京乐创互动有限公司、杭州同方联合互联网金融服务有限公司、同牛科技以及互联网金融品牌牛犇犇等。 警方表示，朱晟卿跟合伙人任泽浩创立的同牛科技，名义上是一家IT界的精英公司，但成立后因经营不善，接连亏损。2017年底，该公司经过市场调研，认为“现金贷”业务来钱非常快，且初步预测年化收益能达到2700%。于是在暴利驱使下，2018年3月起朱晟卿和他的团伙正式从事“现金贷”业务（主要涉及套路贷）。 《华夏时报》记者获得的信息这样显示：2018年3月起，在无金融许可部门允许且明显超出同牛科技经营范围前提下，开发“一信贷”、“随心贷”、“7天贷”等放贷手机APP，在互联网从事现金贷业务，公司向其中一位用户放贷额度为1850元，扣利息750元，用户实际得到1100元，要求7天内还1850元，年利率高达36%。如果要求续期，自动续期7天，但要缴纳本金的30%作为续期费，续期仅限一次。警方认定，朱晟卿及其团伙向不特定人员发放贷款，非法获利1亿多，涉嫌非法经营。 智慧能源大股东踩雷 胡润百富榜富豪之子，牛津毕业后作为海归精英回国创业，附加在朱晟卿身上的所有光环，在警方成立专案组出击、其被挂上通缉人员名单后，都已经消失殆尽。除了朱晟卿本人，战略投资同牛科技的不少大咖甚至上市公司大股东，这次也一并踩雷。 工商信息显示，同牛科技除了朱晟卿自身通过股权穿透持有控股权外，多是风投入资。同牛科技在其官网上介绍称，股东中的珠海同道齐创天使投资合伙企业（有限合伙）、杭州道昇投资合伙企业（有限合伙），就属于早期风险投资人、唯品会联合创始人吴彬的人民币基金。 2017年4月，同牛科技称完成了千万美元级的A轮融资，投资方是上市公司智慧能源（600869）的大股东远东控股集团。工商信息显示，远东控股集团持有同牛科技1.04%的股份。 有警方人士告诉《华夏时报》记者，在警方启动侦查后，团伙其他人都被抓，只有朱晟卿逃脱，说明此人有相当的敏感性，也有可能因为一开始就隐藏幕后而没有让警方及时发现。但是，警方一旦公开通缉，朱晟卿便无法和家人、朋友联系。镇江警方则未向记者透露案件更多情况。 见习编辑：李茜楠 主编：公培佳[详情]
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