肖飒：复工在即 不要被额温枪拉下水

　　文/意见领袖专栏作家 肖飒

　　复工在即，平时不起眼的“额温枪”成了口罩之后，为企业争相抢购的紧俏物资。各金融机构想要顺利复工，除了口罩，还必须有额温枪才能得到核准。

　　平时价格低廉且无人问津的额温枪，不仅价格一路高涨，甚至还需有“红头文件”才能订货。为了保障金融机构在复工时应对合法，也为了保证期间不被客户“拉下水”，我们进行如下分析、建议。

　　文 章 脉 络：

　　1． 伪造“红头文件”，或将被判刑

　　2． “红头文件”不是“非法经营”的免罪牌

　　3． 明知倒卖而提供款项，可能成立“共犯”

　　伪造“红头文件”，将承担刑事责任

　　疫情防控期间，相关物资需求量大，各地行政机关纷纷采取了“调控”的措施，避免市场调控出现混乱，保证物资精准到位。所以，疫情期间采购相关物资物资，必须遵守相关调控命令；没有“红头文件”，将难求必要物资。

　　这期间，我们提醒金融机构：万不可轻信投机，萝卜刻章，伪造“红头文件”。相关行为涉嫌违反《刑法》第280条：“伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪”

　　《刑法》第280条规定了三种伪造、变造行为：

　　首先，是对国家机关的公文、证件、印章进行的违法行为：“伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。”

　　“国家机关”，是指《宪法》和《地方各级人民政府组织法》等法律规定的“国家机关”。伪造相关“红头文件”案中，地方各级人民政府及其所属的各工作部门；地方各级人民政府的派出机构，如专员公署、区公所、街道办事处、驻外地办事处；和其他例如商品检验局、公安、消防部门、市场管理局（所）等机构，都属于国家机关。

　　而“红头文件”，正是指上述“行政机关”依职权发布的，带红头和红色印章的文件；这些文件由于是行政机关发布的，都可以认定为“公文”。

　　伪造、变造（就是，半真半假）“红头文件”，不论是何种内容，都符合本罪“伪造、变造公文”的行为。除此之外，如果还“萝卜刻章”，私刻了上述国家机关公章的，毫无疑问是符合本罪规定的“伪造、变造国家机关印章”的行为。

　　除了自己伪造、变造，对“红头文件”和文件上的“公章”进行买卖、盗窃也都是本条所严令禁止的。有“机关工作人员”在网上公然出售相关文件，请读者一定擦亮双眼，明辨骗局。

　　其次，对“伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。”

　　也就是说，即使采购所需的文件并非上述“行政机关”公文，而是企业、事业单位、人民团体的公文，虽然违法程度较轻，但仍然为法律所严令禁止。

　　最后，“伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。”

　　即，即使只是伪造了相关个人的身份证明文件，利用这些文件取得资源，也将触犯刑法，受到制裁。

　　由上述法规分析，我们可以明确：对于“红头文件”的伪造、变造、买卖，不论内容为何，也不论是否经过同意、是否动机合理，都将触犯刑法规定的“伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪”，受到刑事追责。

　　“红头文件”不是非法经营的免罪牌

　　一些已经取得了“红头文件”的企业利用文件和资格大量囤货，高价倒卖。已经取得批文的金融机构一定要注意：“红头文件”绝不是“非法经营罪”的免罪牌，即使有专卖资格，囤积居奇、倒买倒卖的行为也涉嫌违法。

　　（图片来源：某医疗器械有限公司官方网站）

　　看到没？有生产、销售资格的公司都赶紧跳出来声明：我没有现货了，我没有倒卖也没有涨价。这时在市场之中大呼：“我有现货”，还意图涨价牟利，无异于引火烧身；处所得“一倍以上五倍以下”罚金，将面临“血本无归”的下场。

　　《刑法》第225条规定了“非法经营罪”，指：

　　违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

　　而两高两部“关于推动严格规范公正文明执法 为疫情防控工作提供有力法治保障的意见”再次明确：对于“利用疫情囤积居奇、哄抬物价、牟取暴利、欺骗消费者”的行为，应当“根据疫情防控特殊需要，加大行政执法力度，严厉打击，该严的要严、该重的要重、该快的要快，涉嫌构成犯罪的，要及时移送司法机关处理，切实维护正常经济社会秩序，为疫情防控工作提供强有力法治支撑。”

　　而依据《关于依法惩治妨害新型冠状病毒感染肺炎疫情防控违法犯罪的意见》的精神，疫情期间，政法机关“依法严惩哄抬物价犯罪。”

　　“在疫情防控期间，违反国家有关市场经营、价格管理等规定，囤积居奇，哄抬疫情防控急需的口罩、护目镜、防护服、消毒液等防护用品、药品或者其他涉及民生的物品价格，牟取暴利，违法所得数额较大或者有其他严重情节，严重扰乱市场秩序的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。”

　　而根据地方物价管理规定，通常“与疫情有关的口罩、抗病毒类药品、消毒液等以及与人民群众日常生活密切相关的肉类、蔬菜等生活必需品价格，严格按照商品进销加价率不超过35%”的规定；超过这一规定，即使有资格买卖，也涉嫌价格违法。

　　可见，“红头文件”只是依法获得相关物品的许可证；但不代表“经营”相关物资的许可证。只要在疫情期间不服从国家调控“囤积居奇”经营相关物品，或者违反疫情期间的价格管理规定“哄抬物价”，在“违法所得数额较大”的情况下，就应当认定为扰乱了市场秩序，以非法经营罪论处。

　　明知倒卖而提供款项，小心“共犯”罚则

　　疫情期间，企业资金容易周转不灵；为支持疫情防控和企业复工复产，银、保监会相继出台了多项政策措施，鼓励银行、金融机构加大对受困中小微企业的信贷支持力度，对受疫情影响，暂遇经营困难的企业进行支持。

　　但是，阶段性举措不意味着放松监管标准；也不意味着放贷无责任。银行在审查放贷时，除了要对放贷相关条件进行严格的审查，还应当注意对利用疫情进行的违法犯罪活动进行密切注意，切勿成了相关犯罪嫌疑人的“道具”和“小金库”。

　　成为“小金库”，为犯罪行为提供资金、提供方便的行为，在我国刑法上将作为“共同犯罪”处罚。

　　我国《刑法》第25条规定了共同犯罪，是指“二人以上共同故意犯罪”。其中，除了故意进行犯罪的“主犯”，还包括教唆犯和帮助犯也就是“从犯”。

　　对于上述要求“故意犯罪”的规定，我国《刑法》第14条规定了“故意”是指：明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。

　　也就是说，明知他人是为了实施倒卖口罩等非法经营行为而前来贷款，而放任其进行为，为其提供资金、条件或为其业务牵线搭桥、提供帮助的，将可能成立帮助犯；明知相关行为涉嫌犯罪，而教唆他人以囤积居奇、倒买倒卖为手段“非法经营”的，将可能成立教唆犯。

　　但是，刑法第25条又规定：“二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处”。也就是说，只要尽到合理的审查义务，“确实不知道”对方是在从事犯罪行为，即可免除相关责任。

　　写在最后

　　金融机构是国家重点“关照”的特殊企业，“红头文件”会有；“利润”也自然会有。古人说：“在其位，谋其事；行其权，尽其责。”疫情可能影响一时的业绩，但将来仍前景可期，大有可为。违法成本、风险巨大，一着不慎，满盘皆输。在此提醒读者，切莫因小失大！

　　2020，大有可为！

　　(本文作者介绍：北京大成律师事务所执业律师，兼任北京市网贷协会法律顾问，主要从事互联网金融法律工作。)